Steuern Sparen bei Immobilien

Schon wenn Sie klein anfangen, zum Beispiel, wenn Sie ein Apartment in den USA kaufen, werden Sie Teil des amerikanischen Steuersystems.

Die meisten Menschen geben zu viel für die Steuern auf ihre Immobilien aus!

Es ist nicht schwer, die Steuerlast zu senken. Wenn Sie nicht planen, ins Ausland in eine Steueroase zu ziehen und überhaupt keine Steuern zu zahlen, ist es entscheidend, die Steueranreize in den USA zu verstehen. Es gibt viele Steuerabzüge, die Sie anwenden können und die den finanziellen Verlust auf Ihrer Steuerrechnung verringern. Der Besitz von Immobilien in den USA wird von der Regierung unterstützt und daher durch Steuern begünstigt. Lesen Sie aber auf jeden Fall das Kleingedruckte, da jeder Staat seine eigenen Steuerstrukturen und -systeme hat. Im Allgemeinen gelten die folgenden Regeln.

Welche Steuern müssen Sie beim Kauf einer Immobilie in den USA zahlen? Steuern XXL:

• Steuern: Immobilienkauf USA

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• Rechtsformen USA

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Steuergutschrift, Steuerabzug? Was bedeutet das?

Es ist wichtig, zwischen Steuergutschriften und Steuerabzügen sowie zwischen nicht rückzahlbaren und rückzahlbaren Steuergutschriften zu unterscheiden.

Wenn Sie investieren, zahlen Sie weniger Steuern, was als Steuergutschriften bezeichnet wird. Rückerstattungsfähige Steuergutschriften sind Geld, auf das Sie Anspruch haben, egal, wie hoch Ihre Steuerrechnung ist, d.h. wenn Sie eine rückerstattungsfähige Steuergutschrift von $8.000 erhalten und nur eine Steuerrechnung von $5.000 haben, erhalten Sie $3.000. Eine nicht erstattungsfähige Steuergutschrift reduziert nur den Betrag, den Sie an Steuern zahlen müssen, sodass Sie keinen Anspruch auf die zusätzlichen $3.000 haben.

Steuergutschriften: Erhalt von Geld aufgrund von Investitionen

Ein Steuerabzug hingegen bezieht sich auf das Einkommen, das Sie zu versteuern haben. Wenn Ihr Einkommen z.B. $100.000 beträgt, Sie aber einen Steuerabzug von $20.000 erhalten, wird das Einkommen, das Sie besteuern müssen, auf $80.000 erhöht.

Steuerabzug: Senkung des Einkommensbetrags, der versteuert wird

Immobiliensteuer-Tipp Nr. 1: Schätzen Sie Ihr Eigentum neu ein

Die meisten Steuern, die Sie auf Ihr Eigentum in den USA zahlen werden, sind Property Taxes. Vermögenssteuern sind feste Sätze, die auf den geschätzten Wert Ihres Hauses oder Ihrer Immobilie erhoben werden. Dieser Wert hängt oft vom Kaufpreis ab, aber normalerweise wird dieser Preis von den Bezirksbehörden um 2% erhöht, um der Inflation Rechnung zu tragen. In einigen Fällen, zum Beispiel nach Renovierungen oder Naturkatastrophen, kann der Wert von einem Gutachter neu geschätzt werden. Daher ist es möglich, gegen die Einschätzung eines Schätzers Berufung einzulegen.

„Mortgage“ – Abzüge oder Kredite?

Wenn Sie in ein Eigenheim investieren, werden Sie wahrscheinlich eine Hypothek aufnehmen. Kurz gesagt, eine Hypothek ist ein „gesichertes“ Darlehen, bei dem Sie Ihre Immobilie als Sicherheit anbieten, falls Sie nicht in der Lage sind, das geliehene Geld zurückzuzahlen.

Wenn Sie ein Haus kaufen möchten, vergessen Sie nicht, sich über die Steuern zu informieren, die Sie im Voraus bezahlen:

• Mortgage Tax

Mortgage Credit

Die Regierung beabsichtigt, diejenigen zu unterstützen, die Kredite zurückzahlen müssen. Deswegen haben Sie bei der Zahlung von Hypotheken möglicherweise Anspruch auf eine Steuergutschrift im Verhältnis zu dem Betrag, den Sie für die Hypothek zahlen (sprich „Mortgage Credit“). Sie beantragen einen sogenannten Hypothekenkreditschein. Ein Hypothekenkreditzertifikat ist ein Dokument, das belegt, dass Sie die Hypothek bezahlen und dass Sie Anspruch auf diese Steuergutschrift haben. Die Gutschrift ist auf $2.000 begrenzt.

Mortgage Interest Deduction

Nicht zu verwechseln mit seinem Bruder, dem Hypothekenzinskredit (=Mortgage Credit), basiert dieser Steuerabzug auf den Zinsen, die Sie für ein Darlehen zahlen, das durch Ihren ersten oder zweiten Wohnsitz gesichert ist. Um sich zu qualifizieren, müssen Sie über eine qualifizierte (d.h. bestimmte Voraussetzungen erfüllende, z.B. Rückzahlungsfähigkeit, keine Überschuldung von x%, usw.) Hypothek auf ein Eigenheim verfügen, das Sie besitzen. Die meisten Personen können 100% der Zinsen, die sie für ihre Hypothek zahlen, bis zu $750.000 abziehen. Um diesen Abzug zu beantragen, müssen Sie das Formular 1040 auf der Website des Finanzamtes (Download) ausfüllen.

