Was wird politisch diskutiert?

Laut geleakten Dokumenten diskutieren CDU und SPD derzeit mehrere Maßnahmen, um den deutschen Immobilienmarkt zu stabilisieren und den Wohnungsbau anzukurbeln. Steuervorteile optimal nutzen: Steuertipps Immobilien. Dabei stehen unter anderem folgende Punkte im Raum:

• Ein neues Sondervermögen von bis zu fünfhundert Milliarden Euro
• Wiedereinführung von Sonderabschreibungen für Neubauten
• Förderprogramme für Erstkäufer mit niedrigerem Eigenkapital
• Digitalisierung und Beschleunigung von Baugenehmigungen

Diese Maßnahmen wirken sich unterschiedlich auf Käufer und Kapitalanleger aus. Im Folgenden differenzieren wir die Fakten – je nach Zielgruppe.

Zuerst das Video zu den Leaks, denach die Fakten für Käufer und Kapitalanleger.

GroKo-Leaks: Video

Sondervermögen, Baupolitik, Zinsentwicklung und Sonderabschreibungen auf YouTube x Immobilien Erfahrung.

Für Erstkäufer: Erleichterungen, aber steigende Finanzierungskosten

Viele junge Käufer kämpfen aktuell mit hohen Einstiegshürden: gestiegene Zinsen, knappes Eigenkapital und teure Objekte. Die Politik reagiert – zumindest laut Entwürfen – mit gezielten Fördervorschlägen:

Geplante Maßnahmen:

• Zinsstützungsprogramme für Familien
• Niedrigere Einstiegshürden bei KfW-Finanzierungen
• Vereinfachte Zuschüsse bei Erstkauf

Doch gleichzeitig plant der Staat ein Sondervermögen in Milliardenhöhe. Dieses wird über neue Schulden finanziert – und genau das bringt ein Problem mit sich: Die Zinsen am Kapitalmarkt könnten dadurch langfristig steigen.

Auch wenn die Europäische Zentralbank die Leitzinsen senkt, wirkt sich das nur begrenzt auf Baufinanzierungen aus. Diese orientieren sich vor allem an langfristigen Anleihen wie der zehnjährigen Bundesanleihe. Steigt deren Rendite, steigen auch die Bauzinsen Vergleich – besonders für Erstkäufer mit langen Laufzeiten ein ernstes Thema.

Was Erstkäufer jetzt beachten sollten:

• Zinssicherung prüfen (z. B. Forward-Darlehen)
• Fördermöglichkeiten frühzeitig einplanen
• Kaufentscheidungen realistisch kalkulieren

Für Kapitalanleger: Sonderabschreibung als Hebel

Für Investoren könnten die geplanten Sonderabschreibungen beim Neubau ein zentraler Hebel werden. Derzeit ist die lineare Abschreibung für Wohngebäude auf rund zwei Prozent pro Jahr begrenzt. Eine Sonderabschreibung erlaubt zusätzliche Abschreibungen in den ersten Jahren – laut früheren Modellen bis zu fünf Prozent jährlich für vier Jahre.

Beispielhafte Vorteile:

• Schnellere Abschreibung = schnellere Steuerentlastung
• Verbesserung der Eigenkapitalquote über Steueroptimierung
• Mehr Investitionsanreize bei Neubauprojekten

Gerade in Zeiten steigender Baukosten könnten diese Anreize wieder Bewegung in den Projektmarkt bringen. Doch: Das Sondervermögen, das parallel eingeführt werden soll, erhöht den Kapitalbedarf des Staates – und könnte dadurch die Zinsen für Fremdkapital in den kommenden Monaten weiter steigen lassen.

Was Investoren jetzt tun können:

• Neubauprojekte steuerlich neu bewerten
• Finanzierungsstrategien frühzeitig absichern
• Fördermöglichkeiten mit steuerlicher Wirkung kombinieren

Zwischen Politik und Markt: Neue Dynamiken entstehen

Die geleakten Pläne zeigen: Die Politik will Anreize setzen – sowohl für private Käufer als auch für institutionelle Investoren. Doch der finanzielle Rahmen, in dem diese Programme entstehen, könnte die Finanzierungskosten langfristig erhöhen. Das führt zu einer spannenden Dynamik:

• Mehr Förderung auf der einen Seite
• Steigende Zinskosten auf der anderen

Wer im Immobilienmarkt aktiv ist – egal ob privat oder gewerblich – sollte diese Entwicklung aufmerksam beobachten. Denn sie entscheidet mit, ob Förderungen wirklich spürbare Vorteile bringen oder durch höhere Kreditkosten wieder ausgeglichen werden.

Fazit? Chancen für Käufer und Investoren – mit Risikoaufschlag

Für Erstkäufer könnten neue Förderprogramme helfen, endlich den Schritt ins Eigentum zu schaffen. Für Investoren machen Sonderabschreibungen Neubauten wieder attraktiver. Doch die geplanten Staatsausgaben bringen Zinsrisiken mit sich, die Finanzierung erschweren können.

Wer jetzt handelt, sollte gezielt vergleichen, Förderungen prüfen und vor allem eines tun: Finanzierungskosten strategisch absichern. Denn die große Koalition will viel bewegen – aber sie bewegt auch die Zinsen.

