5% Rendite: Alle 3 Themen in 1 Video

Was bedeutet 5% Rendite? Warum sind 5% Rendite zu wenige, wenn du eine Cashflow Immobilie willst? Und warum sind 5% Rendite bei einer Investment Immobilie schon wieder gut?

Rendite Grundwissen: Alles in 1 Video

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Was ist Rendite?

Rendite ist ein Begriff, der oft im Zusammenhang mit Investitionen verwendet wird. Es bezieht sich auf den Gewinn oder das Ertragspotenzial, das eine Investition in Bezug auf das eingesetzte Kapital bietet. Rendite kann in verschiedenen Formen auftreten, einschließlich Zinsen, Dividenden, Mieteinnahmen oder Kapitalgewinnen.

Eine Rendite von 5% bedeutet, dass eine Investition in einem bestimmten Zeitraum einen Gewinn von 5% des investierten Kapitals erwirtschaftet hat. Klingt einfach, oder? Aber die Bedeutung dieser 5% kann je nach Art der Investition erheblich variieren. Schauen wir uns das genauer an.

Warum brauchst du mehr als 5% Rendite?

Die Frage, ob 5% Rendite ausreichen, hängt von deinen finanziellen Zielen und deiner Risikobereitschaft ab. Wenn du auf der Suche nach stabilen Einnahmen und sofortigem Cashflow bist, könnten 5% in einigen Fällen nicht ausreichen, um die Kosten zu decken und einen Gewinn zu erzielen. In diesem Fall müsstest du nach Investitionen suchen, die eine höhere Rendite bieten.

Auf der anderen Seite könnten 5% Rendite für langfristige Investoren, die auf Kapitalgewinn abzielen, durchaus akzeptabel sein. Es ist jedoch wichtig, die individuellen Umstände und die langfristigen Ziele zu berücksichtigen.

Warum sind 5% bei Cashflow-Immobilien schlecht?

In der Welt der Immobilieninvestitionen ist der Begriff „Cashflow“ von entscheidender Bedeutung. Cashflow bezieht sich auf die Mieteinnahmen, die nach Abzug der laufenden Betriebskosten und Hypothekenzahlungen übrig bleiben. Wenn du eine Immobilie besitzt und nur eine Rendite von 5% erzielst, bedeutet dies, dass du nach Abzug der Kosten und Ausgaben nur einen relativ geringen Gewinn erzielst.

Ein solcher Cashflow kann in vielen Immobilienmärkten als schlecht angesehen werden, insbesondere wenn die Kosten für Hypotheken, Instandhaltung und Steuern hoch sind. In teuren Immobilienmärkten kann es schwierig sein, mit einer Rendite von 5% profitabel zu sein, da die Kapitalkosten die Einnahmen übersteigen können.

Hier ist ein Video, das dieses Konzept weiter erläutert:

[Video: Warum sind 5% bei Cashflow-Immobilien schlecht?]

Warum sind 5% bei Investment-Immobilien fast schon wieder gut?

Auf der anderen Seite des Spektrums haben wir Investment-Immobilien. Diese Art von Immobilien wird oft mit dem Ziel gekauft, langfristiges Kapitalwachstum zu erzielen. Wenn du eine Immobilie kaufst und in der Lage bist, eine Rendite von 5% zu erzielen, kann dies als solide Investition angesehen werden.

Warum? Weil Investment-Immobilien auf Kapitalgewinn ausgerichtet sind. Eine Rendite von 5% könnte bedeuten, dass der Wert deiner Immobilie im Laufe der Zeit steigt, was letztendlich zu einem höheren Gesamtertrag führt. Es ist wichtig zu beachten, dass Investment-Immobilien in der Regel auf langfristige Gewinne abzielen, während Cashflow-Immobilien auf regelmäßige Einnahmen ausgerichtet sind.

Schau dir dieses Video an, um zu verstehen, warum 5% Rendite bei Investment-Immobilien eine gute Sache sein können:

[Video: Warum sind 5% bei Investment-Immobilien fast schon wieder gut?]

Fazit

Die Bedeutung von 5% Rendite hängt stark von der Art der Investition und den individuellen Zielen ab. In der Welt der Immobilieninvestitionen sind Cashflow-Immobilien auf regelmäßige Einnahmen ausgerichtet und erfordern möglicherweise eine höhere Rendite, um profitabel zu sein. Investment-Immobilien hingegen können von einer Rendite von 5% als solide langfristige Investition profitieren.

