Steuervergünstigung Immobilien USA – Geld Sparen Einfach Erklärt

USA – Mortgage Credit? Property taxes? Hier erklären wir alle wichtigen Begriffe zu Steuersparen in den Vereinigten Staaten. Sie können Geld verdienen, indem Sie einige der unendlichen Möglichkeiten zum Sparen Ihrer Steuern wählen. Hier finden Sie eine einfache Anleitung, wie Sie den Betrag, den Sie für Ihre Immobilie oder Ihr Eigentum in USA zahlen, reduzieren können. Von Steuergutschriften bis hin zu Abzügen. Im Folgenden erhalten Sie einen einfachen Überblick darüber, was in Ihre Steuerrechnung einfließt und wie Sie die von Ihnen gezahlten Steuern reduzieren können.

In dem folgenden Text können mögliche Fehler auftreten, da der Text von Amerikanischen Steuerrechtsexperten verfasst wurde.

Steuern Sparen bei Immobilien

Die meisten Menschen geben zu viel für die Steuern auf ihre Immobilien aus. Es ist nicht schwer, die Steuerlast zu senken. Wenn Sie nicht planen, ins Ausland in eine Steueroase zu ziehen und überhaupt keine Steuern zu zahlen, ist es entscheidend, die Steueranreize in den USA zu verstehen. Es gibt viele Steuerabzüge, die Sie anwenden können und die den finanziellen Verlust auf Ihrer Steuerrechnung verringern. Der Besitz von Immobilien in den USA wird von der Regierung unterstützt und daher durch Steuern begünstigt. Lesen Sie aber auf jeden Fall das Kleingedruckte, da jeder Staat seine eigenen Steuerstrukturen und -systeme hat. Im Allgemeinen gelten die folgenden Regeln.

Welche Steuern müssen Sie beim Kauf einer Immobilie in USA zahlen? Unser Artikel:

Steuergutschrift, Steuerabzug? Was bedeutet das?

Es ist wichtig, zwischen Steuergutschriften und Steuerabzügen sowie zwischen nicht rückzahlbaren und rückzahlbaren Steuergutschriften zu unterscheiden.

Wenn Sie investieren, zahlen Sie weniger Steuern, was als Steuergutschriften bezeichnet wird. Rückerstattungsfähige Steuergutschriften sind Geld, auf das Sie Anspruch haben, egal wie hoch Ihre Steuerrechnung ist, d.h. wenn Sie eine rückerstattungsfähige Steuergutschrift von $8.000 erhalten und nur eine Steuerrechnung von $5.000 haben, erhalten Sie $3.000. Eine nicht erstattungsfähige Steuergutschrift reduziert nur den Betrag, den Sie an Steuern zahlen müssen, so dass Sie keinen Anspruch auf die zusätzlichen $3.000 haben.

Steuergutschriften: Erhalt von Geld aufgrund von Investitionen

Ein Steuerabzug hingegen bezieht sich auf das Einkommen, das Sie zu versteuern haben. Wenn Ihr Einkommen z.B. $100.000 beträgt, Sie aber einen Steuerabzug von $20.000 erhalten, wird das Einkommen, das Sie besteuern müssen, auf $80.000 erhöht.

Steuerabzug: Senkung des Einkommensbetrags, der versteuert wird

Immobiliensteuer-Tipp Nr. 1: Schätzen Sie Ihr Eigentum neu ein

Die meisten Steuern, die Sie auf Ihr Eigentum in USA zahlen werden, sind Property Taxes. Vermögenssteuern sind feste Sätze, die auf den geschätzten Wert Ihres Hauses oder Ihrer Immobilie erhoben werden. Dieser Wert hängt oft vom Kaufpreis ab, aber normalerweise wird dieser Preis von den Bezirksbehörden um 2% erhöht, um der Inflation Rechnung zu tragen. In einigen Fällen, zum Beispiel nach Renovierungen oder Naturkatastrophen, kann der Wert von einem Gutachter neu geschätzt werden. Daher ist es möglich, gegen die Einschätzung eines Schätzers Berufung einzulegen.

„Mortgage“ – Abzüge oder Kredite?

Wenn Sie in ein Eigenheim investieren, werden Sie wahrscheinlich eine Hypothek aufnehmen. Kurz gesagt, eine Hypothek ist ein „gesichertes“ Darlehen, bei dem Sie Ihre Immobilie als Sicherheit anbieten, falls Sie nicht in der Lage sind, das geliehene Geld zurückzuzahlen.

