Mehr Wissen, weniger Steuerlast

Grundsätzlich gilt: Je mehr Wissen du dir über Finanzen, Steuern und deine individuelle Steuersituation aneignest, desto besser kannst du deine Steuern gestalten. Wie ich bereits im Artikel „Milliardengeschenk für Springer-Chef: Aktien weitgehend steuerfrei“ beschrieben habe, geht es bei der Finanzoptimierung insbesondere um Verständnis und Wissen: Wissen, das dein Steuerberater nicht hat und niemals haben wird. Wenn er oder sie es hätte, wären sie selbst Investor.

Operationalisierung der Steuerspar-Elemente

Im zweiten Schritt folgt die Operationalisierung, also die praktische Anwendung, spezifisch angepasst an die Besonderheiten deines Unternehmens. Die Branche ist dabei egal – ob Immobilieninvestor, Finanzvermittler, Rechtsanwalt oder sogar Steuerberater selbst. Wenn du die legalen Methoden zur Steueroptimierung kennst, kannst du deinen Steuerberater anweisen, die richtigen Schritte zu unternehmen. Um die operative Arbeit soll sich dann der Steuerberater kümmern. Alles Strategische und Methodische solltest du beherrschen.

Steuermodell: Individuelle Methodik aus Steuer-Tools

Das ultimative Ziel ist ein optimales Steuermodell, das genau auf deine individuelle Konstellation passt – so wie der US-Präsident, der laut Recherche der New York Times nur 750 $ Einkommenssteuer zahlt. Hier spielen viele Faktoren eine Rolle. Im Bereich Immobilien wirken Unternehmen, Bestand und auch private Aspekte, wie familiäre Bindungen. Als junger Immobilieninvestor ist es noch einfach, eine zweite Stadt ins Portfolio aufzunehmen, beispielsweise Hamburg und Berlin. Sobald die Familie da ist, spätestens mit Kindern, schränkt sich der eigene Wirkungskreis ganz natürlich ein.

Faktoren für Steuermodelle, die dein Steuerberater mit steigender Komplexität nicht immer vollständig überblicken kann, sind vielfältig. Dies wären nur einige Beispiele, die sich je nach Portfolio ändern können.

Steuermodell Faktoren, die die Wahl der Methodik beeinflussen:

1. Unternehmen und Branche(n)
2. Immobilienbestand
3. Kapitalerträge und Anlageportfolio
4. Strategische Geschäftsplanung
5. Private Faktoren (Partner, Kinder, usw.)

Steuern legal auf 15% senken: Kostenfreies Beratungsgespräch

Tipp! Lerne, wie du dein Vermögen schützt und Steuern legal auf 15% senkst. Ich gebe dir meine Kontakte gern weiter. Schick mir dazu eine E-Mail, bitte mit deinen Kontaktdaten (Vorname, Name, Telefon) für ein kostenfreies Beratungsgespräch:

Steueroptimierung: Ablauf und Wissensaufbau

In dieser kleinen, überspitzen Infografik siehst du, wie effektiv dein Wissen deine Steuerlast nach und nach senken kann.

Diese extrem vereinfachte Grafik soll dir zeigen, dass Steueroptimierung vor allem heißt: Finanzwissen aufbauen.

So „extrem“ wie in dieser Grafik ist es natürlich nicht in allen Bereichen. In vielen ist es jedoch möglich. Schau dir nur das Beispiel von der fast steuerfreien Aktien-Schenkung an.

Finanz Basics: Vom Gründer zum Millionen-Unternehmer

Hier sind meine grundlegenden Tipps, wenn du es vom soliden Gründer zu einem starken Millionen-Unternehmer bringen willst.

1. Steuererklärung abgeben (der Vollständigkeit halber erwähnt)
2. Steuerberater (Liste mit Empfehlungen ist auch dabei)
3. Steuer Coachings (nur von Profis mit Best Practice)
4. Erfahrungen anderer CEOs, CFOs, leitender Angestellter, etc.

