Trading Archives - ℄ Immobilien Mon, 27 Apr 2026 13:32:41 +0000 de hourly 1 https://wordpress.org/?v=6.8.5 Robo Advisor: Digitale Vermögensverwaltung & Anlagehelfer + Vergleich https://lukinski.de/robo-advisor-digitale-vermoegensverwaltung-anlagehelfer-vergleich/ Fri, 09 Dec 2022 12:52:05 +0000 https://lukinski.de/?p=170428 Robo Advisor sind digitale Vermögensverwalter, die Ihr Geld algorithmusbasiert in ETF-Portfolios anlegen — meist zwischen 0,25 % und 1,0 % Gebühren pro Jahr, also deutlich günstiger als klassische Bankberatung (typisch 1,5–2,5 % p.a.). Ob sich das für Sie lohnt, hängt von Anlagesumme, Risikoprofil und Service-Erwartung ab. In diesem Leitfaden erfahren Sie, wie Robo Advisor wirklich […]

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]]> Robo Advisor sind digitale Vermögensverwalter, die Ihr Geld algorithmusbasiert in ETF-Portfolios anlegen — meist zwischen 0,25 % und 1,0 % Gebühren pro Jahr, also deutlich günstiger als klassische Bankberatung (typisch 1,5–2,5 % p.a.). Ob sich das für Sie lohnt, hängt von Anlagesumme, Risikoprofil und Service-Erwartung ab. In diesem Leitfaden erfahren Sie, wie Robo Advisor wirklich funktionieren, was sie konkret kosten, welche Anbieter für welche Vermögensgröße passen — und wo die Grenzen der Algorithmen liegen. Direkt zum Robo Advisor Vergleich oder zu unseren Tipps für Robo Advisor.

Robo Advisor — was ist das?

Ein Robo Advisor ist eine digitale, BaFin-regulierte Vermögensverwaltung, die mittels Algorithmen ein passendes Wertpapierdepot für Sie aufbaut, überwacht und automatisch rebalanciert. Statt mit einem Bankberater zu sprechen, beantworten Sie online 10–20 Fragen zu Ihrer Risikobereitschaft, Anlagedauer und Ihren Zielen. Auf dieser Basis schlägt der Algorithmus eines von typischerweise 5–10 Standardportfolios vor — meist eine Mischung aus weltweit gestreuten Aktien-ETFs, Anleihen-ETFs und teilweise Rohstoffen.

Abgrenzung: Robo Advisor vs. Online-Broker vs. klassischer Vermögensverwalter

  • Online-Broker (z. B. Trade Republic, comdirect): Sie wählen Wertpapiere selbst, der Broker führt nur aus.
  • Robo Advisor (z. B. Scalable, Quirion, Liqid): Algorithmus stellt Portfolio zusammen, übernimmt Rebalancing, Sie zahlen pauschale Gebühr.
  • Klassischer Vermögensverwalter (z. B. Privatbanken): Persönlicher Berater, individuelle Strategie, ab meist 500.000 € Mindestanlage, Gebühren 1,5–2,5 % p.a.

Analysemethoden: Machine Learning, Big Data, Modern Portfolio Theory

Die meisten Robo Advisor basieren auf der Modern Portfolio Theory nach Harry Markowitz — also auf der mathematischen Optimierung von Rendite und Risiko über breit gestreute Anlageklassen. Machine Learning wird primär für Rebalancing-Trigger und Risikoüberwachung eingesetzt, nicht für „Marktvorhersagen“. Wer einen Robo verspricht, der „Märkte vorhersagt“, sollte gemieden werden.

Wie funktioniert ein Robo Advisor? Der Onboarding-Prozess

Ein Robo Advisor arbeitet in vier klaren Schritten — von der Risikoeinstufung bis zum laufenden Portfolio-Management.

Schritt 1: Risikoprofilierung über Fragebogen

Sie beantworten Fragen wie: „Was würden Sie tun, wenn Ihr Depot in einem Jahr 30 % verliert?“ Aus Ihren Antworten errechnet der Algorithmus eine Risikoklasse — meist auf einer Skala von 1 (sehr konservativ, ~20 % Aktien) bis 10 (offensiv, ~100 % Aktien).

Schritt 2: Portfolio-Vorschlag

Der Robo zeigt Ihnen die geplante Asset-Allokation: z. B. 70 % Aktien-ETFs (MSCI World, EM, Europa), 25 % Anleihen-ETFs, 5 % Rohstoffe. Sie können in der Regel anpassen oder akzeptieren.

Schritt 3: Depoteröffnung & Einzahlung

Das Depot wird bei einer Partner-Bank (z. B. Baader Bank, DAB BNP Paribas) eröffnet. Wichtig: Ihr Geld liegt als Sondervermögen — bei Insolvenz des Robos oder der Bank ist es geschützt.

Schritt 4: Automatisches Rebalancing

Verschieben sich die Gewichtungen durch Marktbewegungen (z. B. Aktien wachsen auf 80 %), kauft/verkauft der Algorithmus automatisch, um die Zielallokation wiederherzustellen. Manche Anbieter bieten zusätzlich Tax-Loss-Harvesting zur Steueroptimierung.

Merksatz: Ein Robo Advisor ist kein Trading-Tool, sondern eine langfristige Buy-and-Hold-Vermögensverwaltung mit ETFs — typischer Anlagehorizont 10+ Jahre.

Was kostet ein Robo Advisor? Konkrete Beispielrechnung

Robo Advisor sind nicht kostenlos — die Gebühren werden quartalsweise vom Depot abgebucht. Sie setzen sich aus zwei Komponenten zusammen:

  • Service-Gebühr des Robo Advisors: 0,25 % – 1,0 % p.a. vom Depotwert
  • ETF-Kosten (TER): zusätzlich ca. 0,15 % – 0,30 % p.a.

Rechenbeispiel: 100.000 € Depot über 10 Jahre

Bei einer angenommenen Bruttorendite von 6 % p.a.:

  • Selbstanlage ETF-Sparplan (~0,20 % Gesamtkosten): Endwert ca. 175.800 €, Gesamtkosten ~3.200 €
  • Robo Advisor günstig (z. B. Quirion, ~0,65 % Gesamtkosten): Endwert ca. 168.300 €, Gesamtkosten ~10.700 €
  • Robo Advisor Premium (z. B. Liqid, ~1,0 % Gesamtkosten): Endwert ca. 162.900 €, Gesamtkosten ~16.100 €
  • Klassische Vermögensverwaltung (~1,8 % Gesamtkosten): Endwert ca. 152.000 €, Gesamtkosten ~26.000 €

Fazit der Rechnung: Der Robo ist gegenüber der Bankberatung klar im Vorteil — gegenüber der konsequenten ETF-Selbstanlage zahlen Sie aber für Komfort und Rebalancing einen spürbaren Aufpreis.

Vergleich: Robo Advisor vs. Alternativen

Kriterium Robo Advisor ETF-Sparplan (DIY) Vermögensverwalter Bankberater
Mindestanlage 1 € – 100.000 € 1 € ab 250.000 € frei
Gesamtkosten p.a. 0,5 % – 1,3 % 0,15 % – 0,30 % 1,5 % – 2,5 % oft 2 %+ inkl. Ausgabeaufschlag
Persönliche Beratung nein / begrenzt nein ja, individuell ja
Rebalancing automatisch Eigenregie aktiv durch Manager selten
Zeitaufwand für Sie sehr gering mittel sehr gering mittel
Geeignet für Einsteiger, Komfort-Anleger preisbewusste Selbstentscheider HNWI mit Komplexität Beratungsfans

Welche Arten von Robo Advisors gibt es?

Die Marktteilnehmer unterscheiden sich in Strategie, Mindestanlage und Zielgruppe.

Aktive vs. passive Robo Advisor

  • Passiv (Standard): ETF-basiertes Portfolio mit fester Zielallokation, Rebalancing nur bei Abweichung. Beispiele: Quirion, Growney, VisualVest.
  • Aktiv (Risikomanagement): Algorithmus reduziert in Krisenphasen den Aktienanteil und erhöht ihn in Aufschwüngen. Beispiel: Scalable Capital (VaR-basiert).

Massenmarkt vs. Premium-Segment

  • Massenmarkt (ab 1 €): Quirion, Growney, Oskar, VisualVest, comdirect cominvest
  • Mittelklasse: Scalable Capital, Whitebox
  • Premium (ab 100.000 € / 200.000 €): Liqid — gemeinsam mit HQ Trust (Family Office der Familie Quandt) entwickelt, deutlich näher an klassischer Vermögensverwaltung. Für die typische Investoren-Klientel meist die relevanteste Option.

Spezialisierte Robo Advisor

Einige Anbieter haben Nischen besetzt: nachhaltige Portfolios (ESG-Filter), thematische Strategien (Megatrends, Robotics), vermögenswirksame Leistungen oder reine Anleihen-Robos für sicherheitsorientierte Anleger.

Vorteile eines Robo Advisors

  • Niedrige Kosten gegenüber klassischer Bankberatung (typisch 1 % weniger p.a. = bei 500.000 € Depot rund 5.000 € Ersparnis pro Jahr)
  • Disziplin durch Automatisierung: Kein panisches Verkaufen in Krisen, kein FOMO-Kaufen in Hypes
  • Transparente Gebührenstruktur: All-in-Fee, keine versteckten Innenprovisionen
  • Zeitersparnis: Setup in 15 Minuten, danach kein laufender Aufwand
  • Sondervermögen-Schutz: ETFs sind insolvenzgeschützt
  • Steueroptimierung: Manche Anbieter nutzen Freistellungsauftrag automatisch und betreiben Tax-Loss-Harvesting

Nachteile und Grenzen

  • Keine echte Individualität: Sie wählen aus 5–10 Standardportfolios — auf komplexe Vermögensstrukturen (Immobilien, Beteiligungen, Erbschaft) wird nicht eingegangen
  • Keine ganzheitliche Beratung: Steuern, Nachfolgeplanung, Asset Protection bleiben aussen vor
  • Begrenzter Krisen-Track-Record: Viele Robos existieren erst seit kurzem — wie sich die Algorithmen über volle Zinszyklen schlagen, ist offen
  • Aufpreis gegenüber DIY-ETF-Sparplan: Wer bereit ist, selbst einmal pro Jahr zu rebalancen, spart deutlich
  • Eingeschränkte Anlageklassen: Direktinvestments in Immobilien, Private Equity oder Sachwerte nicht abgedeckt

Sicherheit, Regulierung und Steuern

BaFin-Regulierung und Sondervermögen

Seriöse Robo Advisor in Deutschland verfügen über eine BaFin-Lizenz als Finanzportfolioverwalter (§ 32 KWG) oder arbeiten mit einem regulierten Partner. Ihr investiertes Kapital liegt als Sondervermögen — selbst bei Insolvenz des Robos oder der Depotbank ist es geschützt.