Quellen und Hintergrund:

• https://www.welt.de/politik/…
• https://www.bild.de/politik/…
• https://www.handelsblatt.com/meinung/…

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Was ein A+ Rating wirklich bedeutet

Ein A+ Rating im Lukinski-Modell signalisiert das stabilste Verhältnis aus demografischer Entwicklung, Kaufkraft, Infrastruktur und Preistrend der letzten Dekaden. Diese Städte verlieren in Krisen weniger Wert und gewinnen im Aufschwung überdurchschnittlich — die typische Kombination, die institutionelle Anleger suchen.

A+ ist kein Rendite-Rating, sondern ein Sicherheits- und Wertsteigerungs-Rating. Wer monatlichen Überschuss sucht, ist hier falsch. Wer in 15 Jahren das Doppelte auf dem Papier sehen will, ist hier richtig.

Die typischen Kennzahlen einer A+ Lage

Wer A+ verstehen will, muss die Kennzahlen kennen, an denen Banken, Makler und institutionelle Investoren diese Standorte messen. Die folgenden Werte sind Erfahrungswerte aus Spitzenlagen — keine Garantien, aber valide Orientierungspunkte für die eigene Kalkulation.

• Kaufpreisfaktor: 28 bis 40 (gemessen an der Jahresnettokaltmiete)
• Bruttorendite: 2,5 % bis 3,5 % p.a.
• Nettorendite nach Kosten: häufig nur 1,5 % bis 2,2 %
• Wertzuwachs (10-Jahres-Schnitt): 5 % bis 8 % p.a. in Spitzenlagen
• Leerstandsrisiko: nahezu null, oft Wartelisten bei Neuvermietung
• Bank-Anforderung Eigenkapital: 25–35 %, plus Kaufnebenkosten cash
• Kapitaldienstfähigkeit (DSCR): Banken verlangen häufig 1,1–1,2 — Mieteinnahmen müssen Annuität plus Reserve decken

Was die Mikrolage entscheidet — der Insider-Filter

Eine Stadt ist nie pauschal A+. Innerhalb einer A+ Stadt gibt es A+, A und sogar B Mikrolagen. Profis screenen Objekte deshalb nicht nach Stadtnamen, sondern nach harten Mikrolage-Kriterien:

• S-Bahn / Regionalbahn unter 800 m Fußweg — alles darüber kostet bis zu 15 % Wertabschlag
• Grundschule und weiterführende Schule unter 1,5 km — entscheidend für Familien als zahlungskräftigste Mietergruppe
• Vollversorger (Rewe, Edeka) unter 700 m — Standardanforderung im gehobenen Segment
• Keine angrenzenden Gewerbegebiete, Hochspannung, Bahntrasse
• Bauflächenknappheit im Umkreis von 2 km — Schutz vor Konkurrenzbebauung
• Milieuschutz / Erhaltungssatzung — gut für Wertstabilität, aber Achtung bei Modernisierungsumlagen
• Sanierungsgebiet — kommunales Vorkaufsrecht prüfen, Genehmigungspflicht beim Verkauf

Top 10 A+ Städte in Deutschland

Die folgende Übersicht listet die zehn am stärksten bewerteten Standorte aus der aktuellen Rating-Analyse. Auffällig: Sechs der zehn Plätze gehen an Speckgürtel-Städte rund um Berlin und München — also nicht an die Metropolen selbst, sondern an deren wachstumsstärkere Trabanten.

• Pendlerströme: tägliche Bewegung zehntausender Berufstätiger zwischen Speckgürtel und Metropole
• Bauflächenknappheit Kernstadt: drückt Nachfrage in den Umlandring
• Familiennachfrage: Eigenheim-Suchende mit gehobenem Einkommen ziehen ins Grüne
• Preis-Wachstums-Gap: Speckgürtel ist 30–50 % günstiger, holt aber prozentual stärker auf

Insider-Vergleich: Metropole vs. Speckgürtel

Die folgende Tabelle zeigt, warum Profis im Berliner Norden und Westen kaufen, statt im Stadtgebiet selbst. Die Spalten sind grobe Erfahrungswerte aus Investoren-Mandaten — nie 1:1 übertragbar, aber strukturell typisch.

Der Speckgürtel hat den niedrigeren Einstiegspreis, die bessere Bruttorendite UND das höhere Wertsteigerungspotenzial — bei deutlich weniger regulatorischem Risiko. Genau diese Kombination erklärt, warum Bernau und Falkensee im Rating vor Potsdam und Dachau liegen.

Rechenbeispiel: A+ Lage vs. B-Lage im 10-Jahres-Vergleich

Der Reiz von A+ erschließt sich nur, wenn man Cashflow und Wertentwicklung gemeinsam betrachtet. Folgendes Szenario zeigt eine 80 m²-Eigentumswohnung — einmal in einer A+ Stadt, einmal in einer soliden B-Stadt — bei 25 % Eigenkapital, 3,8 % Sollzins, 2 % Tilgung und 10 Jahren Haltedauer.

Der A+-Investor zahlt zehn Jahre lang aus eigener Tasche zu — und realisiert am Ende einen steuerfreien Wertzuwachs, der die Zuzahlungen um ein Vielfaches übersteigt. Voraussetzung: ausreichend Liquidität für die Durststrecke. Wer den Cashflow und die Annahmen nicht sauber vorab durchrechnet, gerät in A+ Lagen schnell in finanzielle Schieflage.

Stresstest: Was, wenn der Wertzuwachs ausbleibt?

Die Annahme von 5,5 % p.a. ist optimistisch. Realistisch sollte jeder A+ Investor mindestens drei Szenarien rechnen — auch das Worst-Case. Die folgende Tabelle zeigt, wie sich der Endwert der A+ Beispielwohnung (480.000 € Kaufpreis) bei unterschiedlichen Wertentwicklungen verhält.