Tipp 1: Steuererklärung abgeben

Der Tipp klingt einfach, ist aber die absolute Grundlage. Nicht jeder, der diesen Ratgeber liest, kennt sich mit Steuern, Unternehmertum und Finanzierung aus. Viele sind am Anfang ihrer Karriere, vielleicht sogar in der Gründungsphase. Auch für euch möchte ich erste, wertvolle Tipps in der Steueroptimierung geben.

Allgemein gilt: Jeder, der eine Steuererklärung abgibt, spart Geld. Als kleine Motivation für deine erste Steuerersparnis bekommt jeder Bürger, der eine Steuererklärung einreicht, eine Rückerstattung von durchschnittlich 1.007 Euro.

Ich habe meine Steuererklärung viele Jahre selbst gemacht, so wusste ich immer Bescheid über jeden Posten, über Freibeträge, Abgaben und Steuern. Dieses kleinteilige Wissen hilft mir heute, komplexe Prozesse im Detail zu entschlüsseln.

Oder kurz und einfach gesagt: Dich kann keiner über den Tisch ziehen. Oder nur sehr, sehr, sehr wenige, die noch mehr Wissen um legale Steuermodelle haben.

Tipp 2 für jedermann: Steuerberater

Arbeite mit einem Steuerberater zusammen. Dadurch kannst du schon einmal alle Vorteile nutzen, die regulär verfügbar und einfach sind. Dazu gehören etwa Freibeträge.

Ein Steuerberater ist perfekt, um deiner Buchhaltung „ein Siegel zu geben“. Aus Erfahrung wirst du jedoch nie proaktiv wirklich effiziente Steuertipps bekommen. Steuerberater haben viele Klienten.

Der Job eines Steuerberaters ist die Verwaltung, nicht die Optimierung.

Dennoch, du brauchst einen guten Steuerberater bzw. eine gute Steuerkanzlei. Wenn du noch auf der Suche bist, hier findest du Empfehlungen für ganz Deutschland: Berlin, Hamburg, Köln, Düsseldorf bis Nürnberg, Stuttgart und Potsdam. Hier findest du gute Steuerberater in deiner Nähe:

• Steuerberater in Deutschland – Liste (extern)

Tipp 3 für Inhaber*innen: Steuer Coachings

Wie im Artikel zum Milliarden-Paket, das es fast steuerfrei geschenkt gibt.

Irgendwann kommst du an den Punkt, an dem du dich direkt an Experten wenden musst. Dafür gibt es entweder YouTube-Channels, Bücher oder Steuer Coachings. Ich habe natürlich alle Wege getestet, letztendlich sind explizite Steuer Coachings der effektivste Weg.

Der Vorteil von Steuer Coachings als Online-Kurs: Du verbindest verschiedene Lernfaktoren. Du schaust dir Videos an, nimmst Inhalte audiovisuell wahr und hast Checklisten für vertiefte Anwendungen.

• Kostenlose Kurse sind kostenlos, weil sie keine Assets (Inhalte) bieten
• Bezahlte Online-Kurse bieten Know-how, das nicht jeder wissen soll
• PS: Kauf solche Kurse bitte nur von Steuerexperten mit Referenzen
• Multimediales Lernen
• Inhalte wiederholbar

Steuercoaching Tipp: Meine Empfehlung ist, von Menschen zu lernen, die sich selbst alles aufgebaut haben. Ich mochte vor allem das Steuercoaching von Alex Fischer. Wenn du direkt beim Coaching vorbeischauen willst, hier ist der Link für dich. Es geht insbesondere um Vermögensaufbau, das heißt, Steuern in privates Vermögen umwandeln.

Erfahrungsbericht: 8 Wochen Steuercoaching von Alex Fischer

Steuercoaching von Alex Fischer: Meine Erfahrungen aus 8 Wochen Online-Kurs – Ich weiß gar nicht, wie viel ich überhaupt aus dem Steuercoaching von Alex Fischer anteasern darf, jedoch will ich dir einen kleinen Einblick geben, was dich im Steuercoaching bzw. im Online-Kurs erwarten wird!

