eToro App: Trader kopieren – Trading Anfänger haben ein großes Problem, sie kennen sich im Handel mit Finanzprodukten nicht aus. Egal ob es Aktien sind, Währungen, Kryptowährungen, Indexfonds, ETF oder Hebeleffekte. Wie ich im großen Ratgeber zu eToro App schon beschrieben habe, liegt der „große Vorteil“ von eToro in „Social Trading“, bzw. in einer genauen Funktion davon, dem „Kopieren von Trading-Profilen“. Das heißt, du kannst als Beginner und Anfänger (aber auch Profi), passiv aktiv am Aktienmarkt teilnehmen! Einmal kopiert, werden alle Finanzprodukte 1:1 gehandelt: Aktien, Kryptowährungen, ETF und Indexfonds. Was das heißt, lernst du in diesem Artikel – inklusive konkreter Auswahlkriterien für gute Trader, Kennzahlen wie Risk Score und Drawdown, deutsche Steueraspekte und versteckter Gebühren. Neu: 20 Tipps für Robo Advisor (automatisiertes Handeln, KI) mit Robo Advisor Vergleich.
Wichtiger Hinweis (Risiko): Bei eToro werden viele Instrumente als CFDs (Differenzkontrakte) gehandelt. CFDs sind komplexe Hebelprodukte und gehen mit einem hohen Risiko einher, schnell Geld durch Hebelwirkung zu verlieren. Ein erheblicher Anteil der Kleinanleger-Konten verliert beim Handel mit CFDs Geld. Du solltest überlegen, ob du verstehst, wie CFDs funktionieren, und ob du es dir leisten kannst, das hohe Risiko einzugehen, dein Geld zu verlieren.
Wie lerne ich das Handeln? Methoden im Überblick
Früher ging es quasi nur so:
Trial and Error.
Trial and Error heißt, du nimmst aktiv am Handel teil und lernst so, meist durch Fehler die du machst, also Verluste. Heute, kannst du Trader „einfach kopieren“. Schauen wir uns die Funktion des „Social Tradings“ an und die drei Wege bzw. Methoden, mit denen du dein Trading-Wissen (neben YouTube-Videos, Büchern, etc.) verbessern kannst, direkt in der App.
Die drei Lernwege im Schnellvergleich:
Trial & Error (klassisch) – Eigenes Geld einsetzen, durch Verluste lernen. Hohe Lernkurve, hohe Kosten.
Demo-Konto (risikofrei) – eToro stellt 100.000 US-Dollar virtuelles Kapital. Identisches Interface, echte Marktdaten – ohne Geldeinsatz.
Copy Trading (modern) – Erfahrene Trader 1:1 kopieren, passiv am Markt teilnehmen, gleichzeitig zuschauen und lernen.
Mein klarer Tipp für Einsteiger: Erst 4-8 Wochen Demo-Konto, dann mit kleinem echtem Kapital ins Copy Trading – parallel weiter beobachten und Strategien dokumentieren.
Keine Anlageberatung oder Kaufempfehlung.
Alle hier angegebenen Informationen stellen keine Anlageberatung oder Kaufempfehlung dar. Es handelt sich bei allen Aussagen um meine allgemein veröffentlichte Meinung. Die Informationen habe ich aus meinen Erfahrungen als Privatanleger gewonnen. Dieser Erfahrungsbericht kann und will keine persönliche Anlageberatung durch Profis ersetzen.
Trial and Error: Lernen aus Fehlern
Der klassische Weg ist „learning by doing“. Du hörst von Methoden, Strategien, du liest darüber, probierst sie selber aus. Dabei verlierst du in der Regel viel Geld. Das ist aber okay, denn (!) du verwendest für den Handel natürlich nur Geld, das du übrig hast. Eine der wichtigsten Regeln!
Investiere nur Geld, das du „übrig“ hast.
Denn nur so kannst du Ruhe bewahren, auch wenn die Kurse einmal ins Minus rutschen.
Du kannst aber auch „Profile kopieren“, Trader beobachten und selbst Schlüsse daraus ziehen, für deine Trading Strategien. Passiv steigt dein Vermögen, wenn richtig gewählt.