Die Faustregel: Erst wenn auch das Worst-Case-Szenario tragbar ist, ist die A+ Investition seriös kalkuliert. Wer auf Best Case angewiesen ist, kauft auf Hoffnung — nicht auf Strategie.

Steuerlicher Hebel: Warum A+ erst nach 10 Jahren glänzt

Der zentrale Steuerhebel bei A+ Investments liegt in der Spekulationsfrist nach § 23 EStG. Wer eine vermietete Immobilie länger als zehn Jahre hält, verkauft den Wertzuwachs steuerfrei — unabhängig von der Höhe.

Das ändert die Rechnung fundamental

Die steuerliche Behandlung verändert die Gesamtrendite einer A+ Investition dramatisch. Was vor Jahr 11 noch ein hoch besteuerter Spekulationsgewinn wäre, wird ab dem Tag nach Ablauf der Frist zum vollständig steuerfreien Vermögenszuwachs — und zwar ohne Obergrenze.

• Vor 10 Jahren Verkauf: persönlicher Steuersatz auf den gesamten Gewinn (oft 35–45 %)
• Nach 10 Jahren Verkauf: 0 € Steuer auf den Wertzuwachs
• Bei 340.000 € Wertzuwachs: Ersparnis von rund 120.000–150.000 €
• AfA-Abschreibung: 2 % bzw. 3 % p.a. auf den Gebäudeanteil — mindert die laufende Steuerlast
• Zinsen + Kosten: voll als Werbungskosten gegen Mieteinnahmen ansetzbar

Exit-Strategien jenseits des klassischen Verkaufs

Verkaufen ist nicht der einzige Weg, eine A+ Wertsteigerung zu monetarisieren. Erfahrene Investoren nutzen oft elegantere Pfade:

• Beleihung statt Verkauf: nach 10 Jahren ist die Wohnung ggf. doppelt so viel wert — die Bank gibt frisches Eigenkapital für das nächste Objekt frei, ohne dass der bestehende Bestand angefasst wird
• Schenkung an Kinder: alle 10 Jahre 400.000 € Freibetrag pro Kind und Elternteil — Vermögensübertragung steueroptimiert
• Übertragung in Familien-GmbH / vermögensverwaltende GmbH: für Großportfolios, mit deutlich reduzierter Besteuerung der laufenden Mieteinnahmen
• Halten auf Lebenszeit: Erbschaft mit zehnjähriger Steuerstundung und ggf. Ver
  

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  ]]> https://lukinski.de/risk-champions-schlechteste-d-ratings-deutschland-d-lukinski-rating/ Thu, 01 Feb 2024 14:33:11 +0000 https://lukinski.de/?p=46549 Lukinski Rating – Städte mit D-Rating haben hohes Risiko, denn Ihre gesamte Struktur stagniert extrem oder reduziert sich sogar. Wirtschaft, Einwohner, Infrastruktur, dass alles sind Indikatoren. D-Ratings sind definitiv nichts für Einsteiger. Hier braucht es nicht nur Erfahrung, sondern auch sehr gute Ortskenntnisse um die wenigen, ertragreichen Objekte zu finden. Wertsteigerung werden Sie hier aber […]

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  ]]> Lukinski Rating – Städte mit D-Rating haben hohes Risiko, denn Ihre gesamte Struktur stagniert extrem oder reduziert sich sogar. Wirtschaft, Einwohner, Infrastruktur, dass alles sind Indikatoren. D-Ratings sind definitiv nichts für Einsteiger. Hier braucht es nicht nur Erfahrung, sondern auch sehr gute Ortskenntnisse um die wenigen, ertragreichen Objekte zu finden. Wertsteigerung werden Sie hier aber so gut wie nie erfahren.

  D- / D Ratings in Deutschland

  Sie wollen zum ersten Mal in Immobilien investieren und wissen noch nicht wo? Hier finden Sie die D- / D Ratings in Deutschland aus unserer Analyse Immobilien Lage | Lukinski Rating. Eine Übersicht mit allen Städten über 40.000 Einwohnern, von A-Z, finden Sie hier: Standort Rating.

  Tipp: Hier finden Sie außerdem A-Ratings, B Ratings und C Ratings.

  Städte-Liste mit allen D

  Alle D-Ratings, alphabetisch sortiert. Die exakte Bewertung können Sie zum Vergleich der Spalte „Wert“ einnehmen. Das allgemeine Rating finden Sie unter „Note“. „Kurzzeit“ bezieht sich auf den Trend der letzten 10 Jahre, Langzeit betrachtet die letzten 30 Jahre.
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  Deutschland Rating: Kapitalanlage Standort-Vergleich

  Aktuelle Lukinski Ratings:

  A / A+ Ratings: Hidden Champions

  A / A+ Ratings heißt, ziemlich sichere Wertentwicklung. Perfekt für Investment Immobilien mit wenig Rendite aber hohen, späteren Wiederverkaufswert. Gleichzeitig ein starker Inflationsschutz. Allerdings in Metropolen wie München, nichts für Immobilien Einsteiger ohne ausreichend Eigenkapital.

  • A / A+ Ratings in Deutschland

  B- / B / B+ Ratings

  Alle B-Ratings zeigen Städte mit solider Entwicklung. Hier können Sie auch Rendite Immobilien finden, die unmittelbar für Erträge sorgen, die Ihre monatlichen Belastungen um Tilgung, Zinsen und Instandhaltung decken. Im Idealfall mit zusätzlichem Extra, für aktiven Vermögensaufbau.