• Direkt zu Alex Fischer
• Steuercoaching: Erfahrungen

Tipp 4 für Steuersparer: Erfahrungen anderer CFOs, …

Erfahrungen anderer CEOs, CFOs und leitender Angestellter mit Reputation und erfolgreichem, dauerhaften Geschäft sind unbezahlbar. Spätestens nach Schritt 3 und deinen eigenen ersten Jahren weißt du, was das bedeutet.

Tatsächlich bin ich viel umhergereist, denn insbesondere von Freunden, also „Unternehmer-Freunden“, lernt man am meisten. Die große Frage ist dann immer:

Wie machst du das?

Egal, ob es um den Kauf von ETF-Paketen im Sparplan geht (2,5% Steuern gespart) oder Immobilienkauf ohne Eigenkapital (ja, du musst Eigenkapital nur vorhalten, wenn du es geschickt machst).

Du merkst, zur Steuererklärung kann ich dir noch viel sagen. Auch zum Steuerberater. Sobald es aber um Steueroptimierung geht, wird die Materie sehr dicht. Das Wissen lässt sich nicht in wenige Worte fassen. Deshalb kurz wiederholt: Nimm dir alle Tipps zu Herzen. Wenn dein Vermögen wächst, denk immer daran, auch Tipp 3 & 4 zu verfolgen. Der Faktor „Steuer“ wird immer größer, und das Wissen um den Umgang sowie die Strukturierung verwandelt Steuern in privates Vermögen.

Steuern sind wie „Unternehmer“-sein – eine ständige Reise. Das Gute daran: Jede neue Destination ist das Abenteuer wert!

Lese-Tipps: Vermögensaufbau & Co.

Hier habe ich noch Lese-Tipps für dich:

1. Steuern sparen Immobilien: Kaufen, vermieten, verkaufen
2. „Milliardengeschenk: Aktien weitgehend steuerfrei“
3. Steuern & Vermögen: Lernen von Investor Erfahrungen

Steuern sparen Immobilien: Kaufen, vermieten, verkaufen

Lern das Steuern von Steuern! Du bist der größte Finanzprofi, den du für dein individuelles Setting (privat und unternehmerisch) finden kannst. Steuern selbst zu berechnen ist das Werkzeug, um die eigene Steuerlast zu minimieren. Es gilt also, Steuern in privates Vermögen umzuwandeln. Je weniger Steuern du an das Finanzamt entrichten musst, desto schneller geht dein privater Vermögensaufbau. Hier sammle ich Artikel für dich, die ich zum Thema Steueroptimierung geschrieben habe.

• Steuern sparen mit Immobilien

„Milliardengeschenk: Aktien weitgehend steuerfrei“

„Milliardengeschenk für Döpfner – weitgehend steuerfrei?“ – diese Schlagzeile ist nicht von mir, sondern von der Morgenpost. Tatsächlich hat Matthias Döpfner den Verlag als Chef umgekrempelt. Während die Eigentümerin Friede Springer vertrauensvoll hinter seinen Entscheidungen steht, wurden Print-Anteile verkauft und neue Online-Medien wie Business Insider, Idealo, Immowelt oder auch StepStone erworben. Schon 2012 hat Döpfner ein dickes Aktienpaket für mehr als 70 Millionen Euro erhalten. Jetzt geht ein „Milliardengeschenk“ für den Axel-Springer-Chef, so das Manager Magazin. Der 57-jährige Medienmanager steigert seinen bisherigen Anteil an der Axel Springer SE von knapp drei Prozent auf insgesamt rund 22 Prozent.

Tipp! Wie funktioniert es, dass man ein Aktienpaket fast steuerfrei bekommen kann? Etwas weiter unten im Artikel erkläre ich die Methodik bzw. das Gesetz dahinter.

• Aktien verschenken: Weitgehend steuerfrei?

Immobilien, Steuern & Vermögen: Lernen von Investor Erfahrungen

Immobilien, Steuern & Vermögen: Lernen von Investor Erfahrungen. Von wem kann man besser lernen als von Selfmade Millionären? Moderne Investoren wie Alex Fischer, alte Giganten aus den USA wie Rockefeller und natürlich den Größen der Geschichte, Sir Isaac Newton. Warum und wieso, das erfährst du in diesem Artikel.

