Finanzierung richtig angehen: Traumimmobilie kaufen

Was heißt Baugeld? Sie haben zum ersten Mal davon gehört, hier eine kurze, einfache Erklärung:

„Baugeld“ ist eine informelle Bezeichnung für Kredite oder Darlehen, die speziell für den Kauf oder den Bau von Immobilien, insbesondere Wohnhäusern, verwendet werden.

Bevor wir zu den Tipps kommen, hier noch ein essenzieller: Vergleichen Sie Angebote!

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Ermitteln Sie Ihre Ausgangssituation – Tipp 1

Bevor Sie mit der Suche beginnen, sollten Sie Ihr Budget und Ihre Ansprüche genauestens festlegen. Dazu gehören die Wohnfläche, die Anzahl der Räume, die Bauweise und Ausstattung, die Lage, die Architektur, der Nahverkehr und die Entfernung zu wichtigen Orten, wie dem Arbeitsplatz oder Schulen. Wenn Sie sich Ihren Ansprüchen sicher sind, klären Sie Ihr Budget. Wie viel Eigenkapital können Sie aufbringen?

Wichtig ist es auch zu ermitteln, wie hoch die zukünftigen Monatskosten maximal sein dürfen und wie viel Sie sich wirklich leisten können. Vergleichen Sie dazu Ihre momentanen monatlichen Fixkosten und Ausgaben. Wenn Sie sich eine Übersicht geschaffen haben, haben Sie einen ungefähren Einblick darein bekommen, wonach Sie suchen können.

Extra-Tipp: Lernen Sie hier, wie Sie den maximalen Kaufpreis ermitteln.

Berechnen Sie eine Tilgung mit ein – Tipp 2

Bei Miete und Zinsen handelt es sich um echte Kosten, bei einer Tilgung wird aber das Geld als eine Art Ratensparplan eingesetzt. Das heißt, Ihre Darlehensschuld sinkt, während Ihr Nettovermögen aber steigt. Sie sollten also auch die Tilgung, die Sie monatlich für den Kredit aufbringen, müssen, mit in Ihre Rechnungen einbeziehen. Denke Sie daran, in wie vielen Jahren Sie die Verschuldung beglichen haben möchten und rechnen Sie mit diesem Wert. Denken Sie daran, dass die Miete, die Sie monatlich zahlen, keine Wertanlage ist, während die Tilgung Ihr Nettovermögen trotzdem monatlich steigen lässt.

Wie sieht ein Teilungsplan aus?

In meiner neuen Immobilien App habe ich ein kleines Tool, das Ihnen beispielhaft Tilgungspläne für alle Summen berechnet. Tilgungsplan von Immobilien Guru (App).

Finden Sie eine gute Lage – Tipp 3

Bei der Suche nach einer Immobilie ist die Lage ein entscheidender Parameter. Sie sollten dabei eine Prestigelage oder Trendviertel eher vermeiden, da die Preise dort unangemessen hoch sind. Suchen Sie daher nicht nach der Trendlage von heute, sondern nach der von morgen. Somit kann der Wert Ihres Grundstückes in ein paar Jahren aufgrund der Lage sogar noch steigen. Außerdem sollte die Lage weitere wichtige Aspekte erfüllen. Nicht nur Anbindungen an wichtige Geschäfte wie Supermärkte, Apotheken oder die Post sollten berücksichtigt werden, sondern auch die Entfernung zu wichtigen Orten, wie der Schule oder Ihrem Arbeitsplatz.

Verzichten Sie lieber auf eine tolle Immobilie, die dafür weit von Ihrem Arbeitsplatz entfernt liegt, denn die täglichen Anfahrten kosten Sie nur Nerven und Geld, dass Sie besser in die Finanzierung einer anderen Immobilie stecken könnten.