Wenn Sie ein Haus kaufen möchten, vergessen Sie nicht, sich über die Steuern zu informieren, die Sie im Voraus bezahlen:

Mortgage Credit

Die Regierung beabsichtigt, diejenigen zu unterstützen, die Kredite zurückzahlen müssen. Aus diesem Grund haben Sie bei der Zahlung von Hypotheken möglicherweise Anspruch auf eine Steuergutschrift im Verhältnis zu dem Betrag, den Sie für die Hypothek zahlen (sprich „Mortgage Credit“). Sie beantragen einen so genannten Hypothekarkreditschein. Ein Hypothekarkreditzertifikat ist ein Dokument, das belegt, dass Sie die Hypothek bezahlen und dass Sie Anspruch auf diese Steuergutschrift haben. Die Gutschrift ist auf $2.000 begrenzt.

Mortgage Interest Deduction

Nicht zu verwechseln mit seinem Bruder, dem Hypothekenzinskredit (=Mortgage Credit), basiert dieser Steuerabzug auf den Zinsen, die Sie für ein Darlehen zahlen, das durch Ihren ersten oder zweiten Wohnsitz gesichert ist. Um sich zu qualifizieren, müssen Sie über eine qualifizierte (d.h. bestimmte Voraussetzungen erfüllende, z.B. Rückzahlungsfähigkeit, keine Überschuldung von x%, usw.) Hypothek auf ein Eigenheim verfügen, das Sie besitzen. Die meisten Personen können 100% der Zinsen, die sie für ihre Hypothek zahlen, bis zu $750.000 abziehen. Um diesen Abzug zu beantragen, müssen Sie das Formular 1040 auf der Website des Finanzamtes (Download) ausfüllen.

  • Abziehen von 100% der Zinsen bis zu $750.000

Abzug der staatlichen und lokalen Vermögenssteuer (SALT)

Es ist möglich, Staats- und Kommunalsteuern auf Ihrer Bundessteuerrechnung aufzuführen. Das bedeutet, dass Sie die Property Taxes Ihrer Landes-, Bezirks- und Gemeindesteuern von der Bundessteuerrechnung abziehen können. Der Einzelpostenabzug für gezahlte Staats- und Gemeindesteuern ist auf $10.000 pro Steuererklärung für Alleinstehende, Haushaltsvorstände und verheiratete Steuerzahler, die gemeinsam eine Steuererklärung einreichen, begrenzt. Für verheiratete Steuerzahler, die die Steuererklärung getrennt einreichen, beträgt die Obergrenze $5.000. Dies ist unabhängig davon möglich, ob Sie direkt oder über ein Treuhandkonto zahlen.

  • Limit von $10.000 für einzelne Einreicher
  • Grenze von je $5.000 für verheiratete Einreicher

Lokale Steuererleichterungen

Wie bereits erwähnt, haben Sie aufgrund der komplizierten Steuersysteme der USA mit individualisierten Steuerstrukturen für einzelne Bundesstaaten, Grafschaften und Gemeinden wahrscheinlich Anspruch auf viel mehr Steuererleichterungen. Zum Beispiel sind in Kalifornien lokale Steuervergünstigungen für Immobilien auf einer Immobilie enthalten, wenn es Ihr Hauptwohnsitz ist, für Veteranen, Senioren usw. Ein weiteres Beispiel ist die Homestead-Begünstigung, bei der einige Bundesstaaten den zu versteuernden Anteil des Wertes Ihrer Immobilie reduzieren, wenn es sich um Ihren Hauptwohnsitz handelt.

Immobiliensteuern – Wie man spart

Als Hauseigentümer oder Grundstücksinvestor ist das Sparen an der Steuerrechnung die erste Möglichkeit, die Kosten zu senken. Es gibt weniger einfachere Methoden, Geld zu verdienen oder Kosten zu reduzieren, als sie einfach von Institutionen zu erhalten, an die Sie Rechnungen bezahlen. Sei es, dass Sie Geld direkt von der Regierung erhalten oder einfach nur weniger bezahlen, es ist ein wichtiger Teil eines jeden sachkundigen Investors und Hauseigentümers.