eToro App – Aktien, ETF, Kryptowährung, Rohstoffe und Devisen handeln in einer App: In meinem Blog hast du bereits viel über Trading gelernt. Häufig gestellte Frage: Mit welcher App handelst du, was empfiehlst du? Deshalb teile ich heute meine Lieblings-Trading-App mit dir – eToro. Lerne Schritt für Schritt die App, alle Gebühren, Spreads, Steuerthemen und die Funktionen kennen. Mit allen Bewertungskriterien, Kosten, Handelsoptionen, von Aktien über ETF, Indizes, Währungen, Kryptowährung bis Rohstoffe. Dazu der ultimative eToro-Vorteil: Du kannst erfolgreiche Trader 1:1 kopieren. Stichwort „Social Trading“. Am Ende kennst du die App in- und auswendig – bereit für deine ersten Trades. Wer Vermögen lieber handfest aufbauen will, findet hier den Vergleich zu Immobilie als Kapitalanlage und der Immobilien Rendite.
Vorwort & Risikohinweis – Es handelt sich hier um meine persönlichen Erfahrungen als Trader. Sei dir immer bewusst: Alle Formen des Handels sind mit Risiko verbunden. Gold, ETFs und Indexfonds tragen weniger Risiko als Einzelaktien. Wie du im Fall Wirecard gesehen hast, können auch einzelne Aktien auf null gehen. Auch Pandemien sorgen für sinkende Kurse. Währungen und Kryptowährungen sind absolute Spekulation und tragen ein hohes Risiko für Kurseinbrüche. Wer Stabilität sucht, sollte die Alternative Immobilien Rendite oder eine Kombination beider Welten in Betracht ziehen.
Wichtige CFD-Warnung: Viele Produkte bei eToro werden als CFD gehandelt. CFDs sind komplexe Instrumente und ein Großteil der Kleinanlegerkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Überlege, ob du verstehst, wie CFDs funktionieren und ob du dir das hohe Risiko eines Verlustes leisten kannst.
Alle Informationen stellen keine Anlageberatung oder Kaufempfehlung dar. Es handelt sich um meine veröffentlichte Meinung aus Erfahrung als Privatanleger. Dieser Erfahrungsbericht ersetzt keine persönliche Beratung durch einen Profi.
Die typischen Einsteiger-Fragen lauten: Welche ist die beste Trading App? Was taugen Trading Apps? Kann man mit Trading viel Geld machen? Hier die direkten Antworten:
Welche ist die beste Trading App? Robin Hood (gibt es nicht in Deutschland), gefolgt von eToro.
Was taugen Trading Apps? Viel – so einfach war Trading für Privatanleger noch nie.
Kann man mit Trading viel Geld machen? Ja, mit der richtigen Trading-Strategie – aber das Risiko ist real.
Warum dieser Artikel? Mein Hintergrund
In den letzten Jahren habe ich nahezu jede relevante Trading App getestet – von Profitools wie MetaTrader 5 bis zu allen gängigen Apps im PlayStore und iStore. Mein Geld verdiene ich als Unternehmer mit meinen Firmen, ein anderer Teil fließt in Immobilien. Gewinne hatte ich oft auf der Bank liegen oder in Projekten gebunden. Geld muss arbeiten und sollte nicht bei Null-Zins auf dem Konto liegen.
Welche ist die beste Trading App?
Es gibt zahlreiche Alternativen weltweit. Die beste? Ehrlich: Robin Hood, denn dort zahlst du weder Ordergebühr noch Margin (lerne hier mehr: Margin im Trading). Robin Hood ist in Deutschland aber nicht verfügbar. Abseits davon gefällt mir eToro am besten: schnelle Anmeldung, 0 € Ordergebühren, 0 € Kontoführung, Social Trading.
Meine Top 3 Trading Apps:
Robin Hood (in DE nicht verfügbar)
eToro
Trade Republic
Vergleich: eToro vs. Trade Republic vs. Scalable vs. Comdirect
Damit du den Markt im Überblick hast – hier der direkte Vergleich der vier in Deutschland relevantesten Anbieter:
Kriterium
eToro
Trade Republic
Scalable Capital
Comdirect
Depotgebühr
0 €
0 €
0 € (Free)
0 € (Bedingungen)
Order Aktien
0 € (Spread)
1 €
0,99 € / Free
3,90 € + Börsenplatz
Krypto-Handel
Ja, >90 Coins
Ja, ausgewählt
Ja, ETPs
Nur ETPs
Social/Copy Trading
Ja
Nein
Nein
Nein
CFDs / Hebel
Ja (bis 1:30)
Nein
Nein
Über CFD-Konto
Sparpläne ETF
Begrenzt
Ab 1 €
Ab 1 €
Ab 25 €
Regulierung
CySEC, FCA, ASIC
BaFin
BaFin
BaFin
Einlagensicherung
20.000 € (CySEC)
100.000 € (DE)
100.000 € (DE)
100.000 € (DE)
Auszahlungsgebühr
5 USD
0 €
0 €
0 €
Inaktivitätsgebühr
10 USD/Monat ab 12 Mon.
0 €
0 €
0 €
Fazit Vergleich: Wer Copy Trading und ein riesiges Krypto-Universum will, geht zu eToro. Wer reine Aktien/ETF-Sparpläne mit deutscher Einlagensicherung will, zu Trade Republic oder Scalable.