Extra-Tipp: Lernen Sie hier die verschiedenen Immobilienlagen kennen:

• A, B, C Lage einer Immobilie

Vergleichen Sie möglichst viele Angebote – Tipp 4

Je mehr Angebote Sie anfordern und vergleichen, desto mehr Auswahl haben Sie und desto eher finden Sie Ihre Traumimmobilie. Scheuen Sie sich nicht vor einer ausgiebigen Suche und schauen Sie sich viele Immobilien an. Suchen Sie nicht nur auf Immobilienportalen, sondern auch in Zeitungsangeboten, fragen Sie Ihre Freunde und Bekannte und halten Sie immer die Augen offen. Die Mühen bei der Suche werden sich für Sie auf lange Sicht gesehen definitiv bezahlt machen.

Extra-Tipp: Auch hier helfen etwa Angebotsvergleichsrechner.

Wählen Sie eine langfristige Finanzierung – Tipp 5

Wichtig bei einer langfristigen Finanzierung ist, dass Sie sich die Niedrigzinsen möglichst lange sichern. Am besten für die nächsten 15 Jahre oder länger. Dies gewährleistet ihnen eine solide Tilgungsrate. Setzten Sie je nach Kaufpreis 20% Eigenkapital oder weniger ein und wählen Sie ein klassisches Annuitätendarlehen.

Bei diesem Darlehen sollte die Tilgung etwa 2% betragen.

Fällt diese höher aus, ist auch Ihre Rendite höher im Falle einer eintreffenden Inflation. Ist diese aber geringer, erfüllen sie nicht den gewissen Tilgungsumfang, den Sie benötigen, um bei einer Anschlussfinanzierung nicht in Schwierigkeiten zu geraten. Sollten Sie zusätzlich noch einem weiteren Darlehen, wie beispielsweise ein Förderdarlehen aufnehmen, müssen die Laufzeiten übereinstimmen, da ihnen sonst bei einem Verkauf VFE Rechneren drohen können.

Holen Sie sich mehrere Finanzierungsangebote – Tipp 6

Natürlich ist es am unkompliziertesten und einfachsten das Darlehen einfach bei der Hausbank aufzunehmen und die Finanzierung darüber abzuwickeln. Jedoch gibt es große Unterschiede, was die Finanzierungsangebote von verschiedenen Banken angeht. Aus diesem Grund sollten Sie sich mindestens zwei verschiedene Angebote einholen, wenn nicht sogar noch mehr, um herauszufinden, welche Bank ihnen die fairsten und besten Konditionen bietet.

Verlieren Sie dabei nie den Gedanken, dass das Darlehen über eine lange Laufzeit geht und somit eine Zinsersparnis von 0,2% pro Jahr schon einen riesengroßen Unterschied für Sie machen kann.

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Vermeiden sie Extravaganzen – Tipp 7

Gerade bei niedrigen Zinsen, verleitet es Sie sich eine Immobilie zu kaufen, die etwas ganz Besonderes ist, eine individuelle Architektur hat und sich von dem Rest abhebt. Natürlich ist es ein tolles Gefühl eine Immobilie zu besitzen, die individuell einzigartig ist und niemand sonst so besitzt. Jedoch sollten Sie sich nicht vom Schein blenden lassen. Auch wenn Sie sich ein XXL-Eigenheim durch den Minizins leisten können, sollten Sie immer Ihre Ansprüche berücksichtigen.

Ein großes Haus macht viel Arbeit und verschlingt eine Menge an Geld und das alles nur, damit Sie Zimmer haben, die Sie gar nicht brauchen? Bleiben Sie bei der Immobiliensuche lieber auf dem Teppich und nutzen Sie den Zinsvorteil dafür Geld zu sparen, oder sich einen Traum wie den eigenen Pool im Garten zu erfüllen, anstatt sich eine Immobilie anzuschaffen, die Sie in dem Maße gar nicht benötigen.

Scheuen Sie sich nicht vor Verschuldung – Tipp 8

Eine Verschuldung ist eine große Entscheidung, wenn Sie sich aber für eine ‚gute Verschuldung‘ entscheiden, gewinnen Sie am Ende sogar Geld dazu.