• Abziehen von 100% der Zinsen bis zu $750.000

Abzug der staatlichen und lokalen Vermögenssteuer (SALT)

Es ist möglich, Staats- und Kommunalsteuern auf Ihrer Bundessteuerrechnung aufzuführen. Das bedeutet, dass Sie die Property Taxes Ihrer Landes-, Bezirks- und Gemeindesteuern von der Bundessteuerrechnung abziehen können. Der Einzelpostenabzug für gezahlte Staats- und Gemeindesteuern ist auf $10.000 pro Steuererklärung für Alleinstehende, Haushaltsvorstände und verheiratete Steuerzahler, die gemeinsam eine Steuererklärung einreichen, begrenzt. Für verheiratete Steuerzahler, die die Steuererklärung getrennt einreichen, beträgt die Obergrenze $5.000. Dies ist unabhängig davon möglich, ob Sie direkt oder über ein Treuhandkonto zahlen.

• Limit von $10.000 für einzelne Einreicher
• Grenze von je $5.000 für verheiratete Einreicher

Lokale Steuererleichterungen

Wie bereits erwähnt, haben Sie aufgrund der komplizierten Steuersysteme der USA mit individualisierten Steuerstrukturen für einzelne Bundesstaaten, Grafschaften und Gemeinden wahrscheinlich Anspruch auf viel mehr Steuererleichterungen. Zum Beispiel sind in Kalifornien lokale Steuervergünstigungen für Immobilien auf einer Immobilie enthalten, wenn es Ihr Hauptwohnsitz ist, für Veteranen, Senioren usw. Ein weiteres Beispiel ist die Homestead-Begünstigung, bei der einige Bundesstaaten den zu versteuernden Anteil des Wertes Ihrer Immobilie reduzieren, wenn es sich um Ihren Hauptwohnsitz handelt.

Immobiliensteuern – Wie man spart

Als Hauseigentümer oder Grundstücksinvestor ist das Sparen an der Steuerrechnung die erste Möglichkeit, die Kosten zu senken. Es gibt weniger einfachere Methoden, Geld zu verdienen oder Kosten zu reduzieren, als sie einfach von Institutionen zu erhalten, an die Sie Rechnungen bezahlen. Sei es, dass Sie Geld direkt von der Regierung erhalten oder einfach nur weniger bezahlen, es ist ein wichtiger Teil eines jeden sachkundigen Investors und Hauseigentümers.

Gut zu wissen! Steuern in den USA

• Steuern in den USA

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Tipp! Rendite ist nicht nur die Wirtschaftlichkeit Ihrer Immobilie. Beim Transfer von Euro / Dollar sollten Sie auch die Effekte im Währungshandel kennen:

• Währungshandel

USA – Welche Steuern müssen Sie zahlen, wenn Sie ein Haus oder ein Apartment in den USA kaufen? Nachfolgend finden Sie eine Liste aller Arten von Steuern, die Sie zahlen müssen, wie hoch sie sind, wo Sie mehr darüber lesen können und wofür sie verwendet werden. Alles, was Sie über die Steuern durch den Kauf einer Immobilie, auch für ein Ferienhaus, wissen müssen. Wir beantworten die Fragen, was sind „Transfer Taxes„? Wie hoch ist die Grundsteuer beim Kauf einer Immobilie? Hier sind die Antworten!

Welche Steuern müssen Sie beim Hauskauf in den USA bezahlen?

Der Kauf eines Hauses ist eine massive Investition, und die meisten Menschen sind von den vielen zusätzlichen Kosten überrascht. Um all die zusätzlichen Kosten zu verstehen, die der Kauf eines Hauses mit sich bringt, muss man die Steuern verstehen. Das bedeutet, dass die drei unten aufgeführten Arten von Steuern alle notwendigen Kosten sind, die Sie an die Regierung im Bereich des Hauses, das Sie kaufen, zahlen müssen.

Vorauszahlungen für Steuern

Finanzierung im Ausland, Steuern im Ausland, es gibt immer viel zu lernen, unter anderem das:

Beim Kauf eines Eigenheims in den Vereinigten Staaten müssen Sie in der Regel beim Kauf 6 Monate lang Vermögenssteuern im Voraus bezahlen.

Das bedeutet, sechs Monate im Wert von Property Tax, anteilig genannt. Beim Kauf der Immobilie gibt es jedoch nur drei Steuern. Das macht dies recht einfach zu verstehen. Die Vermögenssteuer ist die Steuer, die eine Einzelperson jährlich für den Besitz von Eigentum zahlen muss, die Handänderungssteuer ist die Steuer auf den Erwerb des Eigenheims, und die Hypothekenregistrierungssteuer (wo es sie gibt) ist die Steuer auf die Eintragung der Hypothek.

Viele dieser Steuern können von Ihrem Bundessteuerblatt abgezogen werden. Erfahren Sie mehr darüber:

• Immobilien: Steuerabzüge & -vergünstigung

Müssen Sie Sales Tax zahlen?

Nein. Im Bundesrecht unterliegen Immobilien, wie z. B. Häuser, Eigentum oder Grundstücke, nicht der „Sales Tax“. Obwohl es in einigen Staaten eine Verkaufssteuer auf Gegenstände gibt, die als Eigenheim interpretiert werden können (z.B. ein Wohnmobil).

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Steuern, die Sie kennen müssen

Dies sind die Steuern, über die Sie Bescheid wissen müssen, wenn Sie für Ihr Haus bezahlen. Wie jede dieser Steuern berechnet wird, hängt von der Stadt, dem Bezirk und dem Bundesland ab, in dem die Immobilie gekauft wird. Die drei relevanten Steuern, die beim Kauf eines Eigenheims anfallen, sind die Grundsteuer, die Übertragungssteuer und die Hypothekenregistrierungssteuer. Nicht alle gibt es in allen Bundesstaaten, und es gibt viele Feinheiten zu beachten.