Es ist wichtig, deine eigenen finanziellen Ziele und Risikotoleranz zu berücksichtigen, wenn du Investitionsentscheidungen triffst. Letztendlich ist Rendite nur ein Faktor von vielen, der bei der Auswahl von Investitionen berücksichtigt werden sollte.

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Alle Immobilien Rechner

Alle kostenlosen Immobilien Rechner im Überblick:

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• Bruttorendite
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• Erbbauzins
• Erbschaftssteuer
• Fernwärme-Preisbremse
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• Fragen von Mietern
• Fragen von Vermietern
• Funktionsfläche
• Gaspreisbremse
• Gehalt / Einkommen
• Grundbuchkosten
• Grunderwerbsteuer
• Instandhaltungsrücklagen
• Kaufen oder Warten
• Kaufkraft (Inflation)
• Kaufnebenkosten
• Kaufpreis
• Kaufpreisfaktor
• Miteigentumsanteil
• Netto Brutto Rechner
• Nettorendite
• Notarkosten
• Nutzfläche
• Quittung erstellen
• Rendite Check
• Rendite Miethöhe
• Rendite Vergleich
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Rechner aus: Immobilien Guru App

Weihnachten 2022 kam mir die Idee, seither programmiere ich an der Immobilien Guru App! Mittlerweile hat die App über 30 Immobilien- und Finanz-Rechner, außerdem ein Investment-Lern-System, 50.000 Handwerker und über 20.000 Immobilien-Experten.

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PS: Profis können die ersten Rechner um Eigenkapital und Sparplan natürlich überspringen und direkt mit der Rendite, dem Rendite Check & Co. starten.

Viel Erfolg, dein Lukinski!

Eigenkapital: Vermögen berechnen

Mit dem Eigenkapital fängt alles an. Ohne geht es nicht, außer du hast jemanden, der für dich bürgt. Typischerweise brauchst du, wenn sonst alles solide ist, 20% Eigenkapital und 80% gibt dir die Bank. Beispiel:

• Eigenkapital = 5.000 Euro (20%)
• Kreditvolumen = 20.000 Euro (80%)
• Maximaler Kaufpreis = 25.000 Euro

Dafür berechnest du deine Vermögenswerte:

• Eigenkapital Rechner

Sparplan: Wie viel kannst du monatlich Sparen (Eigenkapitalaufbau)?

Dir fehlt das nötige Eigenkapital? Dann gibt es nur einen Weg: Sparen! Wie viel du monatlich zurücklegen kannst, lässt sich hier einfach berechnen. Denn oft werden ein paar Ausgaben vergessen und schon hört man nach dem ersten Monat auf mit Sparen. Sparen ist dein Weg zum Ziel! Berechne hier, wie viel du zurücklegen kannst.

• Sparplan Rechner

Maximaler Kaufpreis: Wie viel Immobilie kannst du dir leisten?

Dein Eigenkapital führt dich automatisch zum maximalen Kaufpreis. Die Berechnung hast du eben schon im Eigenkapital kennengelernt. Wenn es mal schnell gehen muss, hier kannst du ihn berechnen:

• Maximaler Kaufpreis

Kaufnebenkosten: Kaufpreis + X

Kaufnebenkosten, da war ja noch was… typischerweise kommt je nach Bundesland 8% bis 10% auf den Kaufpreis an Nebenkosten. Das sind auf jeden Fall:

• Grunderwerbsteuer
• Notarkosten
• Grundbuchkosten
• Maklerkosten (wenn beauftragt)

Mit meinem kostenlosen Kaufnebenkostenrechner kannst du jederzeit schnell und einfach alle Faktoren berechnen, egal ob Wohnungskauf oder Hauskauf:

• Kaufnebenkosten Rechner

Nettorendite: Was bringt eine Immobilie ein?

Die wichtigste Berechnung für Kapitalanleger ist die Nettomietrendite einer Immobilie. Sie besagt, was eine Immobilie im Monat abwirft in %. Da du als Kapitalanleger:in typischerweise mit Kredit finanzierst, zahlst du:

1. Instandhaltung ~ 2 % p.a. (pro Jahr)
2. Zinsen ~ aktueller Zinssatz zur Kreditaufnahme
3. Tilgung ~ 2 % p.a.

Sagen wir du nimmst einen Kredit zu 2% Zinsen auf, hast du (2% + 2% + 2% = 6%). Liegt deine Rendite > 6%, zahlt dein Mieter deine Immobilie ab, dein Vermögen wächst passiv und du bekommst noch X Euro im Monat als positiven Cashflow aus deiner vermieteten Immobilie.

