Kryptowährung Strategien (Kauf & Verkauf) – Egal ob Kryptowährung, Währungshandel, Aktien, Rohstoffe oder Edelmetalle: Diese 3 Strategien helfen dir, das grundlegende Börsenspiel zu verstehen – und vor allem die Brücke zu schlagen zwischen volatilen Anlageklassen wie Crypto und stabilen Vermögenswerten wie der Immobilie als Kapitalanlage. Da ich eher mit Bitcoin großgeworden bin als mit Aktien, gibt es hier einen starken Bezug auf digitale Währungen. Die Mechanismen sind aber für alle 5 Anlage-Typen identisch: Kryptowährung, Währungshandel, Aktien, Rohstoffe oder Edelmetalle. ETF und Index-Fonds nehme ich aus, da Risiken und Kursschwankungen deutlich geringer sind. Häufige Fehler beim Verkauf: typische Verkaufsfehler. Neu: 20 Tipps für Robo Advisor mit Robo Advisor Vergleich.
Wie kannst du in Kryptowährung investieren? Anlage-Strategien
Für Anfänger und Beginner fasse ich Börse allgemein und digitale Währung im Speziellen so zusammen:
Defensiv – Portfolio aus „bekannten“ Marken kaufen und halten
Defensiv – Portfolio aus „neuen“ Marken kaufen und halten
Aktives Trading mit TP, SL und Order-Platzierung
Lese-Tipp: Mit welcher App kaufe und verkaufe ich Aktien, Kryptowährung & Co.? Meine Empfehlung: Trading App eToro. Trading war noch nie so einfach.
Hinweis: Alle hier angegebenen Informationen stellen keine Anlageberatung oder Kaufempfehlung dar. Es handelt sich bei allen Aussagen um meine allgemein veröffentlichte Meinung aus Erfahrungen als Privatanleger. Dieser Erfahrungsbericht kann und will keine persönliche Anlageberatung durch Profis ersetzen.
Krypto im Premium-Portfolio: Wo gehört es hin?
Bevor wir in die Strategien einsteigen, der wichtigste Schritt: Die Einordnung. Kryptowährung ist für mich – und für die meisten Investoren auf Lukinski – eine ergänzende Beimischung, kein Hauptmotor des Vermögensaufbaus. Der Hauptmotor sind Sachwerte, allen voran Immobilien als Rendite-Motor mit planbarem Cashflow.
Beispielhafte Allocation eines Premium-Investors:
Anlageklasse
Anteil
Erwartete Rendite p.a.
Volatilität
Direktimmobilien (Cashflow + Wertsteigerung)
55–65 %
4–8 %
Niedrig
Aktien / ETF breit gestreut
20–25 %
6–8 %
Mittel
Edelmetalle (Gold/Silber)
5–10 %
2–4 %
Mittel
Kryptowährung
3–7 %
variabel (-50 bis +200 %)
Sehr hoch
Liquidität / Tagesgeld
5–10 %
2–3 %
Keine
Wer seinen Vermögensaufbau ernsthaft betreibt, prüft zuerst die Bruttorendite und vor allem die Nettorendite seiner Sachwerte. Krypto kommt erst, wenn das Fundament steht – nicht umgekehrt.
Strategie 1: Bekannte Marken, langfristig halten
Strategie 1 ist die „sicherste“ Anlageform an der Börse: Setze auf bekannte Werte. Am leichtesten machst du das durch ETF (Index-Fonds), die mehrere Werte aus einem Bereich bündeln. Zum Beispiel der DAX – er beinhaltet die größten deutschen, börsennotierten Unternehmen. Wenn du dein Geld hier investierst, streust du dein Kapital auf verschiedene Unternehmen und minimierst dein Risiko.
Bekannte Werte: Aktien-Klassiker
Du könntest auch selbst Aktien kaufen, die langfristig Erfolg hatten – Klassiker aus dem DAX wie Daimler, Adidas, Bayer oder Deutsche Wohnen.
Bekannte Werte: Crypto-Klassiker
Im Bereich der Kryptowährungen vergleichbar – wichtig: bei deutlich höherem Risiko – sind Bitcoin oder Ethereum. Diese hältst du dann 1, 3 oder 5 Jahre in deinem Portfolio.