Immobiliensteuern (= Property Taxes)

Vermögenssteuern sind Ad-Valorem-Steuern, die Sie für den Besitz von Eigentum zahlen. In der Regel besteht dieses Eigentum aus Land sowie aus allem, was dauerhaft angegliedert ist, wie z.B.:

• Immobilien
• aber auch Straßen
• Hafenanlagen
• Pools
• usw.

In einigen Staaten umfasst die Grundsteuer sogar Gegenstände wie Boote. Beim Kauf eines Hauses müssen diese im Voraus bezahlt und dann vom Verkäufer zurückerhalten werden. Die Grundsteuer ist in der Regel ein Satz, der mit dem geschätzten Wert der Immobilie multipliziert wird. Dieser Wert wird von einem Schätzer geschätzt und berücksichtigt Standort, Alter usw.

Durchschn. US-Immobiliensteuer: 1,11%

Für die Berechnung der Vermögenssteuer erhalten Sie einen Satz, der von lokalen, regionalen und staatlichen Gesetzen beeinflusst wird. Beispielsweise kostet ein Haus auf Hawaii im Wert von $1 Mio. $3.000 an Grundsteuern pro Jahr. Dabei ist jedoch nicht der Satz berücksichtigt, den ein bestimmter Bezirk auf Hawaii dazu addieren kann.

• U.S. Property Taxes

Transfersteuern (=Transfer Taxes)

Es wird argumentiert, dass es sich bei den Transfersteuern um Steuern handelt, mit denen die Arbeit und die Materialien bezahlt werden, die bei der Dokumentation des Kaufs eines neuen Hauses investiert werden. Deshalb werden sie manchmal auch als Dokumentationssteuern bezeichnet. Sie sind einmalige Gebühren bei der Übertragung des Eigentums an einem Haus, d.h. beim Kauf oder Verkauf eines Hauses. Diese werden manchmal vom Verkäufer und manchmal vom Käufer bezahlt, wobei einige Staaten festlegen, wer, und manchmal der Immobilienmakler, zwischen Verkäufer und Käufer vermittelt.

Durchschn. US-Transfersteuer: 0,6%

Diese werden oft als eine der komplizierteren Steuern empfunden, weil der Steuersatz nicht nur von Bundesstaat zu Bundesstaat, sondern auch von Landkreis zu Landkreis und von Stadt zu Stadt unterschiedlich ist. So gibt es z.B. in New York die Transfersteuern New York State (0,4%), New York City (1,4%), Mansion (1%, nur beim Kauf eines Hauses > $1 Mio.). Das heißt, wenn Sie ein Haus für 1 Mio. USD kaufen, fallen insgesamt $28.250 an.

• Transfer Taxes

Hypotheken-Eintragungssteuer (= Mortgage Taxes)

Diese Steuer basiert auf der Höhe der Schulden, die durch die Beschaffung von Immobilien besichert werden. Es handelt sich um eine staatlich festgesetzte Steuer, die an die Orte gezahlt wird, an denen die Hypothek dokumentiert und aufgezeichnet wird. Wenn der Käufer eine Hypothek wünscht, zahlt er die Registrierungsgebühren für die Hypothek. In Minnesota kann es eine zusätzliche Steuer wie z.B. eine „Environmental Response Fund Tax“ geben. Die 7 Bundesstaaten, die eine Hypothekensteuer verlangen, sind Alabama, Florida, Kansas, Minnesota, New York, Oklahoma und Tennessee.

Durchschn. US-Hypotheken-Eintragssteuer: 0,2%-4%

Der erforderliche Betrag basiert wiederum auf dem in der Hypothek enthaltenen Betrag. Z.B. gibt es im Bezirk Minnesota eine Hypothekenregistrierungssteuer von 0,23%, wenn eine Hypothek im Wert von 1 Mio. USD, zahlen Sie eine Hypothekenregistrierungssteuer von $2.300.

• Mortgage Taxes – für alle Bundesstaaten

Steuern sparen in den USA? Steuervergünstigung

Mortgage Credit? Property Taxes? Hier erklären wir alle wichtigen Begriffe zum Steuern sparen in den Vereinigten Staaten. Sie können Geld verdienen, indem Sie einige der unendlichen Möglichkeiten zum Sparen Ihrer Steuern wählen.

• Steuervergünstigung USA

Mehr zum Thema: Immobilien & Recht in den USA

• Mortgage: Was bedeutet Hypothek auf Englisch?
• LLC gründen in den USA: Vorteile, Nachteile & Steuern
• Property Taxes USA einfach erklärt

Häufige Fragen zu Steuern bei US-Immobilien

Welche Steuern zahlt man jährlich für eine US-Immobilie?

Die wichtigste laufende Steuer ist die Property Tax — je nach Bundesstaat 0,3% (Hawaii) bis 2,5% (New Jersey) des geschätzten Immobilienwerts. Hinzu kommen ggf. Einkommensteuer auf Mietüberschüsse, die in der US-Steuererklärung (Form 1040-NR) zu deklarieren sind.

Was ist FIRPTA und wen betrifft es?

FIRPTA (Foreign Investment in Real Property Tax Act) schreibt vor, dass der Käufer beim Kauf einer US-Immobilie von einem Nicht-US-Bürger 15% des Kaufpreises einbehält und ans IRS abführt. Diese 15% können mit der tatsächlichen Capital-Gains-Steuerschuld verrechnet werden — aber sie müssen zunächst gezahlt werden.