  • B- / B / B+ Ratings in Deutschland

  C- / C / C+ Ratings

  Alle C-Ratings zeigen Städte mit geringeren Wachstumsraten. Hier sind Immobilien als Kapitalanlagen schon eher mit Vorsicht zu genießen, denn das Leerstand Risiko ist größer. Heißt: Jeden Monat, in dem Ihre Rendite Immobilie nicht vermietet ist, bezahlen Sie drauf. Außerdem ist die Wertsteigerung der Immobilie sehr gering, bis kaum vorhanden.

  • C- / C / C+ Ratings in Deutschland

  Metropolen (17) ab 500.000 Einwohner

  Hier finden Sie alle 17 Metropolen, mit mehr als 500.000 Einwohnern. Die Top 8 sollten Sie unbedingt vermeiden, für Ihre erste Kapitalanlage, denn hier gibt es kein oder nur sehr schwer Rendite zu holen. Berlin, Hamburg, München & Co.

  • Rating: Metropolen ab 500.000 Einwohnern

  Großstädte (67) bis 500.000 Einwohner

  Oft interessanter als die Metropolen, die zahlreichen Großstädte in Deutschland. Von Ost (Leipzig) bis West (Bonn), Nord (Rostock) und Süden (Nürnberg). Hier finden Sie mit A- und B-Ratings gute Rendite Immobilien.

  • Rating: Großstädte bis 500.000 Einwohner

  Städte bis 100.000 Einwohner

  Ihr Vorteile in Städten zwischen 40.000 bis 100.000 Einwohnern? Sie haben weniger nationale und internationale Konkurrenz. Insbesondere, wenn Sie vor Ort wohnen, ein guter, strategischer Vorteil, auch für Immobilien Einsteiger. Welches Rating hat Ihre Stadt? Finden Sie es hier heraus:

  • Rating: Städte bis 100.000 Einwohner

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  ]]> https://lukinski.de/immobilie-als-kapitalanlage-in-berlin-investition-grundstueckspreise-und-wertentwicklung/ Sat, 18 Nov 2023 12:21:16 +0000 https://lukinski.de/?p=180204 Immobilie als Kapitalanlage in Berlin – Der Immobilienmarkt in Berlin zieht Investoren weltweit an, nicht zuletzt aufgrund der einzigartigen Wertsteigerung, die er über die Jahre gezeigt hat. Die Kombination aus moderaten Mieteinnahmen und substantieller Wertsteigerung bietet ein ausgezeichnetes Investitionspotenzial. Steuerliche Anreize erhöhen die Attraktivität Berlins für private und gewerbliche Immobilieninvestoren. Lassen Sie uns einen Blick […]

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  ]]> Immobilie als Kapitalanlage in Berlin – Der Immobilienmarkt in Berlin zieht Investoren weltweit an, nicht zuletzt aufgrund der einzigartigen Wertsteigerung, die er über die Jahre gezeigt hat. Die Kombination aus moderaten Mieteinnahmen und substantieller Wertsteigerung bietet ein ausgezeichnetes Investitionspotenzial. Steuerliche Anreize erhöhen die Attraktivität Berlins für private und gewerbliche Immobilieninvestoren. Lassen Sie uns einen Blick auf die Preisentwicklung der letzten 10 Jahre in Berlin werfen (Spoiler +147%).

  Deutschlands AAA-Lage: Berlin

  Wer seine erste Immobilie kauft, sucht nach sofortiger Rendite. Wer Zeit hat, der kann in Berlin beeindruckende Gewinne mitnehmen. Steuerfrei für Eigennutzer schon nach 3 Jahren. Für Eigennutzer, für Investoren, Berlin ist der Place to be in Deutschland und daran wird sich nichts ändern.

  Berliner Immobilienmarkt: Ein Markt mit außergewöhnlichem Wertzuwachs.

  Das macht Berlin nicht nur zum Place to be, sondern auch zum Hotspot. Die teuersten Straßen in Berlin liegen vor allem in Mitte und im Südwesten, bis Wannsee und Potsdam. In keiner anderen deutschen Stadt wird mehr investiert. Doch wie haben sich die Käuferpreise (für Häuser) entwickelt?

  Ein Blick auf die Kaufpreisentwicklung der letzten 10 Jahre und was Sie für Ihre Kapitalanlage in Berlin daraus lernen können.

  Sie suchen eine oder mehrere Kapitalanlagen in Berlin? Schreiben Sie mir oder rufen Sie an: Kontakt.

  Warum lieben viele inländische und ausländische Investoren Berlin?

  Der beeindruckende Anstieg der Immobilienwerte in Berlin

  Die Entwicklung der Immobilienpreise in den letzten 10 Jahren ist bemerkenswert: Von einem Durchschnittswert von 2.070 Euro pro Quadratmeter sind die Preise auf 5.114 Euro pro Quadratmeter gestiegen, was einer Steigerung von beeindruckenden 147% entspricht (offizielle Daten: Statistisches Bundesamt). Selbst in kürzeren Zeiträumen wie 5 Jahren (Steigerung um 51% auf 3.378 Euro/m²) und 3 Jahren (Steigerung um 20% auf 4.249 Euro/m²) zeigt sich das enorme Wachstumspotenzial des Berliner Immobilienmarktes.