Damit du schnell und einfach rechnen kannst, hier mein:

• Nettomietrendite Rechner

Rendite Check: In 2 Sekunden

Du hast gerade nicht alle Zahlen für die Nettomietrendite zur Hand? Dann solltest du meinen schnellen Rendite Check kennen. Hier kannst du in der Immobilien Guru App in 2 Sekunden jede Rendite berechnen. Im Hintergrund werden außerdem Werte angenommen, wie aktuell 2% Instandhaltungsrücklage pro Jahr, ganz automatisch.

Du musst nur 2 einfache Regler schieben:

• Kaufpreis
• Miete / Monat

Schneller ging ein Rendite Check noch nie! Hier kommst du zum:

• Rendite Check

Kaufpreisfaktor: Kennzahl für größere Projekte

Einfach erklärt: Der Kaufpreisfaktor dreht die Rendite-Berechnung um:

• Aus “ Mieteinnahmen / Kaufpreis „
• Wird „Kaufpreis / Mieteinnahmen „

Super einfach!

• Rendite = % Ertrag pro Jahr
• Kaufpreisfaktor = abbezahlt in X Jahren

Das Ergebnis sagt dir, in wie viel Jahren deine Immobilie als Kapitalanlage, durch die Mieteinnahmen abbezahlt wurde.

• Kaufpreisfaktor

Instandhaltungsrücklage: In 2 Sekunden

So schnell hast du deine Instandhaltungsrücklagen noch nie berechnet! Genauso einfach wie der Rendite Check ist auch mein kleiner Rechner für Instandhaltungsrücklagen bei Immobilien. Der Clou, im Hintergrund berechne ich alles nach der Peterschen Formel.

• Instandhaltungsrücklage Rechner

Spekulationssteuer: Steuerfrei verkaufen nach X Jahren

Steuerfrei, super! Das sagen sich viele Kapitalanleger und recht haben sie. Grob gesagt, gibt es 3 Arten:

• Eigennutz = 3 Jahre Frist
• Vermietung = 10 Jahre Frist
• Misch-Modell = X + 2 Jahre Frist ( X = Zeit der Vermietung)

Damit die Berechnung zukünftig einfach und schnell geht, habe ich diesen Spekulationsfrist Rechner entwickelt.

• Spekulationsfrist Rechner

Lern Online mit meiner App!

Lern Online mit meiner Immobilien App. Mit 50+ einzelnen Lektionen, von Kauf und Rendite über Verwaltung und Vermietung bis zum profitablen Verkauf einer Immobilie. Nettorendite, Bruttorendite oder auch Kaufpreisfaktor sagen wir noch nicht viel oder nur ein bisschen? Perfekt, denn mit meiner App kannst dich super einfach auf deine ersten Kapitalanlagen vorbereiten.

Immobilien Coaching 2.0: Online und kostenlos

Du kannst 1.000 Bücher lesen und weißt am Ende nicht, worauf es wirklich ankommt. So wie meine Rechner, geht es nur das A&O beim Immobilien Investment: Eigenkapital, Rendite, Instandhaltung, etc.

Das Training ist extrem einfach konzipiert, genauso wie alle Immobilien-Rechner!

Immobilien als Kapitalanlage: Investieren lernen!

So lernst du in 10 Lektionen mit jeweils circa 5 Trainings, worauf es in den einzelnen Teildisziplinen ankommt.

• Immobilien kaufen
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Der Immobilien Guru!

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Crowdinvesting: Erklärung, Vorteile und Nachteile

Zu wenig Eigenkapital, zu wenig Zeit, kein Problem! Crowdinvesting in Immobilien erlaubt Ihnen mit kleinsten Beträgen zu investieren. Meine Empfehlung für kleine Investments schon ab 500 Euro sind Anbieter wie Exporo und InRento.

Starten wir mit Grundlagen:

Was versteht man unter Crowdinvesting?

Zunächst einmal die Frage, was versteht man unter Crowdinvesting?

Ein sehr einfacher Vergleich wäre „eine Aktiengesellschaft„. Die Firma verkauft verschiedene Anteile an einzelne Personen und Institutionen. Damit „beteiligen“ sich viele an einer Firma und geben ihr die nötige Finanzierung für Wachstum. Genauso funktioniert es auch beim Crowdinvesting in Immobilien.

Statt einen großen Investor, werden die Anteile an viele „kleine“ Investoren gestreut. Dadurch können auch Personen in Immobilien investieren, die entweder nicht die nötige Bonität haben, nicht ausreichend Eigenkapital oder beides. Dafür gibt es einige Anbieter, wie Bergfürst, Engel & Völkers, Exporo oder auch InRento, die Sie später auch noch in einer Liste finden.