Die Hausfinanzierung gehört zu diesen ‚guten Schulen‘, da Sie Wohnkosten sparen und sich gut gegen eine Inflation schützen. Sie gewinnen am Ende reales Vermögen hinzu und verlieren keines, wie bei einer Investition in Konsumgüter. Tilgen Sie aus diesem Grund nicht zu schnell und bleiben Sie bei einer anfänglichen Tilgung von 2% und einer Laufzeit von 15 Jahren. So brauchen Sie auch keine Angst vor steigenden Zinsen zu haben.

Kaufen Sie, wenn die Mieten teurer werden – Tipp 9

Wenn die Miete für Wohnräume teurer ist, als der Kauf von einem vergleichbaren Objekt, lohnt es sich auf lange Sicht gesehen ein Objekt zu kaufen und nicht zu mieten. Wenn die Bauzinsen Vergleichen niedrig sind, trifft dieses sogar meistens schon ab dem Tag des Ankaufs zu. Ein kleines Beispiel zu Verdeutlichung. Dabei hilft zum Beispiel immer ein Blick auf Immobilien Statistiken, insbesondere den aktuellen Mietpreisindex, der die Steigerung im Vergleich zu den Vorjahren zeigt.

Rechenbeispiel: Kurz in Fakten

• Miete für 100-Quadratmeter-Wohnung: 880 Euro/Monat
• Kaufpreis der gleich großen Eigentumswohnung: 300.000 Euro
• Eigenkapital: 50.000 Euro, benötigtes Darlehen: 250.000 Euro
• Zinssatz für das Darlehen: 2% pro Jahr, entspricht 5.000 Euro Zinsen pro Jahr
• Monatliche Zinsen für das Darlehen: 417 Euro
• Zusätzliche monatliche Kosten für Instandhaltung und Hausverwaltung: 150 Euro
• Gesamtkosten des Eigentumserwerbs pro Monat: 567 Euro
• Einsparung im Vergleich zur Miete: 313 Euro/Monat oder 3.756 Euro/Jahr
• Rendite auf Eigenkapital: 7,5% pro Jahr, steuerfrei
• Vergleich mit Sparkonto: 1% Zinsen, steuerpflichtig

Rechenbeispiel: Berechnung erklärt

Angenommen, Sie leben in einer 100-Quadratmeter-Wohnung zur Miete, und Ihre monatliche Miete beträgt 880 Euro netto kalt. Sie überlegen, eine gleich große Eigentumswohnung in vergleichbarer Lage zu kaufen, die insgesamt 300.000 Euro kostet. Ihr Eigenkapital beträgt 50.000 Euro, und Sie benötigen ein Darlehen von 250.000 Euro zu einem Zinssatz von 2% pro Jahr.

Die Zinsen für das Darlehen betragen zu Beginn 5.000 Euro pro Jahr, was 417 Euro pro Monat entspricht. Dies erscheint auf den ersten Blick weniger als Ihre aktuelle Kaltmiete. Doch Sie sollten auch die Kosten für Instandhaltung und Hausverwaltung berücksichtigen, die etwa 150 Euro im Monat ausmachen.

Ihre monatlichen Gesamtkosten belaufen sich nun auf 567 Euro.

Durch den Kauf anstelle der Miete sparen Sie also 313 Euro pro Monat oder 3.756 Euro pro Jahr, die Sie sonst für die Kaltmiete ausgegeben hätten. Diese Ersparnis entspricht einer Rendite von 7,5% pro Jahr auf Ihr Eigenkapital, und das auch noch steuerfrei! Im Vergleich dazu würden Sie bei einem Sparkonto mit 1% Zinsen und Steuern auf die Zinserträge wesentlich weniger verdienen.

Dieses Beispiel verdeutlicht, wie sich der Kauf im Vergleich zur Miete finanziell lohnen kann und wie Sie von Ihrer Investition profitieren können.

Haus kaufen: Worauf achten?