  Berlin: +147 % Preissteigerung in 10 Jahren

  Die Zahlen verdeutlichen die langfristige Wertschöpfung von Berliner Immobilien:

  • 10 Jahre: Anstieg von 2.070 €/m² auf 5.114 €/m², was einem Wertzuwachs von 147% entspricht.
  • 5 Jahre: Wertsteigerung von 3.378 €/m² auf 5.114 €/m², eine Zunahme von 51%.
  • 3 Jahre: Verbesserung von 4.249 €/m² auf 5.114 €/m², eine Erhöhung um 20%.

  Steuerfrei verkaufen: Beispiel Eigennutz

  Steuern sparen in Deutschland ist gar nicht so schwer. Zum Beispiel durch Eigennutz. Berechnen Sie die Wertsteigerung, ein großartiges Investment mit viel Sicherheit.

  • Investitionssumme: 13 Mio. Euro
  • Steuerfreier Verkauf nach 3 Jahren bei privater Nutzung möglich.
  • Bei nicht vermieteten Immobilien kann ein Anstieg von 13,0 Mio. Euro auf 15,6 Mio. Euro realisiert werden, was einem
  • Wertzuwachs von 20,3% oder +2,639 Mio. Euro in 3 Jahren entspricht.

  PS:

  • Langfristige Vermietung: Kombination aus Mieteinnahmen und Wertzuwachs kann nach 10 Jahren (Spekulationssteuer berechnen) zu erheblichen Vermögenssteigerungen führen.

  Mietrendite im Vergleich zur Wertsteigerung

  Trotz einer aktuellen Mietrendite von lediglich 1,2% bei einer durchschnittlichen Kaltmiete von 13.500 Euro pro Monat, verdeutlicht die langfristige Wertentwicklung das wahre Gewinnpotenzial. Über einen Zeitraum von 5 Jahren summiert sich die Miete auf 810.000 Euro und über 10 Jahre auf 1.620.000 Euro, was die Immobilie nicht nur zu einem laufenden Einkommensstrom, sondern auch zu einem wertvollen Vermögensaufbau macht.

  Investieren können Sie in Berliner Mietshäuser oder auch in private Immobilien zum Eigennutz, wie Villen in Berlin.

  

  Stadthäuser, Wohn- und Geschäftshäuser in Berlin.

  Exklusive Villen im Südwesten von Berlin.

  Steuerliche Vorteile für private Nutzung und Vermietung

  Eine der größten Attraktionen des Berliner Immobilienmarkts sind die steuerlichen Anreize. Für den privaten Gebrauch ermöglicht das deutsche Steuersystem einen steuerfreien Verkauf nach nur drei Jahren. Geregelt durch die Spekulationssteuer. Dies bedeutet, dass eine nicht vermietete Immobilie, die für 13 Millionen Euro erworben wurde, nach einem Wertzuwachs von 20,3% für 15,6 Millionen Euro verkauft werden kann – ein steuerfreier Gewinn von 2,639 Millionen Euro.

  Strategische Investmentansätze für Vermieter

  Für Vermieter offenbart die zehnjährige Haltefrist für einen steuerfreien Verkauf eine langfristige Investitionschance. Durch die Kombination aus Mieteinnahmen und Wertzuwachs kann ein Vermieter nach 10 Jahren ein signifikantes Vermögenswachstum realisieren. Dies unterstreicht die Wichtigkeit, den richtigen Zeitpunkt für Kauf und Verkauf zu wählen, um die Marktchancen optimal zu nutzen.

  Schlussfolgerung: Langfristige Perspektiven im Berliner Immobilienmarkt

  Die Datenlage spricht eine deutliche Sprache: Der Berliner Immobilienmarkt bietet enormes Potenzial für Investoren, die eine langfristige Perspektive einnehmen. Obwohl die Mietrenditen momentan moderat sein mögen, sorgen die kontinuierliche Wertsteigerung und die steuerlichen Vorteile dafür, dass sich Geduld und strategisches Vorgehen auszahlen. Berlin bleibt somit eine Top-Adresse für Immobilieninvestoren mit Weitblick.

  Mehr über Investments in Berlin

  Lesen Sie hier mehr über Investments in Berlin:

  • Villa kaufen in Berlin
  • Teuerste Straße von Berlin
  • Immobilie als Kapitalanlage
  • Off Market Immobilien Berlin

  

  Der Beitrag Immobilie als Kapitalanlage in Berlin: Investition, Grundstückspreise und Wertentwicklung erschien zuerst auf ℄ Immobilien.

  ]]> https://lukinski.de/kapitalanlage-deutschland-wo-investieren-staedte-immobilien-rendite-entwicklung/ Sun, 29 Oct 2023 15:59:09 +0000 https://lukinski.de/?p=37484 Kapitalanlage in Deutschland, aber wo? Investoren auf der ganzen Welt sind auf der Suche nach guten, rentablen Kapitalanlagen in Deutschland. Der Grund ist klar: Deutschland ist der aktivste und rentabelste Markt für Immobilien in Europa. Ob Eigentumswohnung, Einfamilienhaus, Mehrfamilienhaus oder ganzes Quartier mit verschiedenen Haustypen und Wohnungstypen. Insbesondere ausländische Investoren brauchen erste Anhaltspunkte, welche deutschen […]

  Der Beitrag Kapitalanlage in Deutschland: Wo investieren? Städte, Immobilien, Rendite und Entwicklung erschien zuerst auf ℄ Immobilien.