Immer mehr wollen am Immobilienmarkt teilnehmen. Auch Haufe berichtet diesen Monat „Der Schwarm fliegt auf Immobilien„, schauen wir auf die Vorteile und Nachteile.

Vorteile von Immobilien Crowdinvesting

Wie schon in der Einleitung gelernt, haben Sie als Anleger einige Vorteile, wie das geringe Eigenkapital, die verschiedenen Immobilien als Anlagemöglichkeiten, Risikominimierung durch die Kapitalstreuung, aber auch eine umfangreiche Beteiligung (fester Zinssatz, gewinnabhängige Ausschüttung und Beteiligung bei Verkauf).

• Wenig Eigenkapital – Start ab 50 – 100 Euro
• Einmal registriert, verschiedene Anlagemöglichkeiten
• Transparenz – Kontaktaufnahme zu Baufirmen möglich (Informationen)
• Risikominimierung – Kapitalstreuung auf mehrere Projekte

Vergütung und Auszahlungen:

• Fester Zinssatz
• Gewinnabhängige Ausschüttung
• Beteiligung im Exit-Case (Verkauf der Immobilie)

Nachteile und Risiken für Anleger

Wie immer gibt es Vorteile, aber auch Nachteile, die Sie berücksichtigen sollten. Hier auch ein weiterführender Artikel in Capital „Riskantes Spiel„. Danach kennen Sie alle Nachteile und Risiken im Detail.

• Kein Mitspracherecht (partiarisches Darlehen)
• Kapitalbindung über lange Zeit 5+ Jahre
• Totalverlust wenn Projekte scheitern
• Zu viele Beteiligung – Verlust der Übersicht

Wie funktioniert Crowdinvesting in Immobilien?

In den allermeisten Fällen soll eine Immobilie entwickelt werden (erneuert oder komplett neu gebaut).

Beim regulären Immobilieninvestment würde man jetzt gezielt einen Partner für die Finanzierung suchen. Beim Crowdinvestment sprechen Eigentümer allerdings mit den Crowdinvestment-Plattformen, die sich wiederum um die Verteilung der Anteile kümmern. Online-Plattformen vermitteln dann Immobilienanteile an Kapitalanleger.

Diese Crowdinvestment-Plattform übernimmt dann die gesamte Präsentation gegenüber den einzelnen Kapitalanlegern und die Eigentümer können sich um Ihr Kerngeschäft kümmern, Bau und Entwicklung. Sie geben beim Crowdinvesting also keinen „typischen“ Kredit an den jeweiligen Bauträger, Sie beteiligen sich an der Immobilie mit einem partiarischen Darlehen. Das heißt auch, Sie haben kein Mitspracherecht.

Die Beteiligung an der Immobilie heißt natürlich nicht, dass Sie morgen einziehen können und 0,5 Quadratmeter in Anspruch nehmen. Die Immobilien werden danach bewirtschaftet, Sie sind lediglich Kapitalgeber. Daraus erzielen Sie eine Rendite in Form vom festen Zinssatz und der gewinnabhängigen Ausschüttung.
Wie Sie die Rendite Immobilie und welche Formel dabei hilft, erklären wir ausführlich.
Noch einmal die Vergütung und Auszahlung:

• Fester Zinssatz
• Gewinnabhängige Ausschüttung
• Beteiligung im Exit-Case (Verkauf der Immobilie)

So werden aus ein paar Euro immer mehr.

Crowdinvestment Anbieter

Welche Crowdfunding Plattform ist die beste? Wo können Sie investieren? Es gibt verschiedene, seriöse Anbieter für Crowdinvestings. Hier ein kleiner Marktüberblick. Die Mindestanlagen unterscheiden sich, je nach Projekten auf den Plattformen.

In der Regel liegen die Mindesteinlagen zwischen 100 und 1.000 Euro.

Liste von Anbietern:

• Bergfürst
• Crowdinvest Immobilie
• Dagobertinvest
• Engel & Völkers Digital Invest
• Exporo
• Immofunding
• InRento
• Linus
• Rendity
• Sparkasse
• Zinsbaustein

Was macht Immobilien als Kapitalanlage so attraktiv? Immobilien Investment gehören zu den beliebtesten Anlageformen – hier erfahren Sie warum.

Kapitalanlage Immobilie sinnvoll?

Aus dem Crowdinvesting ergibt sich ein zweiter Vorteil, für Sie ganz persönlich!