Muss ich US-Immobilieneinkünfte auch in Deutschland versteuern?

Nach dem DBA Deutschland/USA werden Mieteinkünfte aus US-Immobilien in den USA besteuert — Deutschland stellt sie vom deutschen Progressionsvorbehalt frei, d.h. sie erhöhen zwar den deutschen Steuersatz, werden aber nicht noch einmal direkt besteuert. Ein deutsch-amerikanischer Steuerberater ist bei US-Immobilieninvestitionen unverzichtbar.

Mortgage Tax – Besteuerung Ihres Wohnungsbaudarlehens

Kurz erklärt ist eine Mortgage Tax eine Besteuerung von dem Abschluss der Mortgage. Mortgage ist das Englische Wort für Hypothek, also ist die Mortgage Tax, eine Besteuerung des Abschlusses der Hypothek. Übersetzt: Hypothekensteuer.

In einigen U.S.-Staaten müssen Sie beim Abschluss einer Hypothek eine Steuer zahlen. Aus diesem Grund handelt es sich um eine einmalige Zahlung bei Abschluss der Hypothek. Dafür gibt es viele Bezeichnungen, von der Hypothekenerfassungssteuer bis hin zur einfachen Hypothekensteuer. Es ist der Käufer eines Hauses, der eine Hypothekensteuer zahlen muss. Hypothekensteuern können auch innerhalb der Bundesstaaten, Bezirke und Städte variieren.

Einige Teile der Hypothek sind steuerlich absetzbar, erfahren Sie mehr in unserem Artikel

• Immobiliensteuerabzüge in den USA

Was ist eine Mortgage Tax?

Diese Steuer existiert, um die Transaktion zu dokumentieren, die beim Abschluss einer Hypothek stattfindet. Sie setzt sich aus einem Prozentsatz des Schuldbetrags zusammen, der durch die Entstehung der Schuld gesichert wird. Es handelt sich um eine staatlich festgesetzte Steuer, die an die Stellen gezahlt wird, an denen die Hypothek dokumentiert und aufgezeichnet wird. In Minnesota gibt es in einigen Grafschaften eine zusätzliche Steuer, die „Environmental Response Fund Tax“. Die sieben Bundesstaaten, die eine Mortgage Tax verlangen, sind Alabama, Florida, Kansas, Minnesota, New York, Oklahoma und Tennessee.

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Die Hypothekensteuer ist nicht dasselbe wie Property Tax oder wie Mortgage Interest.

Wie wird die Mortgage Tax berechnet?

Jeder Staat hat eine Mortgage Tax. Der Hypothekenzinssatz lässt sich leicht berechnen, indem man den Zinssatz am Standort der Immobilie (beachten Sie unbedingt die Vorschriften der Bundesstaaten und Bezirke!) mit dem Betrag multipliziert, der in der Hypothek enthalten ist. Achten Sie auch darauf, dass Hypothekensteuern aufgerundet werden.

Im Bundesstaat New York gibt es z.B. eine Mortgage Tax von 1,05%. Das bedeutet, dass der Abschluss einer Hypothek in New York bei einem Zinssatz von 1,05% und einer Hypothek im Wert von $500.000, $7.500 kostet.

Mortgage Tax = Mortgage Tax Satz x Gesamthypothekenbetrag

Es ist möglich, die Mortgage Tax durch „Abtretungsübertragung“ zu reduzieren. Kurz gesagt, der Darlehensnehmer überträgt die Abtretung der Hypothek auf eine neue Firma, wobei die ursprüngliche Steuer übertragen wird und daher nicht gezahlt werden muss.

Mehr Methoden bei Mortgage Taxes zu sparen finden sie hier:

• Steuervergünstigung Immobilien USA

Liste – Hypothekensteuern nach Staat

Es gibt sieben Staaten, die eine Hypothekensteuer verlangen. Diese werden zwar unterschiedlich bezeichnet, sind aber alle gleich aufgebaut.

New York

• Name: Mortgage Tax
• Rate: 1,05%
• Freistellung: Möglichkeit von $30, wenn die betreffende „Immobilie durch eine Ein- oder Zweifamilienwohnung verbessert wird oder wird.“

Alabama

• Name: Mortgage Tax
• Rate: 0,15% (,15 pro $100, Gesamthypothekenbetrag aufgerundet auf den nächsthöheren Betrag von $100)

Oklahoma

• • Name: Mortgage Tax
  • Rate: 0,10% (+ $5 Zertifizierungsgebühr)

Minnesota

• Name: Registry Tax
• Rate: 0,24% (+ 0,01% Environmental Response Fund Tax in den Bezirken Hennepin und Ramsey)
• Zu den Ausnahmen gehören Urkundenverträge, bestimmte landwirtschaftliche Hypotheken, Dekrete zur Auflösung von Ehen und bestimmte Hypotheken für Wohnungen mit niedrigem und mittlerem Einkommen.

Ein Haus am Meer, umgeben von Palmen und Strand in Florida.