Steuerliche Behandlung

Erträge aus Robo-Depots unterliegen der Abgeltungssteuer (25 % + Soli + ggf. Kirchensteuer). Wichtig:

  • Freistellungsauftrag (1.000 € pro Person) beim Robo-Anbieter einrichten
  • Vorabpauschale bei thesaurierenden ETFs beachten
  • Bei Depotwechsel kann es zu Realisierung stiller Gewinne kommen

Für wen lohnt sich ein Robo Advisor? Checkliste

Ein Robo passt zu Ihnen, wenn Sie folgende Punkte mit „ja“ beantworten:

  • Sie wollen langfristig (10+ Jahre) anlegen
  • Sie haben keine Lust oder Zeit, sich mit ETF-Auswahl und Rebalancing selbst zu beschäftigen
  • Ihre Vermögenssituation ist überschaubar (kein komplexes Familien- oder Unternehmensvermögen)
  • Sie suchen Komfort und akzeptieren dafür ~0,5–1,0 % Gebühr p.a.
  • Sie wollen disziplinierter anlegen, ohne emotional zu reagieren

Weniger geeignet ist ein Robo, wenn Sie bereits ein größeres Immobilienportfolio aufbauen — hier ergänzen sich Sachwerte und liquide Anlagen sinnvoll. Mehr zum strategischen Vermögensaufbau sowie zu Aktien & ETFs finden Sie in unseren Ratgebern.

FAQ: Häufige Fragen zu Robo Advisors

Ab welcher Summe lohnt sich ein Robo Advisor?

Bei den meisten Anbietern starten Sie ab 1 € (Sparplan) oder 500 € (Einmalanlage). Wirtschaftlich sinnvoll wird es ab etwa 5.000 € — darunter sind die anteiligen Fixkosten zu hoch. Premium-Anbieter wie Liqid setzen 100.000 € bis 200.000 € voraus.

  • Einsteiger: ab 5.000 €
  • Standard: 25.000 € – 250.000 €
  • Premium-Segment: ab 100.000 €

Sind Robo Advisor sicher?

Ja — sofern BaFin-reguliert. Ihr Kapital ist als Sondervermögen geschützt, unabhängig von der Solvenz des Anbieters oder der Depotbank.

  • BaFin-Aufsicht prüfen
  • Depot bei regulierter Partnerbank
  • Sondervermögen-Status der ETFs

Was passiert bei Insolvenz des Robo Advisors?

Ihr Depot bleibt bei der Partnerbank bestehen, Sie können es zu einem anderen Broker oder Robo übertragen. Die Algorithmen-Verwaltung endet, das Vermögen ist nicht verloren.

Welche Rendite kann ich erwarten?

Realistisch bei einem ausgewogenen Portfolio (60 % Aktien / 40 % Anleihen) langfristig 4–6 % p.a. nach Kosten — mit deutlichen Schwankungen. Aktienlastige Portfolios (90 %+) bewegen sich historisch eher bei 6–8 % p.a., bei höherer Volatilität.

  • Defensiv: ca. 2–4 % p.a.
  • Ausgewogen: ca. 4–6 % p.a.
  • Offensiv: ca. 6–8 % p.a.

Robo Advisor oder ETF-Sparplan in Eigenregie?

Wer diszipliniert ist, einmal jährlich rebalanciert und ein klares Konzept hat, fährt mit der Selbstanlage 0,5–1,0 % p.a. günstiger. Wer Komfort, automatisches Rebalancing und psychologische Disziplinierung schätzt, ist beim Robo gut aufgehoben.

Kann ich mehrere Robo Advisor parallel nutzen?

Ja, und das ist bei größeren Vermögen sogar sinnvoll — etwa zur Di

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]]> Trading Apps im Vergleich! Trade Republic, eToro, flatex + Scalable Capital sinnvoll? Test https://lukinski.de/trading-apps-vergleich-trade-republic-etoro-flatex-scalable-capital-sinnvoll-test/ Tue, 15 Feb 2022 18:33:16 +0000 https://lukinski.de/?p=53722 Trading Apps im Vergleich – Es gibt viele Apps, aber nur wenige, bei denen du 1) in wenigen Minuten angemeldet bist, 2) eine große Auswahl an Finanzprodukten findest (Aktie, ETF, Krypto, Rohstoffe) und 3) ohne klassische Bank-Depotgebühren tradest. Günstig handeln ist so einfach wie nie, dank Trading Apps, die du kostenlos im Google Play Store […]

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]]> Trading Apps im Vergleich – Es gibt viele Apps, aber nur wenige, bei denen du 1) in wenigen Minuten angemeldet bist, 2) eine große Auswahl an Finanzprodukten findest (Aktie, ETF, Krypto, Rohstoffe) und 3) ohne klassische Bank-Depotgebühren tradest. Günstig handeln ist so einfach wie nie, dank Trading Apps, die du kostenlos im Google Play Store und Apple App Store findest. Meine Top 4 nach mehrjährigem Praxistest: Trade Republic, eToro, Scalable Capital und flatex. Hier erfährst du, welche App für welchen Anlegertyp passt – inkl. ehrlicher Gebührenanalyse, Steuer-Hinweisen, Sparplan-Optionen und konkreten Praxisbeispielen.

Trading App Vergleich: Die wichtigsten Fakten auf einen Blick

Bevor wir in die Detailanalyse gehen, hier die zentrale Übersichtstabelle. Achtung: Viele Vergleichsportale verschweigen versteckte Kosten wie Spreads, Devisenkonvertierung oder Inaktivitätsgebühren. Hier siehst du die ehrliche Gegenüberstellung.

Kriterium Trade Republic eToro Scalable Capital flatex
Depotgebühr 0 € 0 € 0 € (Free) 0 €
Order Aktien/ETF 1 € Fremdkosten 0 € (aber Spread) 0,99 € (Free) 5,90 € + Börsenplatz
ETF-Sparplan kostenlos nein kostenlos teilw. kostenlos
Kryptohandel ja ja (umfangreich) ja begrenzt
Aktien-Bruchstücke ja ja ja nein
Steuer automatisch ja (deutsch) nein (Eigen-Erklärung!) ja (deutsch) ja (deutsch)
Regulierung BaFin (DE) CySEC (Zypern) BaFin (DE) BaFin (DE)
Mindesteinzahlung 0 € 50 USD 0 € 0 €
Bewertung (10) 8,9 8,8 8,2 7,1

Welche App für welchen Anlegertyp?

  • Langfrist-Sparer & ETF-Fans: Trade Republic oder Scalable Capital (kostenlose Sparpläne, deutsche Steuerautomatik)
  • Krypto-Interessierte & Social Trader: eToro (CopyTrader-Funktion, große Krypto-Auswahl)
  • Daytrader mit hohen Volumina: Scalable Capital PRIME+ (Flatrate-Modell)
  • Klassische Buy-and-Hold-Anleger: Trade Republic (BaFin-reguliert, einfach)
  • Heavy Trader mit Wunsch nach allen Börsenplätzen: flatex (Xetra, Tradegate, Frankfurt, NYSE etc.)

Trading: Welche App ist sinnvoll?

Alle vier vorgestellten Apps waren bereits Testsieger in renommierten Vergleichen – je nach Schwerpunkt (Gebühren, Auswahl, Usability, Sicherheit). Das A&O für Trading ist die schnelle, einfache und kostenlose Depoteröffnung. In der Regel reichen 3–5 Minuten mit Personalausweis und Video-Ident, dann kann es losgehen.

Dazu kommt die Produktauswahl: Aktien aus verschiedenen Ländern, ETFs („gebündelte Aktien“), Kryptowährungen, Rohstoffe wie Gold und Öl. Bei eToro kann man als Extra-Feature anderen Tradern folgen und deren Trades automatisch kopieren – mit Einsicht in deren komplette Investment-Historie.

Die wichtigsten Leistungen aus Erfahrung

  • Verfügbarkeit via App (Smartphone) und Browser (Notebook/PC)
  • Schnelle und einfache Depoteröffnung (Video-Ident in 5 Minuten)
  • Keine Konto- und Depotgebühren
  • Faire Festpreise oder transparente Spreads
  • Automatischer deutscher Steuerabzug (wichtig!)
  • BaFin- oder EU-Regulierung mit Einlagensicherung
  • Große Produktauswahl (Aktie, ETF, Krypto, Rohstoffe, CFDs)
  • Kostenlose ETF- und Aktiensparpläne

Aktien vs. Immobilien: Warum Trading nur ein Baustein ist

Viele Investoren übersehen: Aktien und ETFs sind volatil, Immobilien sind stabiler, dafür weniger liquide. Eine kluge Vermögensallokation kombiniert beides. Bei einem Vermögen von 500.000 € könnte das so aussehen: 60 % Immobilien als Kapitalanlage (Mietrendite + Wertsteigerung), 30 % ETFs/Aktien (Wachstum), 5 % Krypto (Spekulation), 5 % Cash. Trading Apps sind also kein Ersatz für Immobilien-Investments, sondern eine sinnvolle Ergänzung zur Diversifikation.