Sie lernen mit jedem neuen Immobilien Inserat und Angebot den Immobilien-Markt kennen und lernen dementsprechend Immobilien zu bewerten. Lesen Sie hier auch unbedingt meinen Artikel zum Thema Mietrendite berechnen, denn so können Sie die Attraktivität von Immobilieninvestments bereits im Vorfeld kalkulieren.
Wie das Ertragswertverfahren Immobilien funktioniert, erklären wir im Detail mit Beispielrechnung.
Immobilien sind als Kapitalanlage äußerst interessant, aufgrund vieler Aspekte. Ein sehr wichtiger Grund für Immobilien als Kapitalanlage, insbesondere in Bezug auf die eigene Altersvorsorge, Immobilien unterliegen nicht der Inflation. Der Sachwert einer Immobilie schützt sie vor der Geldentwertung. Mit Blick auf die Inflationstabelle und die Entwicklung in den kommenden 25 – 30 Jahren zeigt sich, Immobilien haben extrem viele Vorteile, vor allem im Vergleich zu Finanzanlagen, wie dem Sparbuch oder der Riester-Rente für die Altersvorsorge.

Inflation und Geldentwertung: Effekte

Beispiel: In 30 Jahren wird die Inflation soweit gestiegen sein, das sich die Kaufkraft von 1.000 Euro auf nur noch 600 Euro minimieren wird. Heißt einfach gesagt, wenn sie in 30 Jahren 1.000 Euro ausgeben, bekommen Sie nur noch Waren im heutigen Gegenwert von 600 Euro. Also (circa) 40% weniger, nach Inflation.

• 1.000 Euro auf dem Sparbuch in 30 Jahren = 600 Euro Realwert

Jetzt kommen wir direkt wieder zum Vorteil einer Immobilie als Kapitalanlage. Diese wird vermietet. Dementsprechend zahlt der Mieter einen Gegenwert (Miete) für die monatliche Nutzung vom Sachwert (Immobilie). Wenn Geld 40% weniger wert ist, muss Ihr Mieter also 40% mehr Miete bezahlen. Dementsprechend steigen die Mieteinnahmen von 1.000 Euro auf 1.400 Euro. Also (circa) 40% mehr, nach Inflation, bzw. kein Realwert-Verlust.

• 1.000 Euro Miete in 30 Jahren = Kein Verlust (1.400 Euro)

HättenSie ihr Geld also in einem Finanzprodukt angelegt, nehmen wir das klassische Sparbuch, hätten Sie einen realen Verlust von 40%.

Wenn Sie Ihr Geld in eine Immobilie investieren, sind Sie vor den Effekten der Inflation geschützt. Noch besser, Sie profitieren zusätzlich von der Wertsteigerung des Grundstücks. Deutschland ist ein boomender Immobilienmarkt, nicht erst in den letzten Jahren, auch beim Blick auf die letzten Jahrzehnte.

Die Bevölkerung wächst, Wohnraum ist knapp.

So profitieren Sie dazu zusätzlich von den Mietsteigerungen.

Keine Schwankung wie Aktien & Co.

Immobilien haben auch den Vorteil, dass sie kaum Schwankungen unterliegen. Wenn Sie z.b. aktiv Währungshandel betreiben, in Aktien investieren oder Kryptowährung kaufen, werden sie ständige Schwankungen der Kurse erleben. Je nach Anlagetyp, Währung, Aktie oder Krypto, mehr oder weniger. Mietverträge sind langfristig, die Miete wird monatlich überwiesen und der Betrag bleibt gleich, steigt tendenziell sogar durch Mietpreisanpassung.

• Immobilien sind wertstabil
• Immobilien bieten Inflationsschutz
• Immobilienwerte schwanken nicht (wie Aktien, Kryptowährungen und andere Finanzprodukte)

Großbaustelle in Stuttgart, profitieren Sie, dank Crowdinvesting.

Eigenkapital: Einstieg ins Immobilien Investment

Der größte Knackpunkt für die meisten ist das Eigenkapital.

Besonders wenn es nicht mehr um Eigentumswohnungen im Wert von 100.000 Euro geht (15.000 Euro Eigenkapital), sondern um Investments in Großstädten mit Wohnungspreisen von 400.000 Euro, 500.000 Euro und mehr. Bei einer Immobilie mit Kaufpreis von 500.000 Euro (inklusive Nebenkosten) müssten Sie schon 75.000 Euro Eigenkapital bereithalten.

Eigenkapitalanteil beim Immobilienkauf: Sicherheit der Bank

Stellen wir zunächst die Frage:

Wie viel Eigenkapital braucht man für eine reguläre Immobilie?

Die Antwort unterscheidet sich, insbesondere nach der Immobilienlage. Eine Eigentumswohnung in München, für die meisten unbezahlbar, auch im weiteren Speckgürtel um Nürnberg, Freiburg.