Florida

• Name: Documentary Stamp Tax
• Rate: 0,35%
• Verspätete Strafe: 10% + steigender monatlicher Zinssatz

Tennessee

• • Name: Mortgage Tax (Teil der „Recordation Tax“, die Transfer Tax beinhaltet)
  • Rate: 0,115% (gilt nicht für die ersten $2.000 der Schulden)

Kansas (bis 2019)

• Name: Mortgage Registration Tax
• Rate: 0,26%
• Seit 2019 zahlen Sie in Kansas keine Mortgage Tax mehr

U.S.A. – Was sind „Property Taxes“!? Hier erklären wir was es bedeutet wenn Amerikaner von Property Taxes redet. Unter den vielen Steuerarten in den Vereinigten Staaten ist die Property Taxes eine der am meisten missverstandenen. Es ist eine Steuer, die jährlich für den Besitz von Eigentum oder anderen Gegenständen gezahlt wird. Sie ist jedoch ein wesentlicher Bestandteil der Steuerrechnung und das Verständnis ihrer Funktionsweise ein Muss für jeden Immobilienbesitzer oder jeden, der am Kauf einer Immobilie interessiert ist. Hier beantworten wir also die Fragen: Was sind Property Taxes? Welche Gegenstände, die bei den Property Taxes besteuert werden? In welchem Staat zahlt man viel Property Taxes?

In dem folgenden Text können mögliche Fehler auftreten, da der Text von amerikanischen Steuerrechtsexperten verfasst wurde.

Zahlen, weil ich etwas besitze!?

Property Taxes werden auf Grundstücke, Gebäude und zum Beispiel ein Boot oder einen Aufzug erhoben. Property Taxes sind eine ziemlich weit gefasste Kategorie. Sie werden von der akademischen Gemeinschaft im Allgemeinen als zu niedrig angesehen, und es gab vermehrt Forderungen nach einer Erhöhung der Property Taxes, da sie eine gerechte und nicht schädigende Form der Einnahmen für die Regierung darstellen. Property Taxes werden, wie andere Steuern auch, einmal jährlich für U.S.-Bürger am 15. April erhoben.

Vergleichbar sind Property Taxes mit der deutschen Vermögenssteuer, oder der Immobiliensteuer.

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Welche Objekte werden bei der Property Taxes Besteuert?

Die Property Taxes wird oft mit einer Steuer auf Grundbesitz verwechselt. Dies ist jedoch ein Irrtum. Der größte Teil der Property Taxes wird auf Immobilien erhoben, weil dies die teuerste Immobilie ist, die die meisten Menschen besitzen. Doch Property Taxes können auch auf Flugzeuge, Computer, Möbel usw. erhoben werden. Ferner bestehen Property Taxes nicht nur aus dem Haus oder Gebäude selbst, sondern auch aus dem Land und allen anderen Gegenständen, die dauerhaft befestigt sind. Das bedeutet, dass z.B. Kaianlagen ebenfalls in der Property Taxes besteuert werden.

Wie hoch ist die Property Tax?

Property Taxes werden als Ad-Valorem-Steuern betrachtet, was bedeutet, dass sie auf dem Geldwert basieren, der schätzungsweise einem Gegenstand, einem Grundstück, einem Eigentum usw. beigemessen wird. Die Grundlage für die Berechnung bildet der Vermögensschätzer. Diese basiert auf der Schätzung, wie viel es kosten würde, diesen Gegenstand in diesem Jahr zu erwerben, die sich am Marktwert, der Lage, dem Zustand, der Fläche usw. orientiert.

Gewöhnlich gibt es für den spezifischen Standort einen Steuersatz, der von lokalen, staatlichen und Bundesgesetzen beeinflusst wird. Dieser Steuersatz wird mit den geschätzten Kosten oder dem Wert der Immobilie multipliziert. Wenn Sie z.B. in Kalifornien, wo der Grundsteuersatz 0,77% beträgt, für ein Grundstück im Wert von $100.000 bezahlen, zahlen Sie $770 an die Steuerbehörde.

In Kalifornien zahlt man für ein $100.000 Grundstück = $770 Grundsteuern

Aufgrund der vielen verschiedenen Formen von Steuerstrukturen gibt es viele Faktoren, die je nachdem, wo sich der besteuerte Gegenstand befindet, ins Spiel kommen. Aus diesem Grund wird beim Vergleich von Steuersätzen der „effektive Steuersatz“ verwendet, der Faktoren berücksichtigt, die bei normalen Gegenständen ins Spiel kommen.

Wollen sie Geld sparen bei Steuern bei einer Immobilie in den USA?

• Steuervergünstigung Immobilien USA

Wie viel Geld erhalten die USA aus Property Taxes?

In den USA zahlt jede Person pro Jahr $1.617 an Property Taxes. Der Staat, der die meisten Property Taxes zahlt, ist New Hampshire mit $3.307. Das bedeutet, dass die durchschnittliche Person in New Hampshire $3.307 pro Jahr an Property Taxes zahlt. Der Bundesstaat, in dem die Menschen am wenigsten Property Taxes zahlen, ist Alabama. In Alabama zahlt die durchschnittliche Person in Alabama Property Taxes in Höhe von $582.

• Durchschn. zahlen Amerikanische Bürger $1.617 an Property Taxes

Grundbesitzsteuern im Ländervergleich

Verschiedene Länder unterscheiden sich in ihren Property Taxes. Einige Länder verlangen sehr wenig, andere sehr viel. Weltweit sind sich die Experten jedoch einig, dass die Property Taxes im Allgemeinen zu niedrig sind und die Steuersätze in den entwickelten Ländern erhöht werden sollten.

Das bedeutet, dass dabei die Stärke der Wirtschaft berücksichtigt wird und wie hoch die Property Taxes im Vergleich zu dieser Wirtschaftskraft ist.

< OECD-Diagramm: property taxes, Insgesamt, % des BIP, Jährlich, 2018

Haben die U.S.A. einen hohen Property Tax Satz?