Vorsicht! 3 einfache, goldene Trading-Tipps

Bevor wir zu meinen App-Empfehlungen kommen, hier 3 wichtige Grundregeln für Einsteiger:

  1. Nicht alles auf eine Karte setzen – Investments streuen (mind. 10 Werte oder ETF)
  2. Handeln nur mit „Spielgeld“ – Geld, das nicht für Miete, Notgroschen oder Kredit-Tilgung gebraucht wird
  3. „All time high“ – breit gestreute Indizes steigen auf lange Sicht (sicherer ETF und Fonds wie DAX oder DOW Jones) – langfristig denken, mind. 10 Jahre Anlagehorizont

Kurz-, mittel- und langfristig: Trading-Unterschiede

Sehr generell aufgestellt, welche Investitionsarten in welchen Zeiträumen stattfinden:

  • Langfristiges Investment: ETF, breit gestreute Indexfonds (> 5 Jahre)
  • Lang- bis mittelfristig: Branchen-ETFs, Dividenden-Aktien (1–5 Jahre)
  • Mittelfristig: Einzelaktien, Themen-ETFs (1–12 Monate)
  • Mittel- bis kurzfristig: Kryptowährungen (Wochen bis Monate)
  • Kurzfristig: Devisen, CFDs, Daytrading (Stunden bis Tage)

Zeiträume im Detail:

  • Langfristig: > 1 Jahr
  • Mittelfristig: ca. 1–12 Monate
  • Kurzfristig: ca. 1 Woche bis 1 Monat

Steuern beim Trading: Was du wissen musst

Ein oft unterschätztes Thema. Drei Punkte solltest du kennen:

  • Sparerpauschbetrag: 1.000 € pro Jahr (2.000 € bei Verheirateten) sind steuerfrei – Freistellungsauftrag beim Broker einrichten!
  • Krypto-Haltefrist: Wenn Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum über 1 Jahr gehalten werden, sind die Gewinne komplett steuerfrei. Sonst fällt Kapitalertragsteuer (25 % auf Gewinne + Soli) an.
  • Automatischer Steuerabzug: Deutsche Broker (Trade Republic, Scalable, flatex) führen die Abgeltungsteuer automatisch ans Finanzamt ab. Bei eToro (Sitz Zypern) musst du die Steuern in der Anlage KAP selbst erklären – Aufwand nicht unterschätzen!
  • Quellensteuer US-Aktien: Bei US-Dividenden hilft das W-8BEN-Formular, um die Quellensteuer von 30 % auf 15 % zu reduzieren.

Trade Republic: Platz 1 / Bewertung 8,9 von 10

Trade Republic ist Made in Germany, ein deutsches „Unicorn“ (Startup mit über 1 Milliarde Euro Bewertung) mit Sitz in Berlin und voller BaFin-Regulierung. Die App für iOS und Android bietet ein erstklassiges Trading-Erlebnis – von zuhause oder unterwegs.

In der App lassen sich Aktien, ETFs, Krypto, Rohstoffe und Derivate handeln. Die Registrierung dauert weniger als 5 Minuten. Trade Republic verzichtet auf Depot- und Kontogebühren – pro Order fällt lediglich eine Fremdkostenpauschale von 1 € an, die als ehrlich und marktführend gilt.

Gebühren bei Trade Republic im Detail

  • Depot- und Kontoführung: 0 €
  • Order Aktien, ETF, Derivate: 1 € Fremdkosten pro Trade
  • ETF-Sparpläne: komplett kostenlos (über 2.500 ETFs verfügbar)
  • Krypto-Trading: 1 € pro Trade + Spread
  • Auszahlung auf Referenzkonto: kostenlos
  • Verzinsung Cash-Bestand: marktüblich (variiert)

Produktauswahl Trade Republic

  • Über 9.000 Aktien (DAX, MDAX, NYSE, NASDAQ, etc.)
  • Über 2.500 ETFs aller großen Anbieter (iShares, Vanguard, Xtrackers)
  • 50+ Kryptowährungen (Bitcoin, Ethereum, Solana etc.)
  • Tausende Derivate (Optionsscheine, Knock-outs)
  • Aktien-Bruchstücke ab 1 € Sparplan-Rate

Vorteile / Nachteile von Trade Republic

Bewertung Trade Republic: 8,9 / 10 *

Vorteile von Trade Republic:

  • Schnelle Online-Anmeldung mit Personalausweis (Video-Ident)
  • Nur 1 € Fremdkostenpauschale pro Order
  • Keine Depot- oder Kontogebühren
  • Kostenlose ETF- und Aktiensparpläne ab 1 €
  • BaFin-reguliert, deutsche Einlagensicherung bis 100.000 €
  • Automatischer deutscher Steuerabzug (kein Aufwand bei der Steuererklärung)
  • Entwickelt und betrieben in Deutschland

Nachteile von Trade Republic:

  • Nur ein Börsenplatz (LS Exchange / Lang & Schwarz) – keine Auswahl bei Kursunterschieden
  • Keine umfangreichen Analyse-Tools wie bei Profi-Plattformen
  • Telefonischer Support eingeschränkt (Fokus In-App-Chat)

Trade Republic App Download: Kostenlos

Jetzt Trade Republic Depot eröffnen:

Trade Republic App im Test

eToro: Platz 2 / Bewertung 8,8 von 10

eToro ist neben Trade Republic meine Lieblings-App für den Handel von unterwegs, im Büro und zuhause. eToro kennen viele aus der TV-Werbung. Als international agierendes Unternehmen (Hauptsitz Israel, EU-Regulierung über CySEC in Zypern) verfügt eToro über deutlich mehr Kapital als deutsche Konkurrenten und glänzt mit der einzigartigen CopyTrader-Funktion.

Nach all meinen eToro Erfahrungen kann ich garantieren, dass die App stabil und intuitiv ist. Anmeldung über die App, Geld einzahlen (mind. 50 USD), schon geht es los.

Ehrlich gesagt: Diese Kosten verschweigen viele Tests

eToro wirbt mit „0 % Kommission“ auf Aktien – stimmt, ist aber nicht die ganze Wahrheit. Folgende Kosten solltest du kennen:

  • Spread: 1 Pip bei großen Aktien, größer bei kleineren Werten – versteckte Kosten beim Kauf/Verkauf
  • Krypto-Spread: 1 % bei Bitcoin, bis zu 5 % bei Altcoins
  • Auszahlungsgebühr: 5 USD pro Auszahlung
  • Währungsumrechnung: Konto läuft in USD – bei EUR-Einzahlung Konvertierungsgebühr (1,5 %)
  • Inaktivitätsgebühr: 10 USD/Monat nach 12 Monaten ohne Login
  • Steuer: Kein automatischer Abzug – du musst die Anlage KAP selbst ausfüllen!

Produktauswahl eToro

  • Über 5.000 Aktien international (USA, Europa, Asien)
  • Hunderte ETFs
  • Über 70 Kryptowährungen (eine der größten Auswahlen am Markt)
  • Devisen (Forex), Rohstoffe, Indizes als CFDs
  • CopyTrader: Kopiere automatisch erfolgreiche Trader (ab 200 USD)

Vorteile / Nachteile von eToro

Bewertung eToro: 8,8 / 10 *

Vorteile von eToro:

  • Schnelle Online-Anmeldung mit Personalausweis
  • Keine Order-Kommission auf Aktien (Spread eingerechnet)
  • Keine Depotgebühren
  • Andere Trader und deren Trades

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    ]]> eToro App Tipps: Trader kopieren – Geld anlegen wie Profis?! Erklärung + Anleitung https://lukinski.de/etoro-app-tipps-trader-kopieren-geld-anlegen-profis-erklaerung-anleitung/ Fri, 12 Mar 2021 10:32:06 +0000 https://lukinski.de/?p=38447 eToro App: Trader kopieren – Trading Anfänger haben ein großes Problem, sie kennen sich im Handel mit Finanzprodukten nicht aus. Egal ob es Aktien sind, Währungen, Kryptowährungen, Indexfonds, ETF oder Hebeleffekte. Wie ich im großen Ratgeber zu eToro App schon beschrieben habe, liegt der „große Vorteil“ von eToro in „Social Trading“, bzw. in einer genauen […]

    Der Beitrag eToro App Tipps: Trader kopieren – Geld anlegen wie Profis?! Erklärung + Anleitung erschien zuerst auf ℄ Immobilien.

    ]]>     eToro App: Trader kopieren – Trading Anfänger haben ein großes Problem, sie kennen sich im Handel mit Finanzprodukten nicht aus. Egal ob es Aktien sind, Währungen, Kryptowährungen, Indexfonds, ETF oder Hebeleffekte. Wie ich im großen Ratgeber zu eToro App schon beschrieben habe, liegt der „große Vorteil“ von eToro in „Social Trading“, bzw. in einer genauen Funktion davon, dem „Kopieren von Trading-Profilen“. Das heißt, du kannst als Beginner und Anfänger (aber auch Profi), passiv aktiv am Aktienmarkt teilnehmen! Einmal kopiert, werden alle Finanzprodukte 1:1 gehandelt: Aktien, Kryptowährungen, ETF und Indexfonds. Was das heißt, lernst du in diesem Artikel – inklusive konkreter Auswahlkriterien für gute Trader, Kennzahlen wie Risk Score und Drawdown, deutsche Steueraspekte und versteckter Gebühren. Neu: 20 Tipps für Robo Advisor (automatisiertes Handeln, KI) mit Robo Advisor Vergleich.

    Wichtiger Hinweis (Risiko): Bei eToro werden viele Instrumente als CFDs (Differenzkontrakte) gehandelt. CFDs sind komplexe Hebelprodukte und gehen mit einem hohen Risiko einher, schnell Geld durch Hebelwirkung zu verlieren. Ein erheblicher Anteil der Kleinanleger-Konten verliert beim Handel mit CFDs Geld. Du solltest überlegen, ob du verstehst, wie CFDs funktionieren, und ob du es dir leisten kannst, das hohe Risiko einzugehen, dein Geld zu verlieren.

    Wie lerne ich das Handeln? Methoden im Überblick

    Früher ging es quasi nur so:

    Trial and Error.