Nicht anders ist es in den anderen Großstädten, Berlin, Hamburg, Düsseldorf oder Frankfurt. Der Kaufpreis einer Immobilie schwankt also extrem, zwischen 50.000 Euro (in C-Lage) und 400.000 (in B-Lage). Natürlich auch mehr, wenn wir über sehr gute Mikrolage innerhalb der A-Lagen sprechen. z.B. München-Mitte, Berlin-Mitte, Hamburg-Mitte, Düsseldorf-Mitte und so weiter.

Eigenkapitalanteil berechnen: So geht’s

Egal ob 50.000 Euro oder 100.000 Euro, die Bank verlangt für die Finanzierung einer Immobilie, in der Regel 15% Eigenkapital. Insbesondere dann, wenn es sich um Ihre erste Immobilie handelt.

Zu dem Kaufpreis der Immobilie kommen außerdem noch die Kaufnebenkosten. Je nach Bundesland inklusive Grunderwerbsteuer, Notar Kosten und Grundbucheintrag sind es insgesamt circa 7% bis 10% extra.

Nebenkosten idR. 7% – 10% ja nach Bundesland + Makler (wenn involviert)

Die Schwankung kommt zum einen aus der Grunderwerbsteuer, die sich in jedem Bundesland unterscheidet. Zum anderen die Frage, wurde ein Makler beauftragt? Auch hier unterscheiden sich die Maklerkosten, je nach Bundesland. Beim Privatkauf müssen sich Käufer und Verkäufer die Maklerkosten jeweils zu 50% teilen. Letztendlich ergibt sich daraus der totale Kaufpreis der Immobilie, inklusive der Kaufnebenkosten.

So berechnen Sie den Eigenkapitalanteil:

• Finanzierungswunsch: 100.000 Euro
  (Kaufpreis plus Nebenkosten)
• Eigenkapital: 15.000 Euro
• Darlehen der Bank: 85.000 Euro

Kaufpreis Berechnung mit Nebenkosten:

• Kaufpreis: 100.000 Euro
• Grunderwerbssteuer Beispiel NRW (6,5%): 6.500 Euro
• Notarkosten (1,5%): 1.500 Euro
• Grundbucheintrag (0,5%): 500 Euro
• Maklerprovision berechnen (3,57% [3.570 / 2]): 1.785 Euro

Bonität für Finanzierung: Crowdinvesting als Alternative

Nicht jeder hat die nötige Bonität für eine solch große Finanzierung. Selbst wenn das Eigenkapital vorhanden wäre. z.B. weil regelmäßiges Einkommen zählt (Selbständige). Noch mehr allerdings, haben nicht einmal das nötige Eigenkapital zur Verfügung. Wer nicht warten will, für den gibt es eine tolle Alternative, selbst in Immobilien als Kapitalanlage zu investieren.

Viele Gründe, die für Immobilien als Kapitalanlage sprechen und sollte das Eigenkapital noch nicht reichen, für Crowdinvesting in Immobilien.

Wohnquartier mit vielen Eigentumswohnungen (Neubau):

Profitable Immobilien finden

Crowdinvestment nimmt Ihnen nicht die Entscheidung ab, in welche Immobilie Sie investieren. Deshalb hier noch einmal die Frage eröffnet:

Wie finden Sie profitable Immobilien?

Sie müssen sich immer noch selbst entscheiden, in welche Immobilie Sie Ihr Geld anlegen wollen. Vielleicht kennen Sie schon meinen ausführlichen Ratgeber zum Thema erste Immobilie kaufen? Hier lernen Sie die verschiedenen Immobilienarten kennen, den Unterschied zwischen Rendite Immobilien und Investment Immobilien aber auch (sehr wichtig) die Immobilienrendite.

Die Immobilienrendite ist eine einfache Berechnung, wenn man sie einmal kennt und verstanden hat. Sie betrachtet die Investitionssumme (Kaufpreis und Kaufnebenkosten) und die monatlichen Einnahmen (Mieterträge). Das Ergebnis ist ein Prozentsatz.

Liegt dieser über 6% sind in der Regel alle Kosten um die Tilgung der Finanzierung, Zinsen und Rücklagen für Instandhaltung gedeckt. Jede Rendite über 6% bedeutet für Sie zusätzlichen Vermögensaufbau. Dementsprechend ist die Immobilienrendite ein extrem wichtiger Faktor für Immobilieninvestoren. Denn mit dieser einzelnen Kennzahl, können Sie die Attraktivität eines Immobilieninvestments bewerten, aber auch verschiedene Anlageobjekte miteinander vergleichen.

