Kapitalanlage in Deutschland: Wo investieren? Städte, Immobilien, Rendite und Entwicklung

Kapitalanlage in Deutschland, aber wo? Investoren auf der ganzen Welt sind auf der Suche nach guten, rentablen Kapitalanlagen in Deutschland. Der Grund ist klar: Deutschland ist der aktivste und rentabelste Markt für Immobilien in Europa. Ob Eigentumswohnung, Einfamilienhaus, Mehrfamilienhaus oder ganzes Quartier mit verschiedenen Haustypen und Wohnungstypen. Insbesondere ausländische Investoren brauchen erste Anhaltspunkte, welche deutschen Städte relevant und interessant sind. Dies ist ein kleiner Ratgeber für die erste Immobilie in Deutschland. Mit Makler Tipps zur Lage, Städten im Vergleich, Firmengründung in Deutschland, Rechtsformen und natürlich SteuernImmobilie als Kapitalanlage.

Lage, Immobilientyp und Entwicklung: Geldanlage Immobilie

Bei der Art von Kapitalanlage stehen Ihnen zunächst verschiedene Wohnungstypen und Haustypen zur Verfügung. Noch viel wichtiger, das wissen alle Immobilieninvestoren, ist allerdings die Lage der Immobilie. Wenn Sie also flexibel in der Immobiliensuche sind und nach einer guten, rentablen Kapitalanlage in Deutschland suchen, unabhängig von der Region, dann finden Sie hier unseren Ratgeber.

Tipp! Alle Städte in Deutschland, ein Rating für Investoren. A-D Lagen: Rating Deutschland

Im Ratgeber finden Sie die wichtigsten deutschen Städte im Fokus, mit den einzelnen Stadtteilen, Vorteilen und Nachteilen. Ebenso geben wir Ihnen einen Überblick zu den Immobilienpreisen in den einzelnen Stadtteilen, die wir hier vorstellen.

In diesen ersten Ratgeber finden Sie den kompletten Überblick zu Deutschland. Hier bekommen Sie auch weiterführende Informationen für jede einzelne Stadt, von der Bundeshauptstadt Berlin bis hin zur weltweit bekannten, bayerischen Landeshauptstadt München.

Ratgeber enthält:

  • Immobilientypen (Haus und Wohnung)
  • Zahlen und Fakten zu allen großen Städten in Deutschland
  • Weiterführende Links zu den wichtigen Stadtteilen
  • Stadtteil-Informationen mit Pro / Contras
  • Immobilienpreise
  • Immobilienstatistiken und Entwicklung
  • Firmengründung in Deutschland
  • Rechtsformen (Bezug Immobilien)
  • Große Immobilienfirmen in Deutschland (Börse)

Welche Immobilie ist die beste?

Bei der Art ihrer Geldanlage, müssen Sie nicht nur ihre eigenen Präferenzen im Überblick haben, auch die Zielgruppe. Wenn Sie Ihre Immobilie nicht für den Eigenbezug kaufen, sondern für die Vermietung, spielen die Wünsche der potenziellen neuen Mieter, mit ein.

Je typischer, desto einfacher die Vermietung (60-120qm, 2-5 Zimmer)

Am leichtesten vermieten sich in Deutschland natürlich Wohnungen, die einen „typischen“ Schnitt haben. Hier reden wir von einer typischen Wohnung, zwischen 60 und 120 Quadratmeter, mit zwei, drei, vier bis fünf Zimmern. Dieser Wohnungstyp bzw. auch im Format von Häusern vermietet sich am einfachsten. Solche Wohnungen können sowohl Alleinstehende nutzen als auch Paare und Familien.

Wenn Sie Ihre Geldanlage eher im Luxussegment anlegen wollen, sieht der Standard natürlich schon ganz anders aus. Ein 260 m² Penthouse in Berlin, mit 1.5 Zimmern, ist etwas eher ausgefallenes und nur etwas für Alleinstehende, maximal für Pärchen. Die Miete ist hoch, die Zimmer nicht geteilt.