Strategie 1 zusammengefasst
Kauf bekannte, solide Werte (mindestens 5 Jahre am Markt)
Strategie 2: Neue Coins und breites Anlageportfolio
Warum finde ich Coins unter 5 $ so interessant?
Meine zweite Strategie beschäftigt sich mit Coin-Alternativen. Damit meine ich Coins, die erst in den letzten 1–3 Jahren erschienen sind. Ein weiterer Faktor: Sie müssen bei großen, renommierten Brokern gelistet sein. Denn der Preis von Kryptowährung entsteht durch Angebot und Nachfrage. Erst wenn ausreichend Nachfrage generiert wird (Reichweite der Broker), rentiert sich die Geldanlage. Der dritte zentrale Aspekt ist die Kursentwicklung selbst – langfristig und kurzfristig.
Listung bei großen Brokern
Relativ neu (< 3 Jahre)
Kursentwicklung mit klarem Trend
Bitcoin oder Alternativen? Die Wahrscheinlichkeitsfrage
Wirtschaft ist Psychologie. Coins basieren pur auf Angebot und Nachfrage.
Frage 1: Kurzfristige Entwicklung +/- 6 Monate
A) Wie hoch ist die Wahrscheinlichkeit, dass sich der Bitcoin in den nächsten Monaten verdoppelt?
B) Wie hoch ist die Wahrscheinlichkeit, dass sich neue Coins für unter 5 $ im selben Zeitraum verdoppeln?
Wichtig für Beginner: Es geht nicht darum, ob ein einzelner Wert 1,24 $ oder 1,13 $ Gewinn/Verlust macht. Letztendlich geht es um relative Veränderungen (Prozent), genauso wie bei Aktien. Welches Papier/Währung/Coin steigt in 30 Tagen um 5, 6, 7 %? Prozente kannst du deutlich einfacher zwischen Anlageklassen vergleichen – auch beim Rendite-Vergleich mit Immobilien.
Frage 2: Langfristige Entwicklung +/- 12 Monate
A) Wie hoch ist die Wahrscheinlichkeit, dass der Bitcoin den zehnfachen Wert erreicht – nach 10 Jahren am Markt?
B) Wie hoch ist die Wahrscheinlichkeit, dass eine relativ neue Kryptowährung wie XTZ (Tezos), TRX (TRON), EOS oder XLM (Stellar) ihren Wert im selben Zeitraum verzehnfacht?
Risikobewusstsein: Kursschwankungen
Bei Krypto musst du dich auf sehr hohe Kursschwankungen einstellen. Während eine Aktie regulär vielleicht 5–10 % verliert, geht Kryptowährung auch mal 30, 40 oder 50 % runter – an einem einzigen Tag.
Wenn du 10.000 Euro investiert hast und morgens „- 5.000″ in deinem Konto steht: ruhig bleiben.
Tipp – Börse heißt immer Strategie. Strategie bedeutet „genauer Plan für ein Verhalten“. Das heißt für dich:
Du verkaufst mit Gewinn. Lass dich – im Regelfall – nicht von kurzfristigen Kursschwankungen beeindrucken.
Drawdown verstehen: Was bedeutet -50 %?
Viele Anfänger unterschätzen die Mathematik des Verlusts. Ein Beispiel:
Verlust
Nötiger Gewinn zur Erholung
-10 %
+11,1 %
-25 %
+33,3 %
-50 %
+100 %
-75 %
+300 %
-90 %
+900 %
Genau deshalb ist Diversifikation und Asset-Auswahl so wichtig: Ein -90 % Drawdown bei einem Coin frisst die Gewinne von zehn anderen Trades.
Kryptowährung Trading Tipps: Meine Top 3
Für Privatpersonen gilt:
Kryptowährung als langfristige Anlagestrategie sehen (3 Monate bis 3 Jahre)
Kryptowährung ist Teil des Portfolios (5–10 %)
Diversifiziere dein Crypto-Portfolio – wie bei einem ETF (verteile Kapital auf mehrere Coins)
Kryptowährungen hängen noch sehr eng aneinander. Mit dem Bitcoin als gefühlter Leitwährung gehen alle Kurse gemeinsam nach oben oder nach unten. Bei einem klassischen Aktien-Portfolio ist das anders: In der Regel geht nur ein Bruchteil deiner Aktien ins Minus, nicht alle. Bei Kryptowährungen sind die Marktbewegungen eng verknüpft – die Korrelation zum BTC liegt bei vielen Altcoins über 0,8.