Bevor wir jetzt das „Handeln feiern“, hier ein Blick auf einen Tag voller roter Zahlen! Verluste, Risiko, „Spielgeld“ – sei dir all dieser Faktoren bewusst, wenn du handeln willst. Morgens kann es auch mal so aussehen.
Trading App im Browser (Kursverluste):
Wenn du damit klar kommst, machen wir weiter!
Demo-Konto: 100.000 USD risikofrei testen
Bevor du echtes Geld einsetzt – der unterschätzte Tipp: eToro bietet ein vollständiges Demo-Konto mit 100.000 US-Dollar virtuellem Guthaben. Identische Oberfläche, echte Live-Kurse, alle Funktionen inklusive Copy Trading. Mein klarer Rat: mindestens 4 Wochen testen, bevor du auch nur einen Euro echtes Kapital einzahlst.
Was du im Demo-Konto unbedingt testen solltest:
Mindestens 3 verschiedene Trader gleichzeitig kopieren
Eigene Trades mit Stop-Loss und Take-Profit
Verhalten bei Marktcrashes simulieren (Volatilitäts-Tage)
Übernacht-Gebühren bei CFD-Positionen beobachten
Spreads bei verschiedenen Asset-Klassen vergleichen
Trader kopieren: Moderne Anlage
Modern heißt in diesem Aspekt: kopiere das Anlageportfolio eines erfolgreichen Traders. Genau hier liegt der Vorteil von eToro. Durch dieses „Copy-Feature“ im Social Trading kannst du Anlagedepots der anderen Trader einfach kopieren.
Nach dem Kopieren löst die App alle Aktionen exakt genauso aus, wie es der Trader tut. Dementsprechend werden alle Finanzprodukte gleichzeitig gekauft und verkauft. Dadurch wächst dein Vermögen und dieses wird wieder reinvestiert, ganz automatisch. Der große Vorteil: dein Depot agiert auf Grundlage der Handlungen eines erfahrenen Traders. Das vermindert Risiko – eliminiert es aber nicht.
Social Trading: Anlageportfolio und Trader kopieren
Social Trading ist also unter anderem ein weiterer Schritt zur Risikominimierung. Warum? Du verwaltest dein Depot nicht selbst und musst nicht täglich den Nachrichtenstand kontrollieren, Finanzdaten oder andere Aktienwerte.
Dabei gibst du dein Geld nicht ab. Du kopierst lediglich das Portfolio und alle Aktionen des Traders. In der eToro App kannst du dir alle Bewegungen und Transaktionen genau anschauen. So kannst du, zusätzlich zu deinem eigenen Lernen, weiteres praktisches Wissen aufbauen. Einfach, indem du täglich checkst, welche Bewegungen bei den erfahrenen Tradern ausgelöst werden.
Trader-Auswahl: Die wichtigsten Kennzahlen
Hier wird es ernst. Die meisten Anfänger schauen nur auf die Rendite des letzten Jahres und kopieren – falsch! Das ist die teuerste Anfänger-Falle. Hier die Kennzahlen, die du WIRKLICH prüfen musst:
Kennzahl
Was sie aussagt
Empfehlung
Risk Score
Risiko-Bewertung von 1 (sehr niedrig) bis 10 (extrem)
Einsteiger: max. 4-5
Max. Drawdown
Größter historischer Verlust vom Höchststand
Unter -20% akzeptabel
Profit Months
Anteil profitabler Monate
Mindestens 60-70%
Track Record
Wie lange ist die Historie?
Min. 24 Monate
Copiers
Anzahl Personen, die kopieren
200-2.000 (sweet spot)
AUM
Verwaltetes Kapital
Stabilität ab ca. 1 Mio. USD
Trade Frequency
Wie aktiv handelt der Trader?
Mittel – keine Daytrader
Asset-Mix
Welche Klassen, wie diversifiziert?
Min. 15-20 Positionen
Drawdown verstehen: Die wichtigste Zahl
Der maximale Drawdown ist die Kennzahl, die Profis zuerst checken – Anfänger ignorieren sie. Ein Beispiel: Trader A hat 40% Jahresrendite, aber max. Drawdown von -65%. Trader B hat 18% Jahresrendite, max. Drawdown -12%.