Der typische Schnitt ist also einfacher zu vermieten, viel einfacher. Für spezielle Wohnungstypen, Haustypen müssen sie erst den richtigen Mieter oder die richtige Mieterin finden. Je spezieller, desto schwieriger. Tipp! Lesen Sie dieses Interview zum Thema „Klassische oder exotische Kapitalanlagen“: In welche Immobilien soll ich investieren?

Immobiliensuche und Auswahl:

  • Eigene Präferenzen (Region, Immobilientyp)
  • Eigennutzung oder Vermietung
  • Präferenzen der zukünftigen Zielgruppen (Mieter)
  • Typischer, idealer Schnitt: 40-100qm, 2-4 Zimmer Wohnung / Haus

Wo investieren? Lukinski Rating

Immobilien Lage – Lage macht den Unterschied, zwischen Investitionen mit Ziel Rendite (direkte Einnahmen, meist B- und C-Lagen) oder in eine Investment-Immobilie („Spekulation“ auf Wertsteigerung, A-Lagen). Das aktuelle Lukinski Rating 09/21 zur Attraktivität von Städten in Deutschland, über 40.000 Einwohnern. Danach wird es interessant, denn wir werfen einen Blick auf die Hidden Champions, mit top Lukinski A+ Rating und D- Rating und höherem Risiko.

Haustypen: Reihenhaus, Einfamilienhaus, Villa

Einfamilienhaus, Reihenhaus, Doppelhaus oder auch Designer Villa, die Möglichkeiten in Architektur und Bau sind so vielfältig, dass wir hier einen eigenen Ratgeber zum Thema der verschiedenen Formen von Häusern geschrieben haben. Insbesondere beim Kauf der ersten Immobilie notwendig, denn jeder Haustyp bringt seine ganz individuellen Vorteile und Nachteile mit sich.

Vorteile, Nachteile und Unterschiede auf einem Blick:

Wohnungstypen: Dachgeschoss, Altbau, Penthouse

Genauso, wie es zahlreiche Arten von Häusern gibt, unterscheiden sich auch die Wohnungstypen. Dachgeschosswohnung, Einliegerwohnung, Maisonette oder auch Penthouse und Loft. Lernen Sie hier die verschiedenen Arten von Wohnungen kennen, in die Sie investieren können. Achten Sie bei der Wohnungswahl auf die Tipps von oben, so dass Ihre Wohnung nicht „zu speziell“ für den deutschen Markt ist.

Wohnungstypen im Vergleich:

Je nachdem, welche Zielgruppe Sie als Immobilieninvestor ansprechen wollen, sollten Sie also beim Kauf (auch beim Bau) Ihrer Wohnung und Häuser in Deutschland schon im Vorfeld auf die „Vermarktbarkeit“ achten. So halten Sie die Leerstandsquote Ihrer Immobilien gering.

Manchmal sorgt aber auch Knappheit für die richtige Nachfrage! Dementsprechend kommen wir zurück zur Lage.

Deutschland: Städte, Fakten und Zahlen

Kommen wir jetzt zu den deutschen „Big 4“, die 4 größten Städte in Deutschland: Berlin, Hamburg, München und Köln. Tipp! Weitere, interessante Regionen, wie Frankfurt am Main, für Ihre Kapitalanlage finden Sie hier:

Berlin: Hauptstadt in Ostdeutschland

Berlin ist, als Hauptstadt, das Zentrum von Deutschland, wenn es um Kultur, Wirtschaft und Politik geht. Auch in Europa ist Berlin ein kulturelles, wirtschaftliches und politisches Schwergewicht, neben Paris und London.

Seit der Wiedervereinigung 1989 erlebt Berlin einen Immobilienboom, wie noch nie. Seither steigen die Berliner Immobilienpreise, Jahr für Jahr. Mittlerweile führt es sogar so weit, dass die Politik der Stadt, eigene Gesetze einführten, um den „Druck“ aus dem Immobilienmarkt zu nehmen, sowie die „Mietpreisbremse“.