  ]]> Kapitalanlage in Deutschland, aber wo? Investoren auf der ganzen Welt sind auf der Suche nach guten, rentablen Kapitalanlagen in Deutschland. Der Grund ist klar: Deutschland ist der aktivste und rentabelste Markt für Immobilien in Europa. Ob Eigentumswohnung, Einfamilienhaus, Mehrfamilienhaus oder ganzes Quartier mit verschiedenen Haustypen und Wohnungstypen. Insbesondere ausländische Investoren brauchen erste Anhaltspunkte, welche deutschen Städte relevant und interessant sind. Dies ist ein kleiner Ratgeber für die erste Immobilie in Deutschland. Mit Makler Tipps zur Lage, Städten im Vergleich, Firmengründung in Deutschland, Rechtsformen und natürlich Steuern – Immobilie als Kapitalanlage.

  Lage, Immobilientyp und Entwicklung: Geldanlage Immobilie

  Bei der Art von Kapitalanlage stehen Ihnen zunächst verschiedene Wohnungstypen und Haustypen zur Verfügung. Noch viel wichtiger, das wissen alle Immobilieninvestoren, ist allerdings die Lage der Immobilie. Wenn Sie also flexibel in der Immobiliensuche sind und nach einer guten, rentablen Kapitalanlage in Deutschland suchen, unabhängig von der Region, dann finden Sie hier unseren Ratgeber.

  Tipp! Alle Städte in Deutschland, ein Rating für Investoren. A-D Lagen: Rating Deutschland

  Im Ratgeber finden Sie die wichtigsten deutschen Städte im Fokus, mit den einzelnen Stadtteilen, Vorteilen und Nachteilen. Ebenso geben wir Ihnen einen Überblick zu den Immobilienpreisen in den einzelnen Stadtteilen, die wir hier vorstellen.

  In diesen ersten Ratgeber finden Sie den kompletten Überblick zu Deutschland. Hier bekommen Sie auch weiterführende Informationen für jede einzelne Stadt, von der Bundeshauptstadt Berlin bis hin zur weltweit bekannten, bayerischen Landeshauptstadt München.

  Ratgeber enthält:

  • Immobilientypen (Haus und Wohnung)
  • Zahlen und Fakten zu allen großen Städten in Deutschland
  • Weiterführende Links zu den wichtigen Stadtteilen
  • Stadtteil-Informationen mit Pro / Contras
  • Immobilienpreise
  • Immobilienstatistiken und Entwicklung
  • Firmengründung in Deutschland
  • Rechtsformen (Bezug Immobilien)
  • Große Immobilienfirmen in Deutschland (Börse)

  Welche Immobilie ist die beste?

  Bei der Art ihrer Geldanlage, müssen Sie nicht nur ihre eigenen Präferenzen im Überblick haben, auch die Zielgruppe. Wenn Sie Ihre Immobilie nicht für den Eigenbezug kaufen, sondern für die Vermietung, spielen die Wünsche der potenziellen neuen Mieter, mit ein.

  Je typischer, desto einfacher die Vermietung (60-120qm, 2-5 Zimmer)

  Am leichtesten vermieten sich in Deutschland natürlich Wohnungen, die einen „typischen“ Schnitt haben. Hier reden wir von einer typischen Wohnung, zwischen 60 und 120 Quadratmeter, mit zwei, drei, vier bis fünf Zimmern. Dieser Wohnungstyp bzw. auch im Format von Häusern vermietet sich am einfachsten. Solche Wohnungen können sowohl Alleinstehende nutzen als auch Paare und Familien.

  

  Wenn Sie Ihre Geldanlage eher im Luxussegment anlegen wollen, sieht der Standard natürlich schon ganz anders aus. Ein 260 m² Penthouse in Berlin, mit 1.5 Zimmern, ist etwas eher ausgefallenes und nur etwas für Alleinstehende, maximal für Pärchen. Die Miete ist hoch, die Zimmer nicht geteilt.

  Der typische Schnitt ist also einfacher zu vermieten, viel einfacher. Für spezielle Wohnungstypen, Haustypen müssen sie erst den richtigen Mieter oder die richtige Mieterin finden. Je spezieller, desto schwieriger. Tipp! Lesen Sie dieses Interview zum Thema „Klassische oder exotische Kapitalanlagen“: In welche Immobilien soll ich investieren?

  Immobiliensuche und Auswahl:

  • Eigene Präferenzen (Region, Immobilientyp)
  • Eigennutzung oder Vermietung
  • Präferenzen der zukünftigen Zielgruppen (Mieter)
  • Typischer, idealer Schnitt: 40-100qm, 2-4 Zimmer Wohnung / Haus

  Wo investieren? Lukinski Rating

  Immobilien Lage – Lage macht den Unterschied, zwischen Investitionen mit Ziel Rendite (direkte Einnahmen, meist B- und C-Lagen) oder in eine Investment-Immobilie („Spekulation“ auf Wertsteigerung, A-Lagen). Das aktuelle Lukinski Rating 09/21 zur Attraktivität von Städten in Deutschland, über 40.000 Einwohnern. Danach wird es interessant, denn wir werfen einen Blick auf die Hidden Champions, mit top Lukinski A+ Rating und D- Rating und höherem Risiko.

  • Wo investieren? – Städte, Lage und Ratings

  Haustypen: Reihenhaus, Einfamilienhaus, Villa

  Einfamilienhaus, Reihenhaus, Doppelhaus oder auch Designer Villa, die Möglichkeiten in Architektur und Bau sind so vielfältig, dass wir hier einen eigenen Ratgeber zum Thema der verschiedenen Formen von Häusern geschrieben haben. Insbesondere beim Kauf der ersten Immobilie notwendig, denn jeder Haustyp bringt seine ganz individuellen Vorteile und Nachteile mit sich.