Nein. Der effektive Property Taxes in den USA ist mit 1,11% niedriger als in den meisten anderen entwickelten Ländern. Auch diese Zahl lässt sich nur schwer mit den Steuern anderer Länder vergleichen, da andere Länder andere Systeme verwenden und daher z.B. Land und Immobilien getrennt besteuern. So z.B. in Frankreich, wo die Grundsteuern 21,88% betragen, genannt la Taxe Foncière. Diese 21,88% entsprechen jedoch einem Prozentsatz von der Hälfte des möglichen Mietwerts, und es gibt eine zusätzliche Taxe Habitation, die Einzelpersonen zahlen, um auf dem Grundstück zu leben.

Nichtsdestotrotz ist die Grundsteuer in den USA recht niedrig. Im Vergleich dazu sind dies die Sätze in anderen Ländern:

• Deutschland: 0,26%-1,00%
• U.K.: 0%-5%
• Mexiko: 6,5%
• Belgien: 1,25%-2,5%

Property Taxes nach Staat

Alle Staaten haben eine Property Taxes. Alle Staaten unterscheiden sich darin, was der durchschnittliche effektive Property Taxes ist, wie dieser berechnet wird und welche anderen Faktoren ins Spiel kommen. Im Durchschnitt ist der günstigste Property Taxes in Hawaii mit 0,30% zu finden. Das bedeutet, dass Sie für einen Gegenstand von $100.000 nur $300 an Property Tax zahlen. Das sind gerade einmal 70% weniger als der durchschnittliche US-Bundesstaat. Kalifornien hat eine Property Tax von 0,74%, ebenfalls niedrig im Vergleich zum nationalen Durchschnitt. Währenddessen beträgt die Property Tax für ein Haus in Florida $9.400 bei einem Steuersatz von 0,94% und einem Hauswert von $1 Mio.

Niedrigste Property Tax: Hawaii, Alabama, Louisiana

Höchste Property Tax: New Jersey, Illinois, New Hampshire

Dies sind die effektiven Property Taxes pro U.S.-Bundesstaat in alphabetischer Reihenfolge.

• Alabama 0,40%
• Alaska 1,02%
• Arizona 0,67%
• Arkansas 0,64%
• Kalifornien 0,74%
• Colorado 0,56%
• Connecticut 1,70%
• Delaware 0,58%
• Florida 0,94%
• Georgien 0,92%
• Hawaii 0,30%
• Idaho 0,75%
• Illinois 2,05%
• Indiana 0,87%
• Iowa 1,50%
• Kansas 1,33%
• Kentucky 0,82%
• Louisiana 0,52%
• Main 1,27%
• Maryland 1,04%
• Massachusetts 1,15%
• Michigan 1,44%
• Minnesota 1,11%
• Mississippi 0,65%
• Missouri 1,01%
• Montana 0,76%
• Nebraska 1,65%
• Nevada 0,66%
• New Hampshire 2,03%
• New Jersey 2,21%
• Neu-Mexiko 0,68%
• New York 1,40%
• Nord Carolina 0,85%
• Nord-Dakota 0,95%
• Ohio 1,62%
• Oklahoma 0,88%
• Oregon 0,98%
• Philadelphia 1,51%
• Rhode Island 1,53%
• Süd-Carolina 0,56%
• Süd-Dakota 1,22%
• Tennessee 0,73%
• Texas 1,69%
• Utah 0,62%
• Vermont 1,80%
• Virginia 0,86%
• Washington 0,92%
• West-Virginia 0,55%
• Wisconsin 1,73%
• Wyoming 0,55%
• Washington D.C. 0,59%

Property Taxes – Unglaublich wichtig

Property Taxes sind ein wesentlicher Bestandteil jeder Hausbesitzer-Steuerrechnung. Es ist äußerst wichtig, diese Art von Steuern zu verstehen und effektiv mit ihnen zu arbeiten. Sie sind unglaublich schwer zu verstehen, dank der vielen verschiedenen Arten von Property Ta strukturen und der Unterschiede zwischen den Staaten hinsichtlich dessen, was in der Property Taxes enthalten ist. Der Vergleich zwischen diesen Staaten sollte deutlich machen, was ein hoher Property Tax Satz ist und wo die höchsten Sätze liegen.

Sie wollen mehr lernen über Immobiliensteuern in den USA?

• Alle US-Immobiliensteuern Erklärt

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Häufige Fragen zur Property Tax in den USA

Wie hoch ist die Property Tax in den USA?

Der effektive Steuersatz liegt je nach Bundesstaat zwischen 0,28 Prozent (Hawaii) und 2,47 Prozent (New Jersey). Beliebte Investitionsstaaten im Vergleich: Florida 0,89%, Texas 1,60%, Kalifornien 0,71%, New York 1,40%. Die Steuer wird auf den geschätzten Marktwert (Assessed Value) erhoben, der nicht immer dem echten Verkehrswert entspricht.

Muss ich als Deutscher Property Tax zahlen?

Ja — jeder Eigentümer einer US-Immobilie zahlt Property Tax, unabhängig von Nationalität oder Wohnsitz. Die Steuern werden direkt an County und Municipality abgeführt und sind in der Regel quartalsweise fällig. Nicht-Zahlung führt zu Steuerpfändungen (Tax Lien) — in extremen Fällen zum Verlust der Immobilie.

Kann man Property Tax von der deutschen Steuer absetzen?

In Deutschland ansässige Eigentümer können US-Grundsteuern unter bestimmten Bedingungen als Werbungskosten bei den Einkünften aus US-Immobilien geltend machen. Das Doppelbesteuerungsabkommen zwischen Deutschland und den USA (DBA) regelt, welche Steuern angerechnet werden. Ein Steuerberater mit internationalem Mandat ist hier unerlässlich.