Gute Zeiten für beide Seiten: Käufer und Verkäufer von Immobilien. Käufer können einen guten Verkaufspreis erzielen, Verkäufer wiederum, können in jetzt und in Zukunft, mit guten Renditen rechnen. Doch welche Stadtteile in Berlin sind interessant für die eigene Geldanlage? Hier ein Blick auf die deutsche Hauptstadt, Immobilienpreise in Berlin und ihre Stadtteile:

Berlin (Karte), Lage in Ostdeutschland:

Hamburg: Hafenstadt und Metropole im Norden

Hamburg ist insbesondere für die deutsche Prominenz die Destination. Hier wohnt man relativ zurückgezogen vom Trubel in Berlin. Frische Seeluft, gerade einmal zwei Stunden bis zur Hauptstadt, bei schneller Fahrt, dazu die schönsten Villen in Deutschland.

Schon durch seine Geschichte ist Hamburg ein ganz besonderer Ort. Eine Stadt, die durch den Hafen, schon immer von Internationalität geprägt ist. Das zeigt sich im Stadtbild und auch in der Immobilienwirtschaft. Denn Hamburg ist nicht nur für deutsche Anleger interessant, auch internationale Investoren legen in ihr Geld hier im Norden von Deutschland an. Doch welche Stadtteile lohnen sich für Investoren, die nicht aus Hamburg sind und die Stadt nicht kennen?

Hier ein Blick auf die Stadt, ihre Stadtteile, Immobilienpreise, Vorteile und Nachteile:

Hamburg (Karte), Lage in Norddeutschland:

München: Das „typisch Deutsche“ im Süden

München ist so ziemlich die „typischste“ deutsche Stadt, wenn man ausländische Investoren fragt. Bayerische Produkte wie Bier, Veranstaltungen wie das Oktoberfest, Lederhosen oder auch eine große, internationale Automarke mit 3 Buchstaben: BMW. München ist weltweit bekannt und insbesondere bei amerikanischen und asiatischen Investoren sehr gefragt.

Die Münchner Innenstadt unterscheidet sich sehr, zum Beispiel im Vergleich zu Berlin oder Köln, hier ist es sehr ordentlich, sauber und akkurat. Sicherheit und Gesetz steht in Bayern ganz oben. Die Immobilienpreise in München sind hier mitunter die höchsten in Deutschland.

Deshalb hier ein genauer Blick auf die Stadt, Stadtteile und Immobilienpreise in München:

München (Karte), Lage in Süddeutschland:

Köln: Medienstadt in Westdeutschland

Köln war und ist eine wichtige Medienstadt. Durch einen der größten deutschen Privatsender (RTL), aber auch durch moderne Einflüsse, zum Beispiel durch Influencer (bekannte Personen) in sozialen Netzwerken, wie YouTube und Instagram.

Wer die Stadt mit anderen vergleicht, zum Beispiel Berlin, Hamburg oder München, der weiß, dass man in Köln nicht die große Architektur findet. Die Stadt wurde relativ schnell hochgezogen, da sie im Zweiten Weltkrieg sehr gelitten hat. Die schnellen Bauten aus den 60er, 70er und 80er-Bauten prägen das Stadtbild.

Unter Umständen der ideale Hebel für Ihre Geldanlage, denn hier werden sich die Grundstückspreise noch entwickeln. Köln liegt in NRW, dem größten Wirtschaftsraum in ganz Europa, mit über 20 Millionen Menschen im Einzugsgebiet in ganz Nordrhein-Westfalen und nahen Städten wie Düsseldorf, Bonn und auch Frankfurt am Main.

Hier ein Blick auf die Stadt, ihre Stadtteile, Vorteile und Nachteile:

Köln (Karte), Lage in Westdeutschland:

Düsseldorf: Unmittelbarer Nachbar von Köln

Beim Blick auf Köln, hier natürlich auch kurz ein Blick auf Düsseldorf. Die Stadt ist nur 20, 30 Minuten von Köln entfernt und ist auch Teil von NRW, der größten Wirtschaftszone innerhalb der Europäischen Union. Vorteile für die Rendite der Immobilie und die Wertentwicklung, auch langfristige Sicht.