  Vorteile, Nachteile und Unterschiede auf einem Blick:

  • Haustypen

  

  Wohnungstypen: Dachgeschoss, Altbau, Penthouse

  Genauso, wie es zahlreiche Arten von Häusern gibt, unterscheiden sich auch die Wohnungstypen. Dachgeschosswohnung, Einliegerwohnung, Maisonette oder auch Penthouse und Loft. Lernen Sie hier die verschiedenen Arten von Wohnungen kennen, in die Sie investieren können. Achten Sie bei der Wohnungswahl auf die Tipps von oben, so dass Ihre Wohnung nicht „zu speziell“ für den deutschen Markt ist.

  Wohnungstypen im Vergleich:

  • Wohnungstypen

  

  Je nachdem, welche Zielgruppe Sie als Immobilieninvestor ansprechen wollen, sollten Sie also beim Kauf (auch beim Bau) Ihrer Wohnung und Häuser in Deutschland schon im Vorfeld auf die „Vermarktbarkeit“ achten. So halten Sie die Leerstandsquote Ihrer Immobilien gering.

  Manchmal sorgt aber auch Knappheit für die richtige Nachfrage! Dementsprechend kommen wir zurück zur Lage.

  Deutschland: Städte, Fakten und Zahlen

  Kommen wir jetzt zu den deutschen „Big 4“, die 4 größten Städte in Deutschland: Berlin, Hamburg, München und Köln. Tipp! Weitere, interessante Regionen, wie Frankfurt am Main, für Ihre Kapitalanlage finden Sie hier:

  • Immobilien in Deutschland

  Berlin: Hauptstadt in Ostdeutschland

  Berlin ist, als Hauptstadt, das Zentrum von Deutschland, wenn es um Kultur, Wirtschaft und Politik geht. Auch in Europa ist Berlin ein kulturelles, wirtschaftliches und politisches Schwergewicht, neben Paris und London.

  Seit der Wiedervereinigung 1989 erlebt Berlin einen Immobilienboom, wie noch nie. Seither steigen die Berliner Immobilienpreise, Jahr für Jahr. Mittlerweile führt es sogar so weit, dass die Politik der Stadt, eigene Gesetze einführten, um den „Druck“ aus dem Immobilienmarkt zu nehmen, sowie die „Mietpreisbremse“.

  Gute Zeiten für beide Seiten: Käufer und Verkäufer von Immobilien. Käufer können einen guten Verkaufspreis erzielen, Verkäufer wiederum, können in jetzt und in Zukunft, mit guten Renditen rechnen. Doch welche Stadtteile in Berlin sind interessant für die eigene Geldanlage? Hier ein Blick auf die deutsche Hauptstadt, Immobilienpreise in Berlin und ihre Stadtteile:

  • Berlin

  

  Berlin (Karte), Lage in Ostdeutschland:

  

  Hamburg: Hafenstadt und Metropole im Norden

  Hamburg ist insbesondere für die deutsche Prominenz die Destination. Hier wohnt man relativ zurückgezogen vom Trubel in Berlin. Frische Seeluft, gerade einmal zwei Stunden bis zur Hauptstadt, bei schneller Fahrt, dazu die schönsten Villa kaufen in Deutschland.

  Schon durch seine Geschichte ist Hamburg ein ganz besonderer Ort. Eine Stadt, die durch den Hafen, schon immer von Internationalität geprägt ist. Das zeigt sich im Stadtbild und auch in der Immobilienwirtschaft. Denn Hamburg ist nicht nur für deutsche Anleger interessant, auch internationale Investoren legen in ihr Geld hier im Norden von Deutschland an. Doch welche Stadtteile lohnen sich für Investoren, die nicht aus Hamburg sind und die Stadt nicht kennen?

  Hier ein Blick auf die Stadt, ihre Stadtteile, Immobilienpreise, Vorteile und Nachteile:

  • Hamburg

  

  Hamburg (Karte), Lage in Norddeutschland:

  

  München: Das „typisch Deutsche“ im Süden

  München ist so ziemlich die „typischste“ deutsche Stadt, wenn man ausländische Investoren fragt. Bayerische Produkte wie Bier, Veranstaltungen wie das Oktoberfest, Lederhosen oder auch eine große, internationale Automarke mit 3 Buchstaben: BMW. München ist weltweit bekannt und insbesondere bei amerikanischen und asiatischen Investoren sehr gefragt.

  Die Münchner Innenstadt unterscheidet sich sehr, zum Beispiel im Vergleich zu Berlin oder Köln, hier ist es sehr ordentlich, sauber und akkurat. Sicherheit und Gesetz steht in Bayern ganz oben. Die Immobilienpreise in München sind hier mitunter die höchsten in Deutschland.

  Deshalb hier ein genauer Blick auf die Stadt, Stadtteile und Immobilienpreise in München:

  • München

  

  München (Karte), Lage in Süddeutschland:

  Köln: Medienstadt in Westdeutschland

  Köln war und ist eine wichtige Medienstadt. Durch einen der größten deutschen Privatsender (RTL), aber auch durch moderne Einflüsse, zum Beispiel durch Influencer (bekannte Personen) in sozialen Netzwerken, wie YouTube und Instagram.

  Wer die Stadt mit anderen vergleicht, zum Beispiel Berlin, Hamburg oder München, der weiß, dass man in Köln nicht die große Architektur findet. Die Stadt wurde relativ schnell hochgezogen, da sie im Zweiten Weltkrieg sehr gelitten hat. Die schnellen Bauten aus den 60er, 70er und 80er-Bauten prägen das Stadtbild.