    Trial and Error heißt, du nimmst aktiv am Handel teil und lernst so, meist durch Fehler die du machst, also Verluste. Heute, kannst du Trader „einfach kopieren“. Schauen wir uns die Funktion des „Social Tradings“ an und die drei Wege bzw. Methoden, mit denen du dein Trading-Wissen (neben YouTube-Videos, Büchern, etc.) verbessern kannst, direkt in der App.

    Die drei Lernwege im Schnellvergleich:

    • Trial & Error (klassisch) – Eigenes Geld einsetzen, durch Verluste lernen. Hohe Lernkurve, hohe Kosten.
    • Demo-Konto (risikofrei) – eToro stellt 100.000 US-Dollar virtuelles Kapital. Identisches Interface, echte Marktdaten – ohne Geldeinsatz.
    • Copy Trading (modern) – Erfahrene Trader 1:1 kopieren, passiv am Markt teilnehmen, gleichzeitig zuschauen und lernen.

    Mein klarer Tipp für Einsteiger: Erst 4-8 Wochen Demo-Konto, dann mit kleinem echtem Kapital ins Copy Trading – parallel weiter beobachten und Strategien dokumentieren.

    Keine Anlageberatung oder Kaufempfehlung.

    Alle hier angegebenen Informationen stellen keine Anlageberatung oder Kaufempfehlung dar. Es handelt sich bei allen Aussagen um meine allgemein veröffentlichte Meinung. Die Informationen habe ich aus meinen Erfahrungen als Privatanleger gewonnen. Dieser Erfahrungsbericht kann und will keine persönliche Anlageberatung durch Profis ersetzen.

    Trial and Error: Lernen aus Fehlern

    Der klassische Weg ist „learning by doing“. Du hörst von Methoden, Strategien, du liest darüber, probierst sie selber aus. Dabei verlierst du in der Regel viel Geld. Das ist aber okay, denn (!) du verwendest für den Handel natürlich nur Geld, das du übrig hast. Eine der wichtigsten Regeln!

    Investiere nur Geld, das du „übrig“ hast.

    Denn nur so kannst du Ruhe bewahren, auch wenn die Kurse einmal ins Minus rutschen.

    Du kannst aber auch „Profile kopieren“, Trader beobachten und selbst Schlüsse daraus ziehen, für deine Trading Strategien. Passiv steigt dein Vermögen, wenn richtig gewählt.

    Bevor wir jetzt das „Handeln feiern“, hier ein Blick auf einen Tag voller roter Zahlen! Verluste, Risiko, „Spielgeld“ – sei dir all dieser Faktoren bewusst, wenn du handeln willst. Morgens kann es auch mal so aussehen.

    Trading App im Browser (Kursverluste):

    Wenn du damit klar kommst, machen wir weiter!

    Demo-Konto: 100.000 USD risikofrei testen

    Bevor du echtes Geld einsetzt – der unterschätzte Tipp: eToro bietet ein vollständiges Demo-Konto mit 100.000 US-Dollar virtuellem Guthaben. Identische Oberfläche, echte Live-Kurse, alle Funktionen inklusive Copy Trading. Mein klarer Rat: mindestens 4 Wochen testen, bevor du auch nur einen Euro echtes Kapital einzahlst.

    Was du im Demo-Konto unbedingt testen solltest:

    • Mindestens 3 verschiedene Trader gleichzeitig kopieren
    • Eigene Trades mit Stop-Loss und Take-Profit
    • Verhalten bei Marktcrashes simulieren (Volatilitäts-Tage)
    • Übernacht-Gebühren bei CFD-Positionen beobachten
    • Spreads bei verschiedenen Asset-Klassen vergleichen

    Trader kopieren: Moderne Anlage

    Modern heißt in diesem Aspekt: kopiere das Anlageportfolio eines erfolgreichen Traders. Genau hier liegt der Vorteil von eToro. Durch dieses „Copy-Feature“ im Social Trading kannst du Anlagedepots der anderen Trader einfach kopieren.

    Nach dem Kopieren löst die App alle Aktionen exakt genauso aus, wie es der Trader tut. Dementsprechend werden alle Finanzprodukte gleichzeitig gekauft und verkauft. Dadurch wächst dein Vermögen und dieses wird wieder reinvestiert, ganz automatisch. Der große Vorteil: dein Depot agiert auf Grundlage der Handlungen eines erfahrenen Traders. Das vermindert Risiko – eliminiert es aber nicht.

    Social Trading: Anlageportfolio und Trader kopieren

    Social Trading ist also unter anderem ein weiterer Schritt zur Risikominimierung. Warum? Du verwaltest dein Depot nicht selbst und musst nicht täglich den Nachrichtenstand kontrollieren, Finanzdaten oder andere Aktienwerte.

    Dabei gibst du dein Geld nicht ab. Du kopierst lediglich das Portfolio und alle Aktionen des Traders. In der eToro App kannst du dir alle Bewegungen und Transaktionen genau anschauen. So kannst du, zusätzlich zu deinem eigenen Lernen, weiteres praktisches Wissen aufbauen. Einfach, indem du täglich checkst, welche Bewegungen bei den erfahrenen Tradern ausgelöst werden.

    Trader-Auswahl: Die wichtigsten Kennzahlen

    Hier wird es ernst. Die meisten Anfänger schauen nur auf die Rendite des letzten Jahres und kopieren – falsch! Das ist die teuerste Anfänger-Falle. Hier die Kennzahlen, die du WIRKLICH prüfen musst:

    Kennzahl Was sie aussagt Empfehlung
    Risk Score Risiko-Bewertung von 1 (sehr niedrig) bis 10 (extrem) Einsteiger: max. 4-5
    Max. Drawdown Größter historischer Verlust vom Höchststand Unter -20% akzeptabel
    Profit Months Anteil profitabler Monate Mindestens 60-70%
    Track Record Wie lange ist die Historie? Min. 24 Monate
    Copiers Anzahl Personen, die kopieren 200-2.000 (sweet spot)
    AUM Verwaltetes Kapital Stabilität ab ca. 1 Mio. USD
    Trade Frequency Wie aktiv handelt der Trader? Mittel – keine Daytrader
    Asset-Mix Welche Klassen, wie diversifiziert? Min. 15-20 Positionen

    Drawdown verstehen: Die wichtigste Zahl

    Der maximale Drawdown ist die Kennzahl, die Profis zuerst checken – Anfänger ignorieren sie. Ein Beispiel: Trader A hat 40% Jahresrendite, aber max. Drawdown von -65%. Trader B hat 18% Jahresrendite, max. Drawdown -12%.

    Wer ist besser? Trader B – klar. Bei Trader A musst du psychisch aushalten, dass dein 10.000-Euro-Depot temporär auf 3.500 Euro fällt. Die meisten Anleger panik-stoppen vorher und realisieren echte Verluste.

    Die „zu gut um wahr zu sein“-Falle

    Vorsicht bei Tradern mit:

    • Über 100% Rendite in 12 Monaten + niedrigem Risk Score (Widerspruch)
    • Track Record unter 12 Monaten
    • Wenigen Trades aber riesigen Gewinnen (oft Hebel-Glücksspiel)
    • Krypto-Only-Portfolio (extreme Volatilität)
    • Plötzlichem Strategiewechsel im Verlauf

    Meine Erfahrungen: Die ersten 3 Monate

    Zu Weihnachten war mir langweilig – genau hier habe ich eToro zum ersten Mal ausprobiert. Hier meine ehrlichen Beobachtungen, was gut lief und was nicht:

    Was positiv war:

    • Anmeldung in 10 Minuten, Verifizierung in 30 Minuten – getestet am Heiligabend
    • Echtzeit-Einblick in alle Trades der kopierten Profile (vs. Bank: Monatsauswertung)
    • Saubere App, intuitiv, auch mobil performant
    • Nach 12 Monaten: 29,88 % Vermögenszuwachs bei moderatem Risk Score (4-5)
    • Mit aktivem Trading + Strategien zusätzlich bis 127,35 % möglich (höheres Risiko!)

    Was kritisch ist:

    • Keine deutsche Steuerbescheinigung – du musst selbst alles dokumentieren
    • Konto wird in USD geführt – Wechselkurs-Risiko bei EUR-Einzahlungen
    • Spread-Gebühren bei Krypto deutlich höher als bei spezialisierten Krypto-Börsen
    • Auszahlung kostet pauschal 5 USD
    • Inaktivitätsgebühr: 10 USD pro Monat nach 12 Monaten Inaktivität

    24/7 Trading-Erfahrung sammeln statt Banken beauftragen

    Meiner Erfahrung nach ist es ein schönes Gefühl, wenn man sich beim Trading zum ersten Mal auf eine erfahrene Person verlassen kann. Klassische Banken übernehmen den Handel zwar auch, hier hast du aber keine Realtime-Einblicke – du bekommst „nur“ Monatsauswertungen. In der App bist du 24/7 live dabei, wenn du willst.

    Zum ersten Mal musste ich nicht jeden Morgen die Nachrichten checken – das tut jemand anderes. Ich checke lediglich das Portfolio, vergleiche die verschiedenen Trader miteinander und optimiere alle 14 Tage. Das heißt, ich verändere ein paar Trader, manchmal auch nur Vermögensanteile, die einzelnen Tradern zugewiesen wurden.

    So sieht die App aus (Menu und Watchlist):

    Vermögensaufbau in der Historie: Vergleiche

    Ein weiterer großer Vorteil: Du kannst den Vermögensaufbau der Trader in der gesamten Historie betrachten. So kann ich mir nicht nur anschauen, wie das aktuelle Anlageportfolio des jeweiligen Traders aussieht, sondern auch, wie die einzelnen Monate im Rückblick verlaufen sind. Wann hat der Trader Rendite erzielt, wann Verluste gemacht? Und vor allem: wie hat er sich in Krisen verhalten? (Stichwort: Corona-Crash, Zinswende, Banken-Krisen).

    Durch den schnellen Überblick kannst du verschiedene Trader miteinander vergleichen und entscheiden, welches Trader- bzw. Anlageprofil du kopieren willst.