Der Traum vom Eigenheim, selbstständiges Leben in den eigenen vier Wänden, Individualität und Gestaltungsfreiheit locken. Doch der Weg zum Eigenheim ist komplex, erfordert sorgfältige Planung und Wissen. In diesem Ratgeber finden Sie wertvolle Tipps und Tricks, um Stolperfallen zu vermeiden.

• Haus kaufen

Immobilienfinanzierung – Wie funktioniert das?

Es gibt so viele Fragen, die Immobilien-Einsteiger beim Kauf der ersten Immobilie haben. Starten wir mit einem einfachen, ganz grundlegendem Erklärvideo zur privaten Immobilienfinanzierung: Wie funktioniert das? – von DHBW Stuttgart

Youtube Beschreibung: „In diesem Erklärvideo wird erläutert, wie die klassische private Immobilienfinanzierung funktioniert. Ausgehend von einfachen Alltagsbeispielen werden dabei die bedeutendsten Basiselemente der Finanzierung anschaulich vermittelt.“

Bewertung: 24 positiv / 3 negativ

Mehr gute Erklärvideos zu Kapitalanlagen?

• Immobilie als Kapitalanlage: Erklärvideos
• Immobilie als Kapitalanlage: Investor Interviews

Die häufigsten Fehler beim Immobilienkauf

Immobilienkauf: Die häufigsten Fehler – und wie sie sich vermeiden lassen – von immocation.

Youtube Beschreibung: „Fehler beim Immobilienkauf zu machen, kann gravierende Auswirkungen haben. Worauf achten beim Immobilienkauf ist deshalb eine zentrale Frage, die du dir beim Kauf von Immobilien als Kapitalanlage stellen solltest. Wie du Fehler vermeiden beim Immobilien kaufen kannst zeigen wir dir deshalb in unserem heutigen Video. Der Erste von vielen Immobilienirrtümer liegt sicher darin, dass du bei der Standortauswahl nicht zielstrebig vorgehst. Hast du einmal eine fundierte Standortanalyse begangen solltest du dich auch festlegen und zu deiner Auswahl stehen. […]“

Bewertung: 825 positiv / 27 negativ

Worauf muss ich achten beim Immobilienkauf

Worauf muss ich achten beim Immobilienkauf (als Vermieter, Kapitalanlage, Investment) – von Alex Fischer

Youtube Beschreibung: “ Worauf muss ich achten beim Immobilienkauf (als Vermieter, Kapitalanlage, Investment)? Bevor Du Dein Geld in eine Immobilie investierst, stellst Du Dir sicher Fragen über Fragen: In welcher Lage soll die Kapitalanlageimmobilie liegen? Welche Wohnungsgröße ist am optimalsten? Worauf musst Du bei der Wahl des Verwalters achten? Investierst du am besten in eine Neu- oder Altbauwohnung? Der Immobilien-Investor Alex Düsseldorf Fischer berichtet hier aus eigener Erfahrung, worauf Du beim Immobilienkauf als Vermieter, Kapitalanleger und Investor achten musst!“

Bewertung: 1.200 positiv / 21 negativ

Objektbesichtigung mit Profi-Investor

Immobilien als Kapitalanlage / Die Objektbesichtigung mit Jens Rabe

Youtube Beschreibung: „Objektbesichtigung“

Bewertung: 213 positiv / 7 negativ

Schritt für Schritt #1 – Das richtige Vorgehen

Worauf achten beim Immobilienkauf? Teil 1: Das richtige Vorgehen – von immocation.

Youtube Beschreibung: „Immobilien Investments bzw. Immobilien als Kapitalanlage gehören zu den lohnenswertesten Anlagen überhaupt. Nur mit Immobilien als Geldanlage lässt sich der Hebeleffekt ideal ausnutzen. Indem er das geliehene Geld von Banken nutzt, ist schon der ein oder andere Immobilien Investor sehr wohlhabend geworden. Aber: In Immobilien investieren ist ein relativ umfangreiches Vorhaben und bedarf einiger Vorbereitung. Wie funktionieren Immobilien als Investment? Worauf kommt es speziell an bei Kapitalanlageimmobilien? Gibt es Unterschiede zwischen einem Haus und einer Wohnung als Kapitalanlage bzw. einer Eigentumswohnung als Kapitalanlage? […]“