Diversifiziere dein Portfolio – über Anlageklassen hinweg!
Kauf nicht nur 1 Coin, teile dein Eigenkapital auf mehrere. Crypto sollte nur 5–10 % deines Portfolios ausmachen. Den Rest bilden Anlage-Alternativen wie Aktien und ETF, Rohstoffe, Edelmetalle, FIAT-Währungen – und vor allem Sachwerte wie eine Immobilie zum Kaufen.
Strategie 3: Aktives Hochtief-Trading
Vermögensaufbau mit weniger Risiko bevorzugt langfristige Strategien. Wer auf Profitmaximierung setzt, muss täglich traden – und konsequent dabei bleiben.
Trader mit hohem Risikobewusstsein setzen ihr gesamtes Kapital ein, um riskante Geschäfte mit hohem Profit-Potenzial zu tätigen. Eine Möglichkeit sind Kryptowährungen, gerade weil die Kursschwankungen so hoch sind.
Je höher die Kursschwankung, desto schneller das Geschäft.
Es geht um tägliches, stündliches Kaufen und Verkaufen. Anders als beim klassischen Aktien-Trading erfordert dies volle Aufmerksamkeit, da der Kurs ständigen Schwankungen unterliegt.
Ziel: Gewinne aus Höhen- und Tief-Unterschieden gezielt mitnehmen.
Trading erklärt: Profitmitnahme, Verluststopp und Margin
Vier Aspekte sind zentral:
Margin (Gewinnspanne des Brokers)
Take Profit (TP)
Stop Loss (SL)
Vorausgeplante Käufe (Limit-Order)
Margin: Broker-Gebühren bei Kauf
Die Marge ist die Gewinnspanne deines Brokers (Anbieter der Plattform, Website, App). Manche Broker nehmen zusätzlich eine Ordergebühr von 5–10 €. Bei den meisten modernen Apps fällt das weg, nur die Margin bleibt.
Diese Gebühr beim Kauf liegt bei circa 2 % des Kurses. Der Verkaufspreis ist der tatsächliche Wert, der Kaufpreis ist tatsächlicher Wert plus Margin.
Verkaufen: 100 $ (Kurs)
Kaufen: 102 $ (inklusive 2 $ Margin)
Tipp – Im Ausland gibt es Anbieter wie Robinhood (US-only) ohne Margin. In Deutschland geht das (noch) nicht. Ich selbst handle nach ausführlichem App-Vergleich alles – Aktien, ETF und Crypto – mit eToro.
Take Profit: Gewinne mitnehmen
Sobald du kaufst, setzt du als Trader in der Regel zwei Werte fest. Dein TP gibt an, wann deine Position automatisch verkauft werden soll.
Ein einfaches Beispiel sind psychologische Werte: 10.000 $, 10.200 $, 11.000 $ Kurswert beim Bitcoin. Bei einer Aktie sind das runde Schwellen wie 100, 200 oder 500 €.
Wann welcher Sprung wie hoch ist, kannst du nicht vorhersagen, aber erahnen. Die größten Sprünge passieren meist auf:
X,5 – etwa 9,50 $ oder 15 $
X,0 – glatte Werte wie 10 $ oder 200 $
Geringer sind Schwankungen bei X,1-Schritten.
Sobald eine Aktie oder ein anderes handelbares Objekt diese Werte erreicht, nehmen viele Händler den Gewinn mit – warum? Weil es viele tun. Daraufhin geht der Kurs nach unten. Reminder: Angebot und Nachfrage.
Ist der Kurssprung nach unten größer als die Margin des Brokers, lohnt sich der automatische Verkauf durch den TP. So kannst du den Coin direkt nach dem Kurs-Einbruch günstiger zurückkaufen, einen neuen TP festlegen und auch kleine Schwankungen nut