Von der „Mikro-Perspektive“ (Städte und Stadtteile), zurück zur „Makro-Perspektive“ auf den deutschen Immobilienmarkt.

Immobilien Firma gründen in Deutschland

Zuallerletzt noch ein Blick auf Unternehmensformen, die Sie in Deutschland wählen können. Die folgenden Rechtsformen sind interessant für ausländische Investoren, die in Deutschland eine Firma gründen wollen, aber auch für die, die einheimisch sind und selbst Immobilieninvestoren werden wollen. Denn, in Deutschland gibt es, wie überall, verschiedene Rechtsformen, je nach Anzahl der Gesellschafter, Ziel des Unternehmens, Stammkapital und vieles mehr.

Du kannst in Immobilien investieren, ein Haus vermieten, ganz privat, z.b. für die Altersvorsorge. Solltest du aber mehrere Immobilien besitzen und mehrere Kapitalanlageobjekte kaufen wollen, wirst du um die Gründung von Firmen nicht herumkommen. Ja, genau, die Gründung von Firmen, in der Mehrzahl. Deshalb ist es wichtig, die Formen wie die GmbH, spezieller die Immobilien GmbH, aber auch eine Familienstiftung kennenzulernen.

Keine Sorge – Alles beginnt allerdings mit der ersten Firma. Welche ist die beste? Wo sind die Unterschiede und welche vor und Nachteile haben die einzelnen Unternehmensformen? Hier findest du einen großen Überblick, zu den möglichen, Rechtsformen in Deutschland:

Wenn du tatsächlich deine allererste Firma gründest, dann findest du hier noch einen ganz grundsätzlichen Leitfaden zum Ablauf einer Gründung.

Steuern sparen mit Holding-Modell

Besonders beliebt im Kontext einer Immobilien Holding mit Steuervergünstigung in Deutschland dank Schachtelprivileg. So zahlen Sie bei Share Deals nur 1,54% Steuern. Hier als kleine Infografik visualisiert:

Fazit: Kapitalanlage in Deutschland

Fassen wir alles in einer Frage zusammen:

Geldanlagen in Deutschland: Eine gute Idee?

Vorteil: Stärke des Immobilienmarktes – Wie oben zu lesen, ist Deutschland der stärkste Immobilienmarkt in Europa. Die Immobilien Statistiken zeigen, dass das Wachstum seit Jahrzehnten besteht und deutlich über jegliche Geldentwertung (Inflation) liegt. Dementsprechend sind die Renditen für die verschiedenen Haustypen und Wohnungstypen stabil und im Vergleich zu den anderen europäischen Ländern sehr attraktiv.

Vorteil: Rechtssicherheit – Viele Investoren schätzen an Deutschland die Rechtssicherheit. In Deutschland ist alles sehr penibel, dafür gibt es klare Gesetze, Strukturen und Abläufe. Deshalb kommen viele Investoren aus der ganzen Welt nach Deutschland. Sicherheit ist ein großer Aspekt, insbesondere für wohlhabende Käufer und Verkäufer.

Deutschland ist ein hervorragender Standort für Immobilien und Investoren.

Sie sind auf der Suche nach guten Geldanlagen in Deutschland? Nehmen Sie Kontakt mit uns auf.

Tipp! Zu wenig Eigenkapital für die erste Immobilie

Nicht jeder hat das nötige Eigenkapital oder den nötigen Cashflow (regelmäßiges Einkommen), um ein eigenes Haus zu kaufen oder eine Eigentumswohnung.

Crowdinvestment: Kapitalanlage Alternative

Crowdinvesting hat viele Vorteile. Etwa wenig Eigenkapital, verschiedene Immobilien als Anlagemöglichkeit, Risikominimierung durch Kapitalstreuung und umfangreiche Beteiligung (fester Zinssatz, gewinnabhängige Ausschüttung und Beteiligung bei Verkauf). Immobilien sind außerdem als Altersvorsorge extrem sinnvoll, denn sie unterliegen nicht der Inflation (Geldentwertung). Eine der besten Investmentalternativen ist deshalb Crowdinvesting, einfach gesagt: Immobilieninvestment für jeden.