    Trader finden: Anleitung und Übersicht für Beginner

    Dein allererster Schritt ist, verschiedene Trader miteinander zu vergleichen. Wie eben beschrieben, ist die Übersicht in eToro wirklich stark. In der Übersicht siehst du die beliebtesten Trader.

    Filterfunktion: Tiefer suchen

    Durch die Filterfunktion kannst du noch tiefer gehen:

    • Nach Risiko: Konservative Trader (Risk Score 1-4) für stabile Rendite, höhere Risk Scores (7-10) für aggressives Investment
    • Nach Asset-Klasse: Aktien-fokussiert, ETF-fokussiert, Kryptowährungen, Rohstoffe
    • Nach Hebel: Trader mit oder ohne Hebeleffekt (Leverage) – höhere Gewinne, aber auch höhere Verluste
    • Nach Land: Deutsche/europäische Trader, US-Markt, Asien
    • Nach Zeitraum: Performance über 6 / 12 / 24 Monate
    • Nach Verhalten: Daytrader vs. Swing-Trader vs. Buy-and-Hold

    So sieht die Übersicht der Trader-Profile aus:

    eToro App Tipps: Trader kopieren – Geld anlegen wie Profis?! Erklärung + Anleitung erschien zuerst auf ℄ Immobilien.

    ]]>         Krypto Trading: Kryptowährung kaufen, investieren & handeln https://lukinski.de/krypto-trading-kryptowaehrung-kaufen-investieren-handeln/ Fri, 19 Feb 2021 18:43:18 +0000 https://lukinski.de/?p=35717 Krypto Trading – „Schnelles Geld mit Kryptowährungen“, so einfach ist die Welt nicht! Dennoch, mit den richtigen Trading Strategien, lassen sich mit Kryptowährungen Renditen erzielen, wie bei Aktien, aber bei höherem Risiko (kein Sachwert). Doch wie funktioniert Krypto Trading? Gibt es Unterschiede im Handel und Risiko? Aktien sind spekulativer als ETFs, Kryptowährung ist spekulativer als […]

    Der Beitrag Krypto Trading: Kryptowährung kaufen, investieren & handeln erschien zuerst auf ℄ Immobilien.

    ]]>     Krypto Trading – „Schnelles Geld mit Kryptowährungen“, so einfach ist die Welt nicht! Dennoch, mit den richtigen Trading Strategien, lassen sich mit Kryptowährungen Renditen erzielen, wie bei Aktien, aber bei höherem Risiko (kein Sachwert). Doch wie funktioniert Krypto Trading? Gibt es Unterschiede im Handel und Risiko? Aktien sind spekulativer als ETFs, Kryptowährung ist spekulativer als Aktienhandel. Sicherer Vermögensaufbau heißt also eher, investieren in ETFs oder Aktien. Spekulation bedeutet höheres Risiko, gleichzeitig aber auch potenziell höhere Gewinne. Was dir wichtiger ist, musst du als Trader selbst entscheiden. Das ist ein umfangreicher Einblick für dich ins Krypto Trading, mit vielen weiterführenden Links zu weiteren Krypto-Themen von mir. Viel Erfolg beim Lernen! Kaufen, investieren, halten und verkaufen: Krypto Trading.

    Kryptowährung: Was ist das? Erklärung

    Das Wichtigste für den Einstieg: Kryptowährung erklärt sich einfach durch den Begriff „digitale Währung“. Kryptowährung bzw. digitale Währung handelst du wie Aktien beim Brokern bzw. Online Brokern (Apps). Neu: 20 Tipps für Robo Advisor (automatisiertes Handeln, KI) mit Robo Advisor Vergleich.

    Den Preis bestimmt die Nachfrage und das Angebot. Genauso wie in der realen Welt, gibt es eine Menge X von Produkt Y. Je mehr Produkt Y haben wollen, desto knapper wie die Menge X. Angebot, Nachfrage. Je mehr Menschen eine Aktie oder eine (Krypto-)Währung einkaufen, desto teurer wird der Preis.

    Coins sind begrenzt. Neue werden durch „Mining“ produziert, dazu später mehr.

    Trading war noch nie so einfach! Kaufen ab 1 Euro mit diesen Apps:

    Download (Android + iOS): eToro

    Und ein kleiner Tipp, Made in Germany:

    Download (Android + iOS) Trade Republic

    Alle Apps im Überblick: Trading App Vergleich.

    Kryptowährung: Vergleich mit Anlageformen

    Aktien haben aber den Vorteil, dass Sie einen realen Wert dahinter haben. Hinter dem Bitcoin (und anderen Coins) liegt aber kein Unternehmen, auch keine Volkswirtschaft, hinter digitaler Währung steckt Psychologie. Vergleichbar mit Gold. Theoretisch hat Gold keinen Wert, aber dadurch, dass wir Menschen dem Gold einen Wert zu messen, können wir damit handeln. Je knapper das Gut, je mehr Nachfrage, desto höher der Kurs.

    Tatsächlich kannst du Kryptowährung eher mit Edelmetallen wie Gold oder Silber vergleichen. Möglicherweise auch Diamanten. Keiner braucht sie wirklich aber alle wollen sie haben.

    Kryptowährung sind wie Diamanten

    Noch schöner finde ich das Beispiel vom Diamanten. Objektiv nur ein Stein. Weil aber alle Diamanten haben wollen, bekommen sie einen Wert. Eigentlich sind Diamanten aber nur ein Stück Kohlenstoff, ein besseres Stück Kohle.

    Coin Mining durch Grafikkarten:

    Ist Kryptowährung eine Währung wie Dollar und Euro?!

    Nein.

    Kryptowährung ist im Gegensatz zu klassischen FIAT-Währungen (US-Dollar, Euro, usw.) nicht durch Zentralbanken bestimmt, sondern durch Marktmechanismus von Nachfrage und Angebot.

    Unterschied zu FIAT-Währungen:

    • Krypto Preis bestimmt Angebot / Nachfrage
    • Keine Zentralbank / Gremien
    • Ergo, keine zentrale Steuerung durch Zinsen, Gelddruck, usw.
    • Kein „Geld drucken“ möglich (Mining sehr aufwendig)

    Limitierung der Coins und Blockchain-Technologie

    Blockchain-Technologie – Sobald du Kryptowährung handelt, wirst du automatisch von der Blockchain-Technologie hören. Die Menge der Kryptowährung wird reguliert. Einfach erklärt, müssen neue Coin Blöcke berechnet werden.

    Vom Bitcoin (Beispiel) kann es maximal 21 Millionen geben. Jeder Block (jede Rechenaufgabe) wird komplexer. Dementsprechend kommen immer weniger neue Bitcoins auf den Markt. Diese Erstellung von Blöcken nennt sich „Mining“. Mining ist ein komplexes Verfahren, dementsprechend kostet das Produzieren von neuen Coins sehr viel Zeit (Rechenleistung, Strom). Das sorgt für eine „begrenzte Geldmenge“.

    Begrenzte Geldmenge – Durch die Begrenzung der Geldmenge, herrscht hier das typische Konzept von Verknappung des Angebots. Waren Kryptowährung am Anfang noch hoch spekulativen, sind sie mittlerweile in der Mitte der Gesellschaft angekommen. Selbst internationale Unternehmen wie Paypal oder Tesla wollen den Bitcoin zukünftig als Zahlungsmittel akzeptieren.

    Der Bitcoin ist aktuell, sozusagen die Leitwährung unter den Kryptowährungen.

    Unsicher, unseriös, … ! Bitcoin Geschichte und Zukunft

    Viele „alte“ Anleger haben immer noch Angst vor Kryptowährung: Unsicher, unseriös, … aber mal ehrlich:

    Der Bitcoin wurde im Jahr 2009 erfunden. Damals gab es den Coin für wenige Cent. Die Kryptowährung Zukunft haben damals nur wenige vorhergesagt. Bitcoin, war ein absolutes „Nerd Ding“.

    Ich erinnere mich selbst an die ersten Sprung über 1000 $, die 8.000 $ habe ich noch im Gedächtnis, genauso wie die 14.000 $. Letzte Woche stand er noch bei 45.000 $ und gerade jetzt ist der Bitcoin auf 54.000 $ gesprungen.

    Heute Nacht werden wir sicher noch die 55.000 $ erleben und dieses Jahr noch die 100.000 $ Marke.

    Dazu Nachrichten aus der Wirtschaft, wie von Tesla oder Paypal, dass der Bitcoin demnächst auch als Zahlungsmittel akzeptiert wird. Nachrichten aus der Politik, dass einzelne Länder darüber nachdenken, eigenen digitale Währungen an einzuführen.

    Mittlerweile sind digitale Währungen in aller Munde. Jeder spricht darüber und viele handeln sie, genauso wie Aktien. Aktuell gibt es circa 1400 verschiedene Kryptowährungen. Nur ein Bruchteil davon erreicht allerdings eine Trading Volumen von über 1000 $ pro Tag.

    Willst du alle BTC / ETH Transaktionen sehen?

    Durch die Blockchain Technologie lassen sich übrigens alle Transaktionen nachsehen. Tatsächlich werden alle Transaktionen live in der Blockchain gespeichert.

    Hier kannst du dir z.b. die Bewegungen von Bitcoin und Ethereum anschauen

    Angelegt ist alles als P2P-Netzwerk (Peer-toPeer). Daten werden also dezentral gelagert. Alle Datenblöcke sind mit dem des Vorgängers verknüpft. Innerhalb dieser verteilten Datenbank sind tatsächlich alle Transaktionen bekannt!

    Das ganze ist also ein Netzwerk, in dem Kryptographie-signierte Botschaften veröffentlicht werden – Fachbegriff: Blockchain. Du willst dir diese Transaktionen einmal ansehen? Schau dir hier live an, wie einzelne Trade teilweise bis zu 100 Bitcoins verkaufen und Millionen-Summen über den Tisch gehen:

    Digitale Währung als Zukunft?

    Aufgrund der puren Angebot/Nachfrage-Situation ist es gut, dass wir noch keine digitale Währung haben, denn diese könnte theoretisch in Sekunden fast komplett auf 0 gehen. Beispiel: Es gibt einen Skandal oder eine Sicherheitslücke, ein Großteil verkauft, der Kurs bricht also ein (keine Regulierung), weitere Investoren verlassen den Coin. Es wäre eine Wirtschaftskrise von ungekannten Ausmaßen.