Schauen wir uns zunächst die einfache Formel der Mietrendite an:

Jahresreinertrag / Investition * 100 = Mietrendite

Die Mietrendite unterteilt sich noch einmal in die Nettomietrendite und Bruttomietrendite. Wo ist der Unterschied?

• Nettomietrendite = inkl. Kaufnebenkosten
• Bruttomietrendite = exkl. Kaufnebenkosten

Mit diesem Wissen können Sie viel besser als Kapitalanleger handeln und so wirklich profitable Immobilien für Ihre Geldanlage finden.

Sobald Sie sich in einer Crowdinvestment Plattformen angemeldet haben, durchstöbern Sie die einzelnen Anlageobjekte und vergleichen Sie diese anhand der Rendite. Natürlich bekommen Sie nicht 100% der Mietzahlungen, die Rendite bekommen Sie aber auf allen Plattformen angezeigt. Jetzt wissen Sie, worum es geht!

Verdienen Sie noch heute Mieteinnahmen mit Investitionen ab 500 Euro. Meine Empfehlung:

• InRento

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Immobilienwert berechnen

Kostenlos für Kauf, Kapitalanlage, Verkauf und Vermietung! Lesen Sie hier mehr in unserer Formelsammlung für Eigentümer:

• Immobilienwert berechnen: Formeln

Hier ein paar erste wichtige Kennzahlen und Formeln für Käufer:

Bruttorendite

Die Bruttorendite in Prozent ist das Gegenstück zum Multiplikator.

So berechnen Sie die Bruttorendite:

Bruttorendite = Jahreskaltmiete x 100 / Kaufpreis

Beispiel:

Ihr Apartment in Los Angeles erwirtschaftet jährliche Mieteinnahmen von umgerechnet 52.000 Euro, der Kaufpreis lag bei 1.000.000 Euro. Die Bruttorendite liegt bei 5,2:

• Bruttorendite = 52.000 x 100 / 1.000.000 = 5,2

Vergleichen: Mietmultiplikator (Kaufpreisfaktor)

In Immobilien Exposés finden Sie fast immer Angaben zur Bruttorendite, teilweise auch zum Mietmultiplikator. Wie der Kaufpreisfaktor berechnen funktioniert und was ein guter Wert ist, erfahren Sie hier.Der Mietmultiplikator (Kaufpreisfaktor) ist eine einfache Kennzahl um verschiedene Objekte, auf den schnellen Blick, miteinander vergleichen zu können.

So berechnen Sie den Mietmultiplikator:

Mietmultiplikator = Kaufpreis / Jahreskaltmiete

Beispiel:

Ein Appartement in Los Angeles kostet 1.000.000 Euro und bringt jährliche Mieteinnahmen von 52.000 Euro, hat einen Mietmultiplikator von 19,2:

Mietmultiplikator = 100.000 Euro / 5.500 Euro = 19,2

Bruttomietrendite

So berechnen Sie die Bruttomietrendite:

100 x Jahresnettokaltmiete / Immobilienkaufpreis = Bruttomietrendite in %

Beispielrechnung für die Bruttomietrendite:

1. Schritt: 3.000.000 Euro Kaufpreis + 350.000 Euro Nebenkosten = 3.350.000 Euro
2. Schritt: Nettokaltmiete pro Jahr = 150.000
3. Schritt: 150.000 Euro / 3.350.000 Euro x 100 = 4,47 % Bruttomietrendite

Formelsammlung

Immobilienwert berechnen – Mieten, kaufen, wohnen, hier finden Sie alle wichtigen Formeln für Sie als Eigentümer. In unserer Formel Sammlung Immobilie finden Sie Berechnungen und Beispiele für Kauf, Verkauf und Vermietung. Miet- bzw. Kaufpreismultiplikator, Bruttorendite, Eigenkapitalrendite, Objektrendite, Rücklagen für Instandsetzung und vieles mehr.

• Immobilienwert berechnen: Formeln

Im Folgenden haben wir ein paar gute Videos von Experten für Sie gesammelt! Kaufen, Kapitalanlage und Steuern, hier sind Tipps für Ihre nächste Geldanlage:

Was bedeutet Rendite? Einfach erklärt (Definitionen)

Was bedeutet Rendite? Einfach erklärt (Immobilien Definitionen)

Youtube Beschreibung: „Hier erkläre ich Dir ganz einfach was der Begriff Rendite im Bereich Immobilie / Immobilien / Immobilien kaufen bedeutet. Vielleicht hast Du Dir schon mal die Frage „Was ist Rendite?“ oder „Was bedeutet Rendite?“ oder „Was ist die Definition / Erklärung von Rendite?“ gestellt. […]“

Bewertung: 362 positiv / 19 negativ

Rendite Grundwissen: Alles in 1 Video

Mehr Immobilien Tipps auf YouTube.