Was muss eine gute Trading App können? Bewertungskriterien
Starten wir mit den wichtigen Aspekten – fünf zentrale Parameter:
Schnelle Anmeldung (ohne Postident-Verfahren)
Kontogebühren (Depotführung)
Order-Gebühren (pro Trade)
Spread-Höhe (versteckte Kosten)
Bedienung App und Web
Trading-Möglichkeiten (Asset-Vielfalt)
Regulierung und Einlagensicherung
Darum eToro: Kostenloses Konto, keine Ordergebühr
Der Großteil der deutschen Banken nimmt allein für das Depot eine monatliche oder jährliche Gebühr. On top kommt eine Trading-Gebühr von 5 bis 10 € pro Kauf. Das hat mich immer gestört.
Auch die Anmeldung ist ein wichtiger Aspekt – besonders für Anfänger. Wer parallel den Sprung in die erste Immobilie kaufen plant, kennt das ähnlich umständliche Prozedere. Bei klassischen Direktbanken dauert die Eröffnung mit Postident oft mehrere Tage.
Anmeldung schnell, Konto kostenlos
Bei eToro brauchst du etwa eine Stunde, bis der Verifizierungsprozess durch ist – dann kannst du Aktien, Kryptowährungen, ETF, Indizes, Rohstoffe und Währungen handeln.
Der ultimative Vorteil von eToro: 0 € Kontogebühr, 0 € Ordergebühr und eine schnelle, unkomplizierte Anmeldung.
Spätestens, wenn du meinen Artikel zur Hoch/Tief-Strategie gelesen hast, weißt du, warum keine Ordergebühren so wichtig sind: Bei häufigem Kaufen/Verkaufen frisst jede Order-Gebühr deinen Gewinn.
Womit verdient eToro Geld? Die Spread-Tabelle
eToro verdient – wie alle Broker – am Spread (Differenz Kauf-/Verkaufskurs). Hier die typischen Spreads bei eToro im Überblick:
Asset-Klasse
Spread (typisch)
Kostenbeispiel auf 10.000 €
Aktien (Real)
0 % Kommission
0 € (nur Spread bei Wechsel)
ETF
0 % Kommission
0 €
Krypto (BTC)
1,0 %
100 €
Krypto (Altcoins)
1,0 – 2,9 %
100 – 290 €
Forex EUR/USD
1 Pip (0,01 %)
~1 €
Gold (XAU/USD)
45 Pips
~5 €
Öl (Brent)
5 Pips
~3 €
Indizes (DAX)
2,5 Pips
~5 €
Versteckte Kosten, die du kennen musst:
Auszahlungsgebühr: 5 USD pro Auszahlung
Inaktivitätsgebühr: 10 USD pro Monat nach 12 Monaten ohne Login
Währungsumrechnung: 50 Pips bei EUR-Einzahlung (eToro-Konto läuft in USD)
Übernacht-Gebühr (Overnight Fee): Bei CFD-Positionen mit Hebel über Nacht
Mindestauszahlung: 30 USD
Echte Aktien oder CFD? Der wichtigste Unterschied
Ein zentraler Punkt, den viele übersehen: Bei eToro besitzt du echte Aktien nur dann, wenn du Long-Positionen ohne Hebel kaufst. Sobald du einen Hebel nutzt oder Short gehst, hältst du einen CFD – also einen Differenzkontrakt, kein Wertpapier. Das hat steuerliche und rechtliche Konsequenzen.
Position
Was du wirklich hältst
Stimmrecht?
Dividende?
Long ohne Hebel
Echte Aktie
Nein (Treuhand)
Ja
Long mit Hebel
CFD
Nein
Anpassung
Short
CFD
Nein
Negativ
Krypto-Direktkauf
Echte Coins (Wallet)
–
–
Krypto mit Hebel
CFD
–
–
Steuern auf Trading-Gewinne: Was Anleger in Deutschland wissen müssen
Steuerthematik ist bei eToro besonders relevant, weil eToro keine deutsche Abgeltungsteuer automatisch abführt. Du musst Gewinne selbst in deiner Steuererklärung angeben (Anlage KAP, ggf. Anlage SO bei Krypto).
Steuersätze und Freibeträge im Überblick:
Abgeltungsteuer: 25 % auf Kapitalerträge (Aktien, ETF, Dividenden, Forex, CFDs)
Solidaritätszuschlag: 5,5 % der Abgeltungsteuer = effektiv 26,375 %
Kirchensteuer: 8 % oder 9 % zusätzlich (je nach Bundesland) = bis 27,99 %
Sparerpauschbetrag: 1.000 € (Singles) / 2.000 € (Verheiratete) pro Jahr steuerfrei
