Steuern USA: Immobilien kaufen – Taxes, Grundsteuer, usw. für Haus, Wohnung & Grundstück

USA – Welche Steuern müssen Sie zahlen, wenn Sie ein Haus in USA kaufen? Nachfolgend finden Sie eine Liste aller Arten von Steuern, die Sie zahlen müssen, wie hoch sie sind, wo Sie mehr darüber lesen können und wofür sie verwendet werden. Alles, was Sie über die Steuern im Zusammenhang mit dem Kauf einer Immobilie, sei es Ihr Haus oder ein Ferienhaus, wissen müssen. Wir beantworten die Fragen, was sind „transfer taxes„? Wie hoch ist die Grundsteuer beim Kauf einer Immobilie? Hier sind die Antworten.

Welche Steuern müssen Sie beim Hauskauf in USA bezahlen?

In dem folgenden Text können mögliche, grammatikalische Fehler auftreten, da der Text von amerikanischen Steuerrechtsexperten verfasst wurde.

Der Kauf eines Hauses ist eine massive Investition, und die meisten Menschen sind von den vielen zusätzlichen Kosten überrascht. Um all die zusätzlichen Kosten zu verstehen, die der Kauf eines Hauses mit sich bringt, muss man die Steuern verstehen. Das bedeutet, dass die drei unten aufgeführten Arten von Steuern alle notwendigen Kosten sind, die Sie an die Regierung im Bereich des Hauses, das Sie kaufen, zahlen müssen.

Vorauszahlungen für Steuern

Beim Kauf eines Eigenheims in den Vereinigten Staaten müssen Sie in der Regel beim Kauf 6 Monate lang Vermögenssteuern im Voraus bezahlen. Das bedeutet, sechs Monate im Wert von Property Tax, anteilig genannt. Beim Kauf der Immobilie gibt es jedoch nur drei Steuern. Das macht dies recht einfach zu verstehen. Die Vermögenssteuer ist die Steuer, die eine Einzelperson jährlich für den Besitz von Eigentum zahlen muss, die Handänderungssteuer ist die Steuer auf den Erwerb des Eigenheims, und die Hypothekenregistrierungssteuer (wo es sie gibt) ist die Steuer auf die Eintragung der Hypothek.

Viele dieser Steuern können von Ihrem Bundessteuerblatt abgezogen werden. Erfahren Sie mehr darüber:

Müssen Sie Sales Tax zahlen?

Nein. Im Bundesrecht unterliegen Immobilien, wie z. B. Häuser, Eigentum oder Grundstücke, nicht der „Sales Tax“. Obwohl es in einigen Staaten eine Verkaufssteuer auf Gegenstände gibt, die als Eigenheim interpretiert werden können (z.B. ein Wohnmobil).

Steuern, die Sie kennen müssen

Dies sind die Steuern, über die Sie Bescheid wissen müssen, wenn Sie für Ihr Haus bezahlen. Wie jede dieser Steuern berechnet wird, hängt von der Stadt, dem Bezirk und dem Bundesland ab, in dem die Immobilie gekauft wird. Die drei relevanten Steuern, die beim Kauf eines Eigenheims anfallen, sind die Grundsteuer, die Übertragungssteuer und die Hypothekenregistrierungssteuer. Nicht alle gibt es in allen Bundesstaaten, und es gibt viele Feinheiten zu beachten.

Immobiliensteuern (= Property Taxes)

Vermögenssteuern sind Ad-Valorem-Steuern, die Sie für den Besitz von Eigentum zahlen. In der Regel besteht dieses Eigentum aus Land sowie aus allem, was dauerhaft angegliedert ist, wie z.B. Immobilien, aber auch Straßen, Hafenanlagen, Pools usw. In einigen Staaten umfasst die Grundsteuer sogar Gegenstände wie Boote. Beim Kauf eines Hauses müssen diese im Voraus bezahlt und dann vom Verkäufer zurückerhalten werden. Die Grundsteuer ist in der Regel ein Satz, der mit dem geschätzten Wert der Immobilie multipliziert wird. Dieser Wert wird von einem Schätzer geschätzt und berücksichtigt Standort, Alter usw.

Durchschn. US-Immobiliensteuer: 1,11%

Für die Berechnung der Vermögenssteuer erhalten Sie einen Satz, der von lokalen, regionalen und staatlichen Gesetzen beeinflusst wird. Beispielsweise kostet ein Haus auf Hawaii im Wert von $1 Mio. $3.000 an Grundsteuern pro Jahr. Dabei ist jedoch nicht der Satz berücksichtigt, den ein bestimmter Bezirk auf Hawaii dazu addieren kann.

Transfersteuern (=Transfer Taxes)

Es wird argumentiert, dass es sich bei den Transfersteuern um Steuern handelt, mit denen die Arbeit und die Materialien bezahlt werden, die bei der Dokumentation des Kaufs eines neuen Hauses investiert werden. Deshalb werden sie manchmal auch als Dokumentationssteuern bezeichnet. Sie sind einmalige Gebühren bei der Übertragung des Eigentums an einem Haus, d.h. beim Kauf oder Verkauf eines Hauses. Diese werden manchmal vom Verkäufer und manchmal vom Käufer bezahlt, wobei einige Staaten festlegen, wer, und manchmal der Immobilienmakler, zwischen Verkäufer und Käufer vermittelt.

Durchschn. US-Transfersteuer: 0,6%

Diese werden oft als eine der komplizierteren Steuern empfunden, weil der Steuersatz nicht nur von Bundesstaat zu Bundesstaat, sondern auch von Landkreis zu Landkreis und von Stadt zu Stadt unterschiedlich ist. So gibt es z.B. in New York die Transfersteuern New York State (0,4%), New York City (1,4%), Mansion (1%, nur beim Kauf eines Hauses > $1 Mio.). Das heißt, wenn Sie ein Haus für 1 Mio. USD kaufen, fallen insgesamt $28.250 an.

Hypotheken-Eintragungssteuer (= Mortgage Taxes)

Diese Steuer basiert auf der Höhe der Schulden, die durch die Beschaffung von Immobilien besichert werden. Es handelt sich um eine staatlich festgesetzte Steuer, die an die Orte gezahlt wird, an denen die Hypothek dokumentiert und aufgezeichnet wird. Wenn der Käufer eine Hypothek wünscht, zahlt er die Registrierungsgebühren für die Hypothek. In Minnesota kann es eine zusätzliche Steuer wie z.B. eine „Environmental Response Fund Tax“ geben. Die 7 Bundesstaaten, die eine Hypothekensteuer verlangen, sind Alabama, Florida, Kansas, Minnesota, New York, Oklahoma und Tennessee.

Durchschn. US-Hypotheken-Eintragssteuer: 0,2%-,4%

Der erforderliche Betrag basiert wiederum auf dem in der Hypothek enthaltenen Betrag. Z.B. gibt es im Bezirk Minnesota eine Hypothekenregistrierungssteuer von 0,23%, wenn eine Hypothek im Wert von 1 Mio. USD, zahlen Sie eine Hypothekenregistrierungssteuer von $2.300.