Wer ist besser? Trader B – klar. Bei Trader A musst du psychisch aushalten, dass dein 10.000-Euro-Depot temporär auf 3.500 Euro fällt. Die meisten Anleger panik-stoppen vorher und realisieren echte Verluste.
Die „zu gut um wahr zu sein“-Falle
Vorsicht bei Tradern mit:
Über 100% Rendite in 12 Monaten + niedrigem Risk Score (Widerspruch)
Track Record unter 12 Monaten
Wenigen Trades aber riesigen Gewinnen (oft Hebel-Glücksspiel)
Zu Weihnachten war mir langweilig – genau hier habe ich eToro zum ersten Mal ausprobiert. Hier meine ehrlichen Beobachtungen, was gut lief und was nicht:
Was positiv war:
Anmeldung in 10 Minuten, Verifizierung in 30 Minuten – getestet am Heiligabend
Echtzeit-Einblick in alle Trades der kopierten Profile (vs. Bank: Monatsauswertung)
Saubere App, intuitiv, auch mobil performant
Nach 12 Monaten: 29,88 % Vermögenszuwachs bei moderatem Risk Score (4-5)
Mit aktivem Trading + Strategien zusätzlich bis 127,35 % möglich (höheres Risiko!)
Was kritisch ist:
Keine deutsche Steuerbescheinigung – du musst selbst alles dokumentieren
Konto wird in USD geführt – Wechselkurs-Risiko bei EUR-Einzahlungen
Spread-Gebühren bei Krypto deutlich höher als bei spezialisierten Krypto-Börsen
Auszahlung kostet pauschal 5 USD
Inaktivitätsgebühr: 10 USD pro Monat nach 12 Monaten Inaktivität
Meiner Erfahrung nach ist es ein schönes Gefühl, wenn man sich beim Trading zum ersten Mal auf eine erfahrene Person verlassen kann. Klassische Banken übernehmen den Handel zwar auch, hier hast du aber keine Realtime-Einblicke – du bekommst „nur“ Monatsauswertungen. In der App bist du 24/7 live dabei, wenn du willst.
Zum ersten Mal musste ich nicht jeden Morgen die Nachrichten checken – das tut jemand anderes. Ich checke lediglich das Portfolio, vergleiche die verschiedenen Trader miteinander und optimiere alle 14 Tage. Das heißt, ich verändere ein paar Trader, manchmal auch nur Vermögensanteile, die einzelnen Tradern zugewiesen wurden.
So sieht die App aus (Menu und Watchlist):
Vermögensaufbau in der Historie: Vergleiche
Ein weiterer großer Vorteil: Du kannst den Vermögensaufbau der Trader in der gesamten Historie betrachten. So kann ich mir nicht nur anschauen, wie das aktuelle Anlageportfolio des jeweiligen Traders aussieht, sondern auch, wie die einzelnen Monate im Rückblick verlaufen sind. Wann hat der Trader Rendite erzielt, wann Verluste gemacht? Und vor allem: wie hat er sich in Krisen verhalten? (Stichwort: Corona-Crash, Zinswende, Banken-Krisen).
Durch den schnellen Überblick kannst du verschiedene Trader miteinander vergleichen und entscheiden, welches Trader- bzw. Anlageprofil du kopieren willst.
Trader finden: Anleitung und Übersicht für Beginner
Dein allererster Schritt ist, verschiedene Trader miteinander zu vergleichen. Wie eben beschrieben, ist die Übersicht in eToro wirklich stark. In der Übersicht siehst du die beliebtesten Trader.
Filterfunktion: Tiefer suchen
Durch die Filterfunktion kannst du noch tiefer gehen:
Nach Risiko: Konservative Trader (Risk Score 1-4) für stabile Rendite, höhere Risk Scores (7-10) für aggressives Investment
Nach Asset-Klasse: Aktien-fokussiert, ETF-fokussiert, Kryptowährungen, Rohstoffe
Nach Hebel: Trader mit oder ohne Hebeleffekt (Leverage) – höhere Gewinne, aber auch höhere Verluste
Nach Land: Deutsche/europäische Trader, US-Markt, Asien
Nach Zeitraum: Performance über 6 / 12 / 24 Monate
Nach Verhalten: Daytrader vs. Swing-Trader vs. Buy-and-Hold