Fast keine Einkommenssteuer: New York Times

Ich befasse mich seit Langem mit Finanzen, denn Finanzen sind Chefsache. Ihr Steuerberater ist oft nur „Berater“, nicht „Gestalter“, das weiß ich aus eigener Erfahrung. Gestern titelte die New York Times:

Story: 750 Dollar Einkommenssteuern

„Donald J. Trump zahlte in dem Jahr, in dem er die Präsidentschaft gewann, 750 Dollar an Einkommenssteuern (bzw. Bundeseinkommenssteuern in den USA). In seinem ersten Jahr im Weißen Haus zahlte er weitere 750 Dollar. In 10 der vorangegangenen 15 Jahre hatte er überhaupt keine Einkommenssteuern gezahlt – hauptsächlich, weil er berichtete, viel mehr Geld verloren zu haben, als er verdiente.

Während der Präsident eine Wiederwahlkampagne führt, die laut Umfragen in Gefahr ist zu verlieren, stehen seine Finanzen unter Stress. Er hat Verluste zu verzeichnen und Hunderte von Millionen Dollar an Schulden, die er persönlich garantiert hat, werden fällig. Außerdem steht er unter dem Druck einer jahrzehntelangen Auseinandersetzung mit dem Internal Revenue Service über die Rechtmäßigkeit einer Steuerrückzahlung in Höhe von 72,9 Millionen Dollar, die er gefordert und erhalten hat, nachdem er große Verluste erklärt hatte. Ein negatives Urteil könnte ihn mehr als 100 Millionen Dollar kosten.“ – Auszug New York Times.

Bei einem Briefing im Weißen Haus am Sonntag dementierte Trump die Geschichte der New York Times und behauptete, dass er „viel“ an Bundeseinkommenssteuern zahlt.

„Ich bezahle eine Menge, und ich bezahle eine Menge an staatlichen Einkommenssteuern.“ – Donald Trump (übersetzt)

Trump fügte hinzu, dass er bereit ist, seine Steuererklärungen freizugeben, sobald er nicht mehr vom Internal Revenue Service geprüft wird, was, wie er sagte, „mich schlecht behandelt“.

Muss ein US-Präsident die Steuererklärung offenlegen?

Wichtig ist: Der Präsident ist nicht verpflichtet, seine Steuererklärungen während der Prüfung offenzulegen, trotz seiner wiederholten anderslautenden Behauptungen. Trump weigerte sich auch, im Briefing zu beantworten, wie viel er an Bundessteuern gezahlt hat und ging hinaus.

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Steuervermeidung: Wie macht er das? 4 Beispiele

Der Times-Artikel beschreibt eine Reihe von betrieblichen und transaktionalen Steuerforderungen, die für den Präsidenten und seine Wirtschaftsorganisationen erhebliche Prüfungsfragen aufwerfen könnten. Außerdem werden Wege aufgezeigt, die die Steuergesetze für Unternehmer vorsehen, um ihre Steuern zu senken.

Hinweis: Weiterführendes findest du im vollständigen Artikel auf Investopedia (English). Hier sind 4 Beispiele aus dem Artikel:

Casino ‚Verzicht‘ Verlust

Die Untersuchung der Times rückt bestimmte Steuersenkungsstrategien auf Trumps Steuererklärungen ins Rampenlicht. Die für 2005-2007 erhaltene Rückerstattung in Höhe von 70,1 Millionen Dollar scheint auf den Rücktrag von ungefähr 700 Millionen Dollar an Geschäftsverlusten zurückzuführen zu sein, die für 2009 geltend gemacht wurden. Diese Verluste basierten wahrscheinlich auf der Behauptung, dass Trump sein Atlantic City Casinogeschäft vollständig „aufgegeben“ hat (Quelle: IRS. „Publication 544 (2019), Sales and Other Dispositions of Assets“ Accessed Oct. 1, 2020).

Diese Verluste wären zulässig, vorausgesetzt, Trump erhielt nichts als Gegenleistung dafür, dass er sein Interesse an dem Geschäft aufgab. Aus den Aufzeichnungen des Konkursverfahrens geht jedoch hervor, dass Trump 5% der Aktien des Nachfolgeunternehmens erhalten hat, was jeden Verlust aus der Aufgabe disqualifiziert und seinen Abzug auf einen Verlust von 3000 Dollar für das Jahr begrenzt hätte (Quelle: IRS. „Part I, Section 165. Losses.“ Accessed Oct. 1, 2020).

Beratungsgebühren vs. Mitarbeitervergütung vs. Geschenk

Nicht näher spezifizierte „Beratungsgebühren“, die in den Steuererklärungen zu sehen sind, können auf eine gemeinsame Strategie zur Senkung der Unternehmenseinnahmen und Steuern hindeuten. Der Abzug der an Ivanka Trump gezahlten Beratungsgebühren in Höhe von 747.622 Dollar wirft mehrere Fragen auf. Als Angestellte der Trump-Organisation sollte Ivanka nicht als Beraterin bezahlt werden, das heißt, als unabhängige Unternehmerin.