• Steuern & Vermögen: Investor Erfahrungen

US Präsident zahlt 750 Euro Einkommenssteuer: Wie geht das?

US-Präsident Trump zahlt laut Informationen der New York Times nur 750 Euro Einkommenssteuer. Es kommt sogar noch besser: Trump zahlte laut New York Times ab 2000 in 10 von 15 Jahren keine Einkommenssteuern. Sind das fragwürdige Steuerersparnis-Strategien oder einfach nur Steueroptimierung? All die Methoden, die er anwendet, sind legitim und legal. Wie macht er das?

• US Präsident zahlt 750 Euro Einkommenssteuer

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Aktien Schenkung und Firma, PS: Steueroptimierung ist legal

Tipp! Wie funktioniert es, dass man ein Aktienpaket fast steuerfrei bekommen kann? Etwas weiter unten im Artikel erkläre ich die Methodik, bzw. das Gesetz dahinter.

Zunächst noch einmal kurz im Überblick: Matthias Döpfner, Chef des Springer-Verlags, bekommt ein großes Aktienpaket geschenkt. Das ihm geschenkte Paket, von etwa 15 Prozent der Axel Springer SE, hat einen Schätzwert von gut einer Milliarde Euro. Nach aktueller Nachrichtenlage muss er darauf wohl kaum Steuern zahlen. Ein „Milliardengeschenk für Döpfner“, so die Morgenpost. Die Tagesschau fasst es am besten zusammen:

„Springer-Chef Döpfner steigt zum Großaktionär des Berliner Medienhauses auf. Verlegerwitwe Friede Springer verkauft ihrem Vertrauten rund 4,1 Prozent des Grundkapitals und schenkt ihm weitere rund 15 Prozent“

Bevor wir uns anschauen, wie man eine solche Schenkung gestaltet, damit keine bzw. kaum Steuer anfällt, hier zunächst ein grober Blick auf den Verlag Axel Springer SE und dessen Entwicklung unter Döpfner.

Hier noch ein schneller Lese-Tipp: Heute flimmerte es über die News-Ticker der Welt. US Präsident Trump zahlt nach Informationen der New York Times nur 750 Euro Einkommenssteuer. Es kommt sogar noch besser, Trump zahlte laut New York Times ab 2000 in 10 von 15 Jahren keine Einkommenssteuern. Wie macht er das?

• Wenn der US-Präsident nur 750 $ Einkommenssteuer zahlt

Axel Springer SE: Entwicklung unter Döpfner

Wie schon in der Einleitung beschrieben, hat er Veränderungen gebraucht und Friede Springer sieht ihn klar und eindeutig als ihren Nachfolger.

Das stark wachsende Onlinegeschäft ließ den Gewinn vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen in den ersten sechs Monaten auf 309 Millionen Euro wachsen. Das ist der höchste operative Betriebsgewinn in der Geschichte des Konzerns. Für rund ein Drittel des Gewinns sorgt das digitale Geschäft – Tendenz steigend, so dass Handelsblatt.

Wie entwickelt sich der Umsatz im Lauf der Zeit? Das statistische Bundesamt berichtet: „Im Jahr 2019 betrug der Umsatz der Axel Springer SE mehr als 3,1 Milliarden Euro […]. Tendenziell ist der Umsatz seit 2007 gestiegen, mit knapp 3,3 Milliarden Euro wurde der höchste Umsatz aber im Jahr 2015 erwirtschaftet.“

Axel Springer SE im Überblick:

• CEO ist Matthias Döpfner seit Jan. 2002
• Größer Eigentümer ist die Kohlberg Kravis Roberts & Co. (43.54%)
• Umsatz lag 2019 bei 3,1 Mrd. Euro
• 16.120 Mitarbeiter gab es 2019
• Zentrale ist Berlin
• Gründer des Verlags war Axel Springer

Tochterunternehmen von Axel Springer

Während Print-Anteile abgestoßen wurden, hat Döpfer bzw. Springer vor allem in digitale Geschäftsmodelle investiert. Zur Axel Springer SE gehören unter anderen:

• AWin (Affiliate Plattform)
• Idealo
• ‎Immowelt Holding AG
• StepStone

Natürlich gehören nach wie vor, auch Printprodukte zum Verlage, sowie die BILD und auch TV-Sender wie WELT.