  Unter Umständen der ideale Hebel für Ihre Geldanlage, denn hier werden sich die Grundstückspreise noch entwickeln. Köln liegt in NRW, dem größten Wirtschaftsraum in ganz Europa, mit über 20 Millionen Menschen im Einzugsgebiet in ganz Nordrhein-Westfalen und nahen Städten wie Düsseldorf, Bonn und auch Frankfurt am Main.

  Hier ein Blick auf die Stadt, ihre Stadtteile, Vorteile und Nachteile:

  • Köln

  

  Köln (Karte), Lage in Westdeutschland:

  Düsseldorf: Unmittelbarer Nachbar von Köln

  Beim Blick auf Köln, hier natürlich auch kurz ein Blick auf Düsseldorf. Die Stadt ist nur 20, 30 Minuten von Köln entfernt und ist auch Teil von NRW, der größten Wirtschaftszone innerhalb der Europäischen Union. Vorteile für die Rendite der Immobilie und die Wertentwicklung, auch langfristige Sicht.

  • Düsseldorf

  Von der „Mikro-Perspektive“ (Städte und Stadtteile), zurück zur „Makro-Perspektive“ auf den deutschen Immobilienmarkt.

  Immobilien Firma gründen in Deutschland

  Zuallerletzt noch ein Blick auf Unternehmensformen, die Sie in Deutschland wählen können. Die folgenden Rechtsformen sind interessant für ausländische Investoren, die in Deutschland eine Firma gründen wollen, aber auch für die, die einheimisch sind und selbst Immobilieninvestoren werden wollen. Denn, in Deutschland gibt es, wie überall, verschiedene Rechtsformen, je nach Anzahl der Gesellschafter, Ziel des Unternehmens, Stammkapital und vieles mehr.

  Du kannst in Immobilien investieren, ein Haus vermieten, ganz privat, z.b. für die Altersvorsorge. Solltest du aber mehrere Immobilien besitzen und mehrere Kapitalanlageobjekte kaufen wollen, wirst du um die Gründung von Firmen nicht herumkommen. Ja, genau, die Gründung von Firmen, in der Mehrzahl. Deshalb ist es wichtig, die Formen wie die GmbH, spezieller die Immobilien GmbH, aber auch eine Familienstiftung kennenzulernen.

  Keine Sorge – Alles beginnt allerdings mit der ersten Firma. Welche ist die beste? Wo sind die Unterschiede und welche vor und Nachteile haben die einzelnen Unternehmensformen? Hier findest du einen großen Überblick, zu den möglichen, Rechtsformen in Deutschland:

  • Rechtsformen

  Wenn du tatsächlich deine allererste Firma gründest, dann findest du hier noch einen ganz grundsätzlichen Leitfaden zum Ablauf einer Gründung.

  • Firma gründen

  Steuern sparen mit Holding-Modell

  Besonders beliebt im Kontext einer Immobilien Holding mit Steuervergünstigung in Deutschland dank Schachtelprivileg. So zahlen Sie bei Share Deals nur 1,54% Steuern. Hier als kleine Infografik visualisiert:

  Fazit: Kapitalanlage in Deutschland

  Fassen wir alles in einer Frage zusammen:

  Geldanlagen in Deutschland: Eine gute Idee?

  Vorteil: Stärke des Immobilienmarktes – Wie oben zu lesen, ist Deutschland der stärkste Immobilienmarkt in Europa. Die Immobilien Statistiken zeigen, dass das Wachstum seit Jahrzehnten besteht und deutlich über jegliche Geldentwertung (Inflation) liegt. Dementsprechend sind die Renditen für die verschiedenen Haustypen und Wohnungstypen stabil und im Vergleich zu den anderen europäischen Ländern sehr attraktiv.

  Vorteil: Rechtssicherheit – Viele Investoren schätzen an Deutschland die Rechtssicherheit. In Deutschland ist alles sehr penibel, dafür gibt es klare Gesetze, Strukturen und Abläufe. Deshalb kommen viele Investoren aus der ganzen Welt nach Deutschland. Sicherheit ist ein großer Aspekt, insbesondere für wohlhabende Käufer und Verkäufer.

  Deutschland ist ein hervorragender Standort für Immobilien und Investoren.

  Sie sind auf der Suche nach guten Geldanlagen in Deutschland? Nehmen Sie Kontakt mit uns auf.

  • Kontakt

  Tipp! Zu wenig Eigenkapital für die erste Immobilie

  Nicht jeder hat das nötige Eigenkapital oder den nötigen Cashflow (regelmäßiges Einkommen), um ein eigenes Haus zu kaufen oder eine Eigentumswohnung.

  Crowdinvestment: Kapitalanlage Alternative

  Crowdinvesting hat viele Vorteile. Etwa wenig Eigenkapital, verschiedene Immobilien als Anlagemöglichkeit, Risikominimierung durch Kapitalstreuung und umfangreiche Beteiligung (fester Zinssatz, gewinnabhängige Ausschüttung und Beteiligung bei Verkauf). Immobilien sind außerdem als Altersvorsorge extrem sinnvoll, denn sie unterliegen nicht der Inflation (Geldentwertung). Eine der besten Investmentalternativen ist deshalb Crowdinvesting, einfach gesagt: Immobilieninvestment für jeden.

  • Crowdinvesting Immobilien

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