Im Gegensatz zur Vergütung der Angestellten vermeiden die Beraterhonorare Quellensteuern, die vom Zahler zu entrichten sind. Aber um abzugsfähig zu sein, müssen sie angemessene, marktübliche Beträge sein. Obwohl ein Berater melde- und steuerpflichtig ist, kann es sein, dass Ivanka jede Steuerpflicht vermeiden kann. Als Immobilienfachfrau kann Ivanka genügend Immobilienverluste haben, um die Zahlung auszugleichen. Dieser Gebührenabzug könnte dazu führen, dass die IRS ein anderes Problem aufwirft. Beamte könnten infrage stellen, dass die Gebühr – die weit über die jährliche Schenkungssteuerbefreiung von 15.000 Dollar für das Jahr 2020 hinausgeht – in Wirklichkeit eine Vermögensübertragung auf ein Familienmitglied ist, auf die die Schenkungssteuer entfällt (Quelle: IRS. „Publication 950.“ Accessed Oct. 1, 2020).

Geschäftliche vs. persönliche Ausgaben

Obwohl nicht alle Geschäftsausgaben von Trump erklärt werden, werden in dem Artikel Gegenstände genannt, bei denen es sich eigentlich um nicht abzugsfähige persönliche Ausgaben handeln könnte (Quelle: IRS. „Publication 529.“ Accessed Oct. 1, 2020).

Es wird angemerkt, dass die IRS auf dieser Grundlage Abzüge für Flugzeuge, die für persönliche Reisen und Pflegekosten für Fernsehauftritte genutzt werden, möglicherweise nicht zulässt. Da die Abzüge für Anwaltskosten als Pauschalbetrag angegeben werden, fragt sich die Times, ob der Gesamtbetrag die Gebühren einschließt, die an Anwälte gezahlt werden, die Donald Trump, Jr. bei Ermittlungen und den persönlichen Rechtsvereinbarungen des Präsidenten vertreten, um Geheimhaltungsvereinbarungen von den Klägern zu erhalten.

Wohnsitz oder Investition?

Die Trump Seven Springs Wohnsiedlung in Bedford, N.Y., stellt zusätzliche Fragen. Obwohl Forbes berichtete, dass Eric Trump die Immobilie als persönlichen Wohnsitz beschrieb, bezeichnete Donald Trump sie als Investition und zog die Grundsteuer von 2,2 Millionen Dollar als Geschäftsausgabe ab. Vermögenssteuerabzüge für persönliche Wohnsitze unterliegen der Obergrenze von 10.000 Dollar für staatliche und lokale Steuerabzüge (IRS. „Topic No. 503 Deductible Taxes.“ Accessed Oct. 1, 2020).

Kann jeder eine US-Firma gründen?

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Lese-Tipps: Vermögensaufbau & Co.

Hier habe ich noch Lese-Tipps für dich:

1. „Milliardengeschenk: Aktien weitgehend steuerfrei“
2. Steuern & Vermögen: Lernen von Investor Erfahrungen

„Milliardengeschenk: Aktien weitgehend steuerfrei“

„Milliardengeschenk für Döpfner – weitgehend steuerfrei?“ – diese Schlagzeile ist nicht von mir, sondern von der Morgenpost. Tatsächlich hat Matthias Döpfner den Verlag als Chef umgekrempelt. Während die Eigentümerin Friede Springer vertrauensvoll hinter seinen Entscheidungen steht, wurden Print-Anteile verkauft und neue Online-Medien wie Business Insider, Idealo, Immowelt oder auch StepStone erworben. Schon 2012 hat Döpfner einen dicken Aktienpakt für mehr als 70 Millionen Euro erhalten, jetzt geht ein „Milliardengeschenk“ für den Axel-Springer-Chef, so das Manager Magazin. Der 57-jährige Medienmanager steigert seinen bisherigen Anteil an der Axel Springer SE von knapp drei Prozent auf insgesamt rund 22 Prozent.

Tipp! Wie funktioniert es, dass man ein Aktienpaket fast steuerfrei bekommen kann? Etwas weiter unten im Artikel erkläre ich die Methodik bzw. das Gesetz dahinter.

• Aktien verschenken: Weitgehend steuerfrei?

Immobilien, Steuern & Vermögen: Lernen von Investor Erfahrungen

Vom wem kann man besser lernen als von Selfmade Millionären? Moderne Investoren wie Alex Fischer, alte Giganten aus den USA wie Rockefeller und natürlich den Größen der Geschichte, Sir Isaac Newton. Warum und wieso, das erfährst du in diesem Artikel.

• Steuern & Vermögen: Investor Erfahrungen

Steuercoaching: Lernen vom Experten (Erfahrungsbericht)

Steuercoaching im Online-Kurs – was wäre meine Empfehlung? Ich weiß gar nicht, wie viel ich überhaupt aus dem Steuercoaching von Alex Fischer anteasern darf, jedoch will ich dir einen kleinen Einblick geben, was dich im Steuercoaching bzw. im Online-Kurs erwarten wird. Alex Fischer ist seit 25 Jahren Immobilieninvestor und Unternehmer. Er hat in seinem Leben mehr als 2000 Wohnungen angekauft, saniert und wieder verkauft. Mir selbst gehört ein privater Immobilienbestand in Höhe von 20.000 Quadratmetern in und um Düsseldorf, und ich habe als Sohn zweier Lehrer mit 0 Eigenkapital gestartet. Vom wem könnte man besser lernen?

• Alex Fischer Steuercoaching Erfahrungen

Steuern verstehen, umwandeln & Vermögen aufbauen

Steueroptimierung, steuerfrei – die beliebtesten Schlagwörter, wenn es um den Vermögensaufbau geht. Doch wie wandelt man eigentlich privates Vermögen in Steuern um? Mein Tipp: Wie schon zuvor, lerne von Profis, die alles schon durchgemacht haben.

Immer daran denken: Steuern sind Chefsache.

• Steuern in privates Vermögen umwandeln