    Doch zurück zum Investment in Kryptowährungen!

    Gibt es einen Geheimtipp?

    Ich fragen würdest, Stephan was ist der Geheimtipp? Der große Geheimtipp ist, üben, lernen, Wissen aufbauen. Beschäftige dich mit den Finanzprodukten und mit den Nachrichten.

    Krypto Trading? Lernen und üben

    Tipp! In allen guten Trading Apps kannst du dir auch ein „virtuelles Konto“ anlegen. Hier bekommst du 100.000 $ Spielgeld zum üben. So ein virtuelles Konto ist super, denn hier kannst du Erfahrung sammeln, Fehler machen und Lernen, ohne Geld zu verlieren. Schließlich geht es ja um den Vermögensaufbau!

    Lernen, üben, weiter geht’s:

    Vorteile und Nachteile beim Handeln

    Die zentralen Vor und Nachteile von Kryptowährungen liegen dem höheren Risiko, welches mit der gleichzeitigen Option auf höhere Gewinne ein herkommt.

    Börsen Öffnungszeiten: 24 / 7 kaufen und verkaufen

    Ein großer Vorteil, den ich beim Trading von Kryptowährung, als Unternehmer, sehr schätze, du kannst Krypto Trading 24 Stunden am Tag, 7 Tage die Woche machen. Perfekt für Off-Zeiten, Morgenstunden, Nächte und eben Zeit am Wochenende. Deshalb steigen auch immer mehr Privatpersonen in den Krypto Handel ein, sie erwirtschaften sich passives Einkommen.

    Im Aktienhandel, auch bei ETFs und anderen Finanzprodukten, musst du dich an die einzelnen Börsen Öffnungszeiten handeln, von Hongkong bis New York.

    Gefahr: Kein realer Gegenwert

    Gleichzeitig hat Kryptowährung die große Gefahr, dass der Kursverfall sehr hoch sein kann. Während Finanzprodukte, wie Aktien, einen realen Gegenwert haben, das Unternehmen, die Ideen und Patente, die Logistik, die Produkte. Digitale Währung dagegen ist zu 100% von Angebot und Nachfrage bestimmt. Der Kurs kann also auch mal um 50% oder 60% und mehr hereinbrechen.

    Vorteile von Kryptowährung:

    • Hohe Gewinne möglich
    • Keine Börsenöffnungszeiten, Handel an sieben Tagen möglich

    Nachteile von Kryptowährung:

    • Hohe Verluste möglich
    • Kein realer Gegenwert, Kursverluste höher als bei Aktien

    Hier siehst du beispielweise die NYSE (New York). Alle Aktien die hier gehandelt werden, können nur tagsüber gekauft und verkauft werden. Am Wochenende und an amerikanischen Feiertagen ist die Börse auch geschlossen.

    NYSE (New York, Wallstreet):

    

    Kryptowährung kaufen

    Wie kaufe ich Kryptowährung? Wie investiere ich in Kryptowährung?

    Kryptowährung kaufen ist nicht schwierig. Die einzige Hürde ist die Anmeldung in einer App. Sobald du dir eine Trading App (Online Broker) installiert hast, kannst du sofort Kryptowährung kaufen. Wichtig ist: Wähle immer Broker ohne zusätzliche Gebühren!

    Normal ist die Margin. Wie du in den Trading Strategien lesen kannst, zahlst du immer einen kleinen Aufschlag beim Broker, davon lebt die Plattform. Wenn du Kryptowährung kaufst, liegt dieser Aufschlag (Margin) bei 3%.

    • Verkaufspreis = Aktueller Kurs
    • Kaufpreis = Aktueller Kurs + Margin (3%)

    Sicher kennst du das Sprichwort, „im Einkauf liegt der Gewinn“. Genauso ist es auch beim Handel mit Kryptowährungen. Welche Strategien es gibt, wo die Unterschiede sind, wie hoch das Risiko ist, lernst du hier im kostenlosen Artikel zu dem Trading Strategien.

    Kryptowährung verkaufen

    Der Verkauf von Kryptowährung ist ebenso einfach wie der Kauf. In der Regel brauchst du nur zwei Klicks oder Taps auf dein Smartphone. Kryptowährung verkaufst du immer zum Marktpreis.

    Beim Verkauf von Kryptowährungen helfen dir auch zwei Funktionen, die du bei jedem Online-Broker findest. Genauer der Take Profit (TP), das bedeutet eine gezielte Gewinnmitnahme bei einem bestimmten, positiven Kurs und Stop Loss (SL), der automatische Verkauf zu einem bestimmten negativem Kurswert.

    • Take Profit (TP): Gewinn ab Kurs XY $ / % mitnehmen
    • Stop Loss (SL): Verluste stoppen unter Kurs XY $ / %

    Durch Take Profit kannst du gezielt Gewinne mitnehmen, kurz vor psychologischen Preisgrenzen.

    Ein typisches Beispiel wäre hier z.b. alle 10.000er Schritte beim Bitcoin. Sobald der Bitcoin ein Niveau von 40.000, 50.000 erreicht, nehmen viele Trader Gewinne mit. Dementsprechend geht der Kurs nach unten. Wenn du wirklich aktiv traden willst, solltest du dich definitiv mit TP / SL auseinandersetzen.

    Wie kaufe / verkaufe ich? Beispiel

    Hier ein kleines Beispiel, wie ich Kryptowährung handele. Ich trade aktiv, nutzen also TP / SL im Handel, damit ich Kurssprünge bzw. Gewinne mitnehmen kann.

    Damit ich Verkauf & Kauf schnell berechnen kann, habe ich mir eine einfache Tabelle gemacht. Sie rechnet mir automatisch aus, an welchem Punkt ich neu kaufen muss bzw. will, nachdem der Kurs bei einer bestimmten psychologischen Grenze fällt. Du kannst dir die Tabelle hier auch kostenlos herunterladen und dann eines Trading nutzen!

    Tipp: In der Tabelle habe ich auch Aktien hinterlegt. Bei Tradern wie eToro zahlst du hier in der Regel eine Margin von 0.2% (also deutlich weniger, als bei Kryptowährung).

    Die Tabelle enthält:

    • Berechnung Margin Verkauf / Kauf für Kryptowährung (% bei eToro)
    • Berechnung Margin Verkauf / Kauf für Aktien
    • Berechnung Hebeleffekt (Tabellenblatt 2)

    Wie funktioniert die Berechnung? Trag dafür einfach in der „Sell“-Zeile den Zielwert (Kurswert) für deinen Verkauf ein. Die Tabelle rechnet automatisch aus, bei welchem Kurs du wieder einsteigen solltest. Der Kurswert ist hier realistisch, ca. 6 % unter dem Hoch. Das heißt, 2x Margin.

    Zusätzlich richte ich mir einen Preisalarm in der Trading App ein, so weiß ich kurz vorher Bescheid und kann aktiv in das Geschehen eingreifen, wenn ich will. Sobald das Kurs-Hoch erreicht ist, fällt der Kurs nach unten und ich löse eine neue Order aus, zu einem bestimmten, niedrigeren Kurswert. Den Wert entnehme ich meiner Tabelle.

    Vorteil dieser Krypto Trading Strategie

    Der Vorteil dieser Trading Strategie, ich nutze den sinkenden Kurs, verkaufe und kaufe dann wieder günstiger. Dadurch nehme ich den Kurssprung, bis zum vorherigen Kurs-Hoch, als Gewinn mit. Trader die „nur“ halten, nehmen diese Lücke nicht mit: „Quanten Zinsen“.

    Auch an dieser Stelle noch einmal der Tipp, mehr zum Thema Kryptowährung verkaufen lernst du hier:

    Kryptowährung Handelsplattform Deutschland

    Wo kann ich Kryptowährungen handeln? Den Punkt fasse ich dir am besten schnell zusammen. Nach viel Übung, Training und der vielen Zeit mit realen Trades in allen Formen, würde ich den Markt aus Handelsplattformen derzeit so zusammenfassen:

    • Klassische Banken, auch mit Online Broker und App mit Gebühren
    • Online Broker mit Gebühren
    • Online Broker ohne Gebühren (meine Empfehlung!)

    Klassische Banken: Depot-Gebühren, Order-Gebühren, …

    Klassische Banken – Hausbanken haben nicht die modernsten Systeme. Manche haben noch nicht einmal eine App. Viel wichtiger ist aber, die Depot Anmeldung dauert lange und häufig sind die Gebühren sehr hoch. Du zahlst z.b. Depotgebühren, zusätzlich aber auch noch Ordergebühren, für jeden einzelnen Kauf von Finanzprodukten. Natürlich sind viele noch traditionell bei Ihrer Bank und holen sich hier Aktien oder ETF Sparpläne. Ich würde meine Empfehlungen aber klar für Online Broker aussprechen, für die, ohne Gebühren.

    Nachteile:

    • Anmeldung dauert lang, meist Vertrag, Verifizierung, alles via Post
    • Depot-Gebühren für die Kontoführung
    • Order-Gebühren je Trade

    Tipp! Handel mit einem Online-Broker (Browser / App)

    Online Broker / Apps mit Gebühren

    Online-Broker mit Gebühren – Die meisten Online-Broker haben Gebühren, genauso wie Banken. Die Gebühren sind aber in der Regel deutlich geringer. Die Kontoführungsgebühr ist hier meist nicht dreistellig, sondern vielleicht nur 10 $ oder 20 $ im Jahr. Viele erheben außerdem eine Ordergebühr, meistens in Höhe von 5 $, auf jeden einzelnen Kauf von Werten. Deshalb achte bei der Auswahl deiner Handelsplattform vor allem darauf, dass es keine Gebühren außer der Margin (Erklärung oben) gibt.