• Bild-Gruppe (Bild , Bild am Sonntag, bild.de)
• Bild-Zeitschriften (wie Computer Bild, Sport Bild, Auto Bild, Audio Video Foto Bild)
• Welt-Gruppe (Welt, Welt Kompakt, Welt am Sonntag, welt.de)
• Welt-TV (Welt, N24 Doku)

Axel Springer SE: Aktienkurs (Realtime)

Zuletzt noch ein Blick auf den heutigen Aktienkurs mit Jahresrückblick:

• WKN: 550135
• ISIN: DE0005501357
• Symbol: SPR

73 Millionen: Erste Übertragung schon 2012

Die Süddeutsche berichtet schon 2012 von der ersten Aktienpaket-Übertragung von Friede Springer an Vorstandschef Matthias Döpfner im Wert von rund 73 Millionen Euro.

Im Pressehaus hieß es dazu:

Die Großzügigkeit habe einen „rein privaten Hintergrund“

Um allzu neugierige Journalisten abzuwehren, wurde sich bei Springer auf diese Sprachregelung geeinigt. Sie hat auch Auswirkungen darauf, wie viel Steuern Döpfner auf das Geschenk zahlen muss, so weiter in der Süddeutschen.

„Sollte das Finanzamt nämlich zum Schluss gelangen, dass die Ursache für die Aktienübertragung im Arbeitsverhältnis Döpfners liegt, müsste er auf die Millionen Lohnsteuer zahlen. Mit Solidaritätszuschlag würden rund 36 Millionen Euro an Steuern fällig. Gelingt es Döpfner hingegen, das Amt davon zu überzeugen, dass Friede Springer ihm die Aktien aus purer Zuneigung überlassen hat, könnte er viel Geld sparen. Unter Umständen müsste er dann sogar nur etwa 2,5 Millionen Euro ans Finanzamt zahlen.“

Warum weitestgehend steuerfrei? Erklärung

Zunächst gibt es für alle Schenkungen einen Freibetrag. Die Regelungen trifft das Erbschaftsteuer- und Schenkungsteuergesetz.

Freibetrag bei Schenkung (Kapital): Außerhalb der Familie

Allgemein gelten folgende Sätze aus dem Erbschaftsteuer- und Schenkungsteuergesetz (ErbStG) § 16 Freibeträge bei Erbe und Schenkung.

(1) Steuerfrei bleibt in den Fällen der unbeschränkten Steuerpflicht (§ 2 Absatz 1 Nummer 1) der Erwerb:

1. Des Ehegatten und des Lebenspartners in Höhe von 500 000 Euro;
2. Der Kinder im Sinne der Steuerklasse I Nr. 2 und der Kinder verstorbener Kinder im Sinne der Steuerklasse I Nr. 2 in Höhe von 400 000 Euro;
3. Der Kinder der Kinder im Sinne der Steuerklasse I Nr. 2 in Höhe von 200 000 Euro;
4. Der übrigen Personen der Steuerklasse I in Höhe von 100 000 Euro;
5. Der Personen der Steuerklasse II in Höhe von 20 000 Euro;
6. (weggefallen)
7. Der übrigen Personen der Steuerklasse III in Höhe von 20 000 Euro.

Dementsprechend berichtet auch die Morgenpost:

„Eigentlich wäre das Geschenk der Verlegerwitwe an ihren Topmanager nämlich gar nicht so ein großzügiges. Auf Geschenke außerhalb der Familie werden über dem Freibetrag von 20.000 Euro 50 Prozent Schenkungssteuer fällig. In diesem Fall also fast eine halbe Milliarde Euro. Es gibt aber Ausnahmeregeln, etwa für Betriebsvermögen.“

Freibetrag bei Schenkung: Innerhalb der Familie (Exkurs)

Innerhalb der Familie hast du einen höheren Freibetrag:

• Ehegatten und eingetragene Lebenspartner: 500.000 Euro
• Schenkung an Kinder: 400.000 Euro
• Schenkung an Enkelkinder: 200.000 Euro

Bei geringerem bzw. keinem Verwandtschaftsgrad liegt der Freibetrag, wie beschrieben, bei nur 20.000 Euro.