Immobilien als Kapitalanlage richtig berechnen – Rendite

Immobilien als Kapitalanlage richtig berechnen – Rendite und mehr in 6 einfachen Schritten | Teil 1 – von Immocation

1. Mieteinnahmen
2. Rate an die Bank (Ausgaben)
3. Eigenkapital
4. Bewirtschaftungskosten
5. Cash Flow
6. Steuer

Video-Tipps zum Thema Kaufen und investieren

Youtube Beschreibung: „Die Kalkulation ist bei einem Immobilien Investment bzw. bei Immobilien als Kapitalanlage ein sehr wichtiger Schritt. In diesem Video erklären wir dir, worauf es beim Rendite berechnen von Immobilien als Geldanlage ankommt. Wir gehen dabei z.B. auf die Steuer, die Immobilienfinanzierung, Eigenkapital und auf den Cashflow bzw. Cash Flow ein. Wir stellen auch Excel für Immobilien und einen Excel Immobilienrechner vor. […]“

Richtig rechnen vor dem Kauf

Video-Bewertung: 1.900 positiv / 65 negativ

Richtig rechnen vor dem Kauf Teil 2

Video-Bewertung: 1.100 positiv / 24 negativ

Immobilienrendite – so rechnest du richtig!

Immobilienrendite – so rechnest du richtig! – von immlab

Youtube Beschreibung: „Wenn es um Investments geht, ist die Rendite, die die anvisierte Anlage abwerfen soll, natürlich von entscheidender Bedeutung. Das gilt selbstverständlich auch für Immobilieninvestments. Die Frage ist allerdings, wie sich diese Rendite berechnen lässt, denn es ist nicht einfach so, dass eine Einzahlung getätigt wird und am Ende der Laufzeit eine Ausschüttung zurück fließt. Der Vorgang ist etwas komplexer, denn meistens ist eine Bank mit im Spiel, die Zinsen erhebt und auch das Finanzamt interessiert sich für ein Immobilieninvestment. In diesem Video wollen wir uns anschauen, welche Zahlen in die Berechnung der Immobilienrendite einfließen und wie die Rechnung konkret aussieht.“

Teil 1

Bewertung: 140 positiv / 10 negativ

Teil 2

Bewertung: 118 positiv / 4 negativ

Welche Faktoren beeinflussen die Rendite?

Alle Kosten die du hast, beeinflussen die Rendite der Immobilie. Dazu gehören die wichtigsten Faktoren:

1. Kaufpreis
2. Kauf-Nebenkosten (Grunderwerbsteuer, Maklergebühren, Notarhonorar)
3. Mieteinnahmen
4. Verwaltungskosten
5. Erhaltungsaufwand
6. Nutzungsdauer (Zeit bis zur geplanten Veräußerung)
7. Wertsteigerung
8. Steuern (Ersparnisse und Belastungen)
9. Finanzierungskosten

6,5% Rendite mit Immobilien noch möglich?

6,5% Rendite mit Immobilien noch möglich? – von Dr. Florian Roski.

Youtube Beschreibung: „Ich wurde gefragt, ob heutzutage überhaupt noch Renditen von 6,5% mit Immobilien möglich sind. In diesem Video geh ich darauf ein, wie sich Zinssatz und Kaufpreis, Zinssatz und Rendite und Aufwand und Rendite sich verhalten.“

Bewertung: 155 positiv / 8 negativ

Kaufen oder mieten durchgerechnet: 3 teure Denkfehler

Kaufen oder mieten durchgerechnet: 3 teure Denkfehler von Finanztip.

Youtube Beschreibung: „Ein Eigenheim kaufen oder lieber zur Miete wohnen? Ist Miete wirklich nur rausgeschmissenes Geld? Solche beliebten Denkfehler können Euch tausende Euro kosten. Wie man diese große Entscheidung vernünftig durchrechnet, erklärt Euch Saidi.“

Bewertung: 4.200 positiv / 148 negativ

Bewertung: 1.100 positiv / 29 negativ

Steuern sparen mit Immobilien

Steuern sparen mit Immobilien von Steuerberater Martin Müller.

Bewertung: 1.200 positiv / 42 negativ

Bewertung: 392 positiv / 5 negativ

Bewertung: 412 positiv / 3 negativ

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