    Tipp, achte immer darauf:

    • Keine Depotgebühren
    • Keine Ordergebühren

    Online Broker Apps / ohne Gebühren (Empfehlung)

    Online Broker ohne Gebühren (meine Empfehlung) – Die beste Trading App? Die beste Trading App ist die, die nichts kostet! Achte bei der Auswahl deine Handelsplattform für Kryptowährungen also darauf, dass du keine Depotgebühren bezahlst und keine Ordergebühren. Gerade wenn du Strategien wie die zuvor beschriebene Hoch-/Tief-Tradings machst. So müsstest du mit jedem Trade noch zusätzlich +5 $ zahlen. Bei 20, 30 Trades am Tag schon 100 $, 150 $. Einzig und allein die Margin ist das, woran der Online-Broker beim Handel verdienen sollten.

    Womit Handel ich meine Kryptowährung? Lies hier mehr über meine:

    Kryptowährungen und Kurse

    Wie schon zu Beginn erwähnt, gibt es mittlerweile über 1.400 verschiedene digitale Währungen. Hier den Überblick zu behalten ist gar nicht so einfach! Damit du einen Überblick hast, welche digitalen Währungen derzeit interessant sind, habe ich hier eine große Liste und Übersicht für dich:

    Dementsprechend handelst du, wenn du Kryptowährung kaufst und verkaufst, nicht mehr nur den Bitcoin. Du hast die Auswahl zwischen verschiedenen Anlageformen. Dementsprechend kannst du deinen Anlageportfolio diversifizieren, genauso wie im Aktienhandel. So kannst du z.b. auf neue Coins setzen, die bisher noch unter 1 $ kosten! Du kannst aber auch auf die etablierten Coins setzen, sowie Bitcoin, Ethereum, Litecoin oder Dash.

    Zu den beliebten Kryptowährungen gehören derzeit z.b.:

    Wie die eine solche Diversifikation deines Krypto Anlageportfolio es aussehen kann, siehst du in diesen Artikel:

    Trading Strategien: Kaufen, halten und verkaufen

    Wann in Kryptowährung investieren? In welche Kryptowährung investieren? Kryptowährung kaufen und halten, ist für viele Anfänger und Beginner die große Herausforderung.

    Der Fehler, den ich gemacht habe, ist kurzfristiges Denken. Der Kurs geht nach unten, statt Gewinn, macht man Verlust und schon wird verkauft! Falsch!

    Tipp: Lies hier mehr über meine Trading Erfahrungen und Fehler.

    Wer sich bereits im Aktienhandel auskennt, der hat eine Menge Vorteile im Krypto Trading. Denn, du hast bereits die Ruhe Werte zu halten. Kursschwankungen an der Börse sind ganz normal und passieren an jedem Handelstag. Mal schwanken die Kurse mehr, mal weniger. Wichtiges, Geduld bewahren.

    Genauso wie der Kurs heute 13% einbrechen kann, kann er morgen auch wieder um 13% steigen oder vielleicht sogar um 26%, schon ist aus deinem Verlust zu 100% Gewinn geworden

    Handeln mit Kryptowährung ist dementsprechend wie Aktienhandel, nur im Schnelldurchlauf.

    Der Nachteil von Krypto Trading, du kannst deine Information nicht anhand von Nachrichten aus Wirtschaft, Finanzen und Politik abhängig machen. Der Markt und die Psychologie spielt eine große Rolle. Wenn der Kurs plötzlich um 10% einbricht, viele weiche Knie bekommen, verkaufen, bricht der Kurs weiter ein und weiter. Das passiert im Handel mit Kryptowährungen deutlich schneller als im regulären Handel mit Aktien. Hier sind die Strategien langfristiger gesetzt. Du willst noch mehr über Trading Strategien lernen? Da siehst du unbedingt diesen kostenlosen Ratgeber von mir durch.

    ETF Kryptowährungen: Bitcoin bis ZCash

    Viele stellen sich dann die Frage, gibt es nicht auch einen ETF für Kryptowährungen? Wenn du noch nie etwas von „ETF“ gehört hast, hier eine schnelle Erklärung!

    Sogenannte ETFs (Exchange Traded Funds) bündeln mehrere Einzelwerte zu einem Finanzprodukt.

    ETF Beispiel: Tesla oder E-Auto-Branche

    Statt 1 Produkt mit 100% Risiko, hast du 1 Produkt, dass viele Einzelwerte enthält, die das Risiko deiner Anlage minimieren. Statt „Tesla“ kaufst du im Beispiel des Aktienhandels also ein ETF, der sich mit Elektroautomobilität beschäftigt und bspw. neben Tesla auch Werte wie Nio (E-Autos aus China) und Niu (Roller) enthält. Das Risiko verteilt sich.

    Im Aktienmarkt nennt man ETFs deshalb sogar gern ETF-Sparplan. Beim Handel mit ETFs geht es also um den soliden Vermögensaufbau, mit wenig Risiken. Einzelwerte, sowie Aktien aber auch Kryptowährungen, können durch Effekte, Nachrichten starke Kursschwankungen erleben. Wenn du nicht gerade vor deiner Trading App bist und von der Nachricht erfahren hast, verlierst du schnell Geld.

    Risikominimierung durch Streuung

    Wie beschrieben, bündeln ETFs verschiedene Einzelwerte, zu einem Finanzprodukt. Das hat den Vorteil, dass du gleichzeitig, in z.b. 30, 40 oder 50 Aktien investierst. Wenn eine einzelne Aktie starke Kursverluste erleidet, macht sie nur einen Teil deines Portfolios aus. So werden aus 30% Kursverlust nur 1, 2% Verlust, im Portfolio. Diese risikoarme Form des Handelns von Aktien, macht ETFs so interessant für Vermögensverwalter und den privaten Vermögensaufbau.

    Jetzt zurück zur Frage:

    Gibt es einen ETF für Kryptowährung?

    Diese Frage würde ich gerne mit einem Ja und einem Nein beantworten. Es gibt Crypto Portfolios, die einem ETF gleichen. Ich will dich aber auch sagen, dass das Risiko bei Crypto Portfolios, ob man sie umgangssprachlich „ETF“ nennt oder nicht, weiterhin groß bleibt.

    Lies hier mehr, mit Vergleich Bitcoin / Krypto Portfolio meiner aktuellen Investitionen:

    Krypto kaufen für kleine und mittlere Unternehmen

    Wo wir schon bei ETF und relativ sicheren Anlagen sind: Macht die Investition in Kryptowährung dann nicht auch zunehmend für Unternehmen Sinn?

    • Paypal News: Bitcoin wird als Zahlungsmittel akzeptiert
    • Tesla News: Tesla investiert 1.5 Milliarden USD in Bitcoin

    Gerade da dieser Artikel auch für Anfänger und Beginner ist, noch einmal erwähnt:

    Investiere nur „Spielgeld“ in spekulative Geschäfte!

    Gerade als Unternehmer und Unternehmerinnen liegt eine Kernkompetenz höchstwahrscheinlich nicht den Finanzprodukten, sondern in anderen Bereichen. Da ich selber, als Unternehmer, meisten morgens, nachts oder am Wochenende trade – glaube mir, dir fehlt die Zeit für Day Trading! Zwischen neuen Geschäftsfeldern, Mitarbeitern, Steuern, investiere nur das Geld, dass du übrig hast. Wenn du Gewinne übrig hast, ist Krypto Trading aber eine interessante Option für deinen Vermögensaufbau.

    Wer sich die Entwicklung der Aktienkurse, der Börsen im Allgemeinen, in den letzten Jahrzehnten anschaut, der sieht, dass auf langfristige Sicht Gewinne zu erwirtschaften sind.

    Kryptowährung gibt es mittlerweile seit 2009, über ein Jahrzehnt. Die Kurse haben sich stabil erhöht, von wenigen Cent zu 1 $, 10 $, 100 $, tausend und vielleicht sind es bald schon 100.000 $. Digitaler Währung gehört die Zukunft. Warum also nicht einen Teil der Gewinne in Kryptowährung investieren?

    Kryptowährung oder Aktien

    Kryptowährung oder Aktien? Wie schon zuvor beschrieben, sind Aktien mit deutlich weniger Ausfallrisiko verbunden. Aktien unterliegen nicht nur den reinen Marktmechanismen von Nachfrage und Angebot, sie haben substanzielle Firmenwerte hinter sich.

    In meiner Firma fahre ich folgende Strategie:

    In regulären Zeiten investiere ich maximal 20% in Kryptowährung.

    Bei Nachrichten und zu erwartenden Kurssteigerungen, steigen meine Investitionen in das Kryptowährungs-Portfolio aber auch schon einmal bis 40%. Solche Nachrichten sind z.b. Meldungen vom PayPal, dass der Bitcoin demnächst als Zahlungsmittel akzeptiert wird. Solche Nachrichten kommen aber auch von Tesla, die zuletzt selbst 1,5 Milliarden Dollar in den Bitcoin investiert haben.

    Kryptowährung Zukunft

    Welcher Kryptowährung gehört die Zukunft? Hier findest du noch eine Analyse, rückblickend auf die letzten 12 Monate und die Kryptowährung Liste. Mit allen digitalen Währungen, die du auf dem Schirm haben solltest, wenn du Kryptowährung kaufen, halten und verkaufen willst. Wie hat sich die digitale Währung in den letzten 12 Monaten entwickelt? Eine Analyse:

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    ]]>         ETF Kryptowährungen: Krypto Portfolio (ETF) aus BitCoin, DASH, Ethereum & Co. https://lukinski.de/etf-kryptowaehrungen-krypto-portfolio-bitcoin-dash-ethereum/ Fri, 19 Feb 2021 18:43:16 +0000 https://lukinski.de/?p=35718 ETF Kryptowährungen – Ein Krypto Portfolio (ETF) aus BitCoin, DASH, Ethereum & Co., gibt es so etwas? Wie schon in Krypto Trading beschrieben, ist die Antwort Ja / Nein! Es gibt Crypto Portfolios, die einem ETF gleichen. Ich will dich aber auch sagen, dass das Risiko bei Crypto Portfolios, ob man sie umgangssprachlich „ETF“ nennt […]

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    ]]>     ETF Kryptowährungen – Ein Krypto Portfolio (ETF) aus BitCoin, DASH, Ethereum & Co., gibt es so etwas? Wie schon in Krypto Trading beschrieben, ist die Antwort Ja / Nein! Es gibt Crypto Portfolios, die einem ETF gleichen. Ich will dich aber auch sagen, dass das Risiko bei Crypto Portfolios, ob man sie umgangssprachlich „ETF“ nennt oder nicht, weiterhin groß bleibt. Neu: 20 Tipps für Robo Advisor (automatisiertes Handeln, KI) mit Robo Advisor Vergleich.