Aktienpaket fast steuerfrei: Methode erklärt

Wieso ist jetzt ein Großteil des Aktienpakets weitgehend steuerfrei?

Das Paket hat ein Volumen von 15%. Beim Transfer wurde ein Gesetz ausgenutzt, dass die mögliche Insolvenz von Unternehmen verhindern soll. Durch das hohe Volumen, könnte die Axel Springer SE in finanzielle Not geraten. Zur Erinnerung, die Schenkungssteuer liegt außerhalb der direkten Familie bei 50%, der Freibetrag bei nur 20.000 Euro.

Schenkungssteuer: 50%

Freibetrag: 20.000 Euro

Steuerfrei: Mögliche finanzielle Bedrohung der Axel Springer SE

Die mögliche finanzielle Bedrohung der Axel Springer SE ist also der juristische Knackpunkt, weshalb auf die ein Großteil der Steuer (nach aktueller Nachrichtenlage [03.10.2020]) verzichtet wird.

Schenkung, Kapitalerträge, Immobilien – fast steuerfrei?

Die Frage aus der Überschrift: „Weitgehend steuerfrei?“ haben wir beantwortet. Jetzt kommen wir zum zweiten Teil: „Kann ich das auch?“ Kurze Antwort: Ja. Der Weg: Coaching vom Profi, lernen, verstehen, aktiv anwenden. Wichtig ist, Steuern sind Chefsache.

Du willst Steuern sparen wie die Profis?

Du willst Steuern sparen wie die Profis? Lies hier mehr über das Steuercoaching, dass ich besucht habe. Ich schreibe extra keine Namen, weil ich keine große Werbung machen will.

Ich folge seit langer Zeit mehreren Selfmade Immobilien Investoren. Wer es selbst von Null zum Millionär geschafft hat, dass mit legalen Methoden, der kann für mich nur ein gutes Vorbild sein.

Das beste an Steueroptimierung, es ist absolut legal

US-Präsident zahlt nur 750 Euro Einkommenssteuer

Wie ich hier im Artikel über die Steuer: US-Präsident zahlt nur 750 Euro berichtet hab, ist Steueroptimierung gang und gebe. Jeder der eine Steuererklärung einreicht und beispielsweise Fahrtkosten absetzt betreibt aktive Steuerminimierung.

In der Finanzoptimierung geht es insbesondere um Verständnis und Wissen: Wissen, dass dein Steuerberater nicht hat und niemals haben wird. Wenn er oder sie es hätte, dann wäre er oder sie selbst Investor.

Heißt: Wenn du die legalen Methoden und Wege zur Steueroptimierung kennst, kannst du deinen Steuerberater anweisen, die richtigen Dinge zu tun. Um die operative Arbeit soll sich dann der Steuerberater kümmern. Alles strategische, methodische, solltest du beherrschen.

Steueroptimierung, Finanzen: Für mich Chefsache

Lange Rede, kurzer Sinn: Wenn du Leistungsträger bist und ein relevantes Einkommen hast, bzw. eine für dich zu Hohe Steuerlast, dass solltest du ein Steuercoaching besuchen – aber wichtig: Nur von echten Experten, die sich Selfmade hochgearbeitet haben und so alles beherrschen. Ich sage mal, vom Firmenwagen, für den ich als Inhaber kein Fahrtenbuch mehr führen muss, bis zum Firmierung verschiedener Immobilienarten.

Wenn du meinen Erfahrungsbericht vom Online Kurs lesen willst, lies hier mehr:

• Alex Fischer Steuercoaching Erfahrungen

Der Beitrag „Milliardengeschenk für Springer-Chef: Aktien weitgehend steuerfrei“? Kann ich das auch? erschien zuerst auf ℄ Immobilien.