    ETF erklärt: Gebündelte Werte

    Sogenannte ETFs (Exchange Traded Funds) bündeln mehrere Einzelwerte zu einem Finanzprodukt. Statt 1 Produkt mit 100% Risiko, hast du 1 Produkt, dass viele Einzelwerte enthält, die das Risiko deiner Anlage minimieren. Statt „Tesla“ kaufst du im Beispiel des Aktienhandels also ein ETF, der sich mit Elektroautomobilität beschäftigt und beispielsweise neben Tesla auch Werte wie Nio (E-Autos aus China) und Niu (Roller) enthält. Das Risiko verteilt sich.

    „Fertiges“ Portfolio oder Krypto Portfolio selbst gestalten?

    Grundsätzlich hast du zwei Möglichkeiten. Option Nummer 1: Du investierst in ein fertiges Crypto Portfolio, das von einem Online-Broker erstellt und verwaltet wird. Das heißt, du investierst Eigenkapital und wartest dann, was passiert. Option Nummer 2: Du legst dir dein eigenes Crypto Portfolio an und bestimmst selbst, wie hoch deine Investitionen auf verschiedene digitale Währungen sind.

    Schauen wir uns zunächst die erste, einfache Option an.

    PS: Trading war noch nie so einfach! Kaufen ab 1 Euro mit diesen Apps:

    Download (Android + iOS): eToro

    Und ein kleiner Tipp, Made in Germany:

    Download (Android + iOS) Trade Republic

    „Fertiges“ Crypto Portfolio kaufen

    Ich selbst trade mit eToro. Die Vorteile der Trading App habe ich schon oft beschrieben. Schnelle Anmeldung, keine Depotgebühren, keine Ordergebühren.

    In Trading Apps wie eToro kannst du dir zum Beispiel verschiedene „Crypto Portfolios“ holen, bzw. in sie investieren.

    Der Vorteil: Das Handeln, also das Kaufen, Halten und Verkaufen der einzelnen Positionen, übernimmt eine andere Person, genauso wie bei typischen ETFs, die aus Aktien bestehen und von einem Unternehmen oder deinem Broker verwaltet werden. Hier ist es ähnlich. In meinem Beispiel stellt eToro verschiedene „Crypto Portfolios“ zur Verfügung. Ich kann dann mit 2 Klicks investieren.

    Ein weiterer Vorteil, bei solchen gemanagten Portfolios hast du wenig Arbeit.

    Diese Krypto Portfolios umfassen dann eine gewisse Anzahl von Kryptowährungen. Du kannst z.b. in die zwei erfolgreichsten Kryptowährungen investieren, Bitcoin und Ethereum oder in einem Mix aus 15 Kryptowährungen.

    Vergleich: Bitcoin (einzeln) und Krypto Portfolio

    Hier habe ich dir zwei Screenshots gemacht. In Screenshot 1 siehst du Bitcoin einzeln. In Screenshot 2 dann ein fertiges Produkt des Brokers namens „Crypto Portfolio“.

    Bitcoin einzeln (Anlage von BTC abhängig)

    Hier siehst du meine Käufe vom 17.02. bis 19.02. – Der Vorteil: Ich habe diese eine Kryptowährung genau im Blick. Mit Tools wie Google Alert kann ich mich jederzeit über Nachrichten informieren lassen. Die Trading App selbst bietet auch einen „Preis Alarm“, so dass ich schnell auf Veränderungen reagieren kann. Der Nachteil – „All mein Geld“ liegt in einer Anlage.

    Wichtig ist, denke immer das Risiko! Dies ist nur eine Momentaufnahme und kein Automatismus

    Crypto Portfolio (Verteilung auf 10+ Kryptos)

    Hier siehst du exakt zum selben Zeitpunkt mein Crypto Portfolio. Der Vorteil – Meine Investitionen werden auf verschiedene digitale Währungen gestreut. Verliert eine an Wert, betrifft es hoffentlich nur diesen Einzelwert und der Rest des Anlage bleibt unbetroffen. Der Nachteil – Alle Kurse im Blick zu behalten ist zeitaufwendig. Deshalb lohnt es sich, über solch ein „Kryptowährung ETF“ nachzudenken. Hier werden, wie gesagt, Käufe und Verkäufe vom Broker getätigt.

     

    Das Risiko dieser Crypto Portfolios ist hoch, dafür auch der mögliche Gewinn. Die Werte, die du oben siehst, wurden in weniger als 48 Stunden erwirtschaftet. Ein großer Treiber in diesem Trend ist natürlich immer der Bitcoin, aber auch andere Werte wie Ethereum, Neo, Dash, viele andere steigen im Wert. Gerade im letzten Jahr sind die Werte von Kryptowährungen wieder durch die Decke geschossen. Schau dir hier einen Rückblick mit Prognose an, bzw. den Rückblick auf die letzten, spannenden 12 Monate im Krypto Trading:

    Kleine Erinnerung an das Risiko: So ein Krypto ETF bietet natürlich nicht dieselbe Sicherheit, wie ein regulärer ETF aus Aktien. Dadurch, dass die Einzelwerte selbst solch großen Schwankungen unterliegen.

    Krypto ETF: Eigenes Anlageportfolio erstellen

    Wenn du ein bisschen Erfahrung im Krypto Trading gesammelt hast, kannst du dir auch dein eigenes Kryptowährungs-Portfolio zusammenstellen.

    Vorsicht: Kurs Zusammenhänge bei Crypto

    Wichtig ist dann aber, du musst dabei bleiben. Anders als Aktien, hängen Kryptowährungen in ihrem Kurs noch sehr nah beieinander. Sinkt z.b. der Bitcoin, gehen viele andere Kryptowährungen in der Regel mit nach unten. Das ist nicht immer so, aber häufig. Bei Aktien ist es ganz anders, stell dir vor Mercedes sinkt im Wert, das hätte keinerlei Einfluss auf die Aktie von McDonald’s. Sinkt allerdings eine zentrale Währung wieder Bitcoin oder Ethereum, sinken viele der kleineren Werte mit. Wird ein Wert häufig verkauft (durch aktive Trader), kann sich dies auch negativ auf die gesamte Psychologie im Markt (Privatpersonen) auswirken.

    Wie schon im Artikel zu Kryptowährung kaufen beschrieben, unterliegt Kryptowährung dem reinen Marktprinzip von Nachfrage und Angebot. Es gibt also keine übergeordnete, regulierende Stelle, die den Kurs definiert oder nachsteuern kann, z.b. durch das Drucken von Geld, Zinsen und andere Instrumente.

    Krypto Portfolio selbst erstellen

    Abseits davon, ist das Anlegen eines eigenen „Crypto ETFs“, wenn du es so nennen willst, relativ einfach. Du musst dir die verschiedenen Werte anschauen, dann überlegen, welche Werte willst du in deinem Portfolio übernehmen? Zusätzlich stellst du dir die Frage, welche Werte sind die relevant und sollten welchen Anteil des Portfolios ausmachen?

    1. Welche Werte willst du in deinem Portfolio übernehmen?
    2. Welche Werte sind die relevant und sollten welchen Anteil des Portfolios ausmachen?

    Schritt 1: Wichtige Kryptowährungen

    Im ersten Schritt geht es wie gesagt darum, dir selbst eine Marktüberblick zu machen. Was sind die wichtigen Kryptowährungen? Damit du nicht Tage im Internet verbringst, habe ich hier die wichtigsten Kryptowährungen, in einer Übersicht, für dich zusammengefasst.

    Hier findest du verschiedene, wichtige digitale Währungen. Zu den beliebten Kryptowährungen gehören derzeit z.b.:

    Recherchiere, sprich mit Freunden und Bekannten, die selbst mit Kryptowährungen handeln und über mit virtuellen Konto bei Online Brokern. Finde heraus, welcher Mix aktuell die beste Performance liefert.

    Schritt 2: Kryptowährungen und deren Anteil

    Wenn dein eigener, erstellter ETF am Ende 15 Währungen umfassen soll, musst du dir über die Verteilung deiner Investition Gedanken machen. In meinem Portfolio habe ich 3 Kryptowährungen identifiziert, von denen ich jeweils einen zweistelligen Prozent betrage gekauft habe. Die restlichen 12 Währungen sind im einstelligen Bereich.

    • A Kryptowährungen: 3x bei 10-20%
    • B Kryptowährungen:

    Unter „B Kryptowährungen“ sehe ich meist neue und günstige Coins, derzeit zum Beispiel Neo. Das Portfolio sieht dann wie oben im Screenshot aus, hier noch einmal:

    Krypto Trading: Lerne Handeln

    Krypto Trading: Schnelles Geld mit Kryptowährungen! So einfach ist die Welt nicht! Oder doch? Mit den wichtigen Trading Strategien, lassen sich mit Kryptowährungen, ebenso starke Renditen erzielen, wie bei Aktien, natürlich bei höherem Risiko. Doch wie funktioniert Krypto Trading? Gibt es Unterschiede im Handel und Risiko? Aktien sind spekulativer als ETFs, Kryptowährung ist spekulativer als Aktienhandel. Sicherer Vermögensaufbau heißt also eher, investieren in ETFs oder Aktien. Spekulation bedeutet höheres Risiko, gleichzeitig aber auch potenziell höhere Gewinne. Was dir wichtiger ist, musst du als Trader selbst entscheiden. Das ist ein umfangreicher Einblick für dich ins Krypto Trading, mit vielen weiterführenden Links zu weiteren Krypto-Themen von mir. Viel Erfolg beim Lernen! Kaufen, investieren, halten und verkaufen:

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