Bewertung: 338 positiv / 16 negativ

Schritt für Schritt #2 – Bierdeckel-Bewertung

Worauf achten beim Immobilienkauf? Teil 2: Bierdeckel-Bewertung – von immocation

Youtube Beschreibung: „Immobilien kaufen bzw. der Einstieg in Immobilien war eine der finanziell lohnenswertesten Entscheidungen, die wir je getroffen haben. Allerdings ist der Einstieg Immobilien nicht ganz einfach. Insbesondere die Immobiliensuche bzw. Immobilien finden ist oft eine echte Herausforderung. Auch wir standen damals vor der Frage: „Wie finde ich Immobilien?“. Die erste Wohnung kaufen heißt oft, den eigenen Standort wochenlang intensiv zu beobachten (Wohnungssuche) und schon genau zu wissen „wie kaufe ich eine Wohnung“ – um im Ernstfall (Wohnung finden) dann sehr schnell zu sein. […]“

Bewertung: 203 positiv / 9 negativ

Schritt für Schritt #3 – Das musst du prüfen

Worauf achten beim Immobilienkauf? Teil 3: Das musst du prüfen – von immocation.

Youtube Beschreibung: „Bei der Wohnungsvermietung bzw. beim Immobilie kaufen und vermieten lässt sich durch eine gute Vorbereitung viel Zeit sparen und auch viele Fehler lassen sich vermeiden. Es lohnt sich, sich vor dem Immobilie vermieten bzw. Wohnung vermieten mit einigen Grundlagen zu beschäftigen: Worauf solltest du achten bei der Wohnungsbesichtigung? Was ist eine gute Checkliste für die erste Wohnungsbesichtigung? […]“

Bewertung: 182 positiv / 4 negativ

Für günstige Zinsen mehrere Banken anfragen?

Immobiliendarlehen: Für günstige Zinsen mehrere Banken anfragen? – von immocation.

Youtube Beschreibung: „In diesem Video erklären wir, wie wir selbst bei der Suche nach einer geeigneten Bank für eine Wohnung als Geldanlage vorgehen. In jedem Fall ist es sinnvoll, mehrere Banken anzufragen, um einen Vergleich zu den angebotenen Zinsen vornehmen zu können. Die Konditionen vom Immobilienkredit beeinflussen maßgeblich die Rendite und günstige Zinsen sind ein großer Hebel. […]“

Bewertung: 64 positiv / 6 negativ

Bewertungsfaktoren: Slides

Immobilien kaufen zur Kapitalanlage und Immobilienbewertung – von Philipp Haas

Youtube Beschreibung: „In diesem Video wird erklärt, wie man in Immobilien zur Kapitalanlage investiert und worauf man achten sollte. Auch wird das Modell zur Immobilienbewertung von investresearch vorgestellt.“

Bewertung: 154 positiv / 10 negativ

Wohnflächenberechnung – Was vermessen und was nicht?

Wohnflächenberechnung: Was vermessen und was nicht? – von Vanessa Wenk

Youtube Beschreibung: „Im heutigen Video erkläre ich euch detailliert und sogar mit einem Beispiel in einem Objekt wie man eine Wohnfläche richtig vermisst. Wie ist es mit Dachschrägen? Was für Räume zählen zur Wohnfläche? Diese Fragen werden dir in diesem Video beantwortet.“

Bewertung: 75 positiv / 3 negativ

Immobilien unter Marktwert kaufen

Immobilien unter Marktwert kaufen von immocation.

Youtube Beschreibung: „Wie schafft man es als Immobilieninvestor Wohnungen unter Marktwert zu kaufen? Basti ist Profi-Investor, besitzt über 60 Wohneinheiten und erzählt uns diesmal wie er eine Wohnung innerhalb von 7 Tagen nach Veröffentlichung des Inserats gekauft hat. Das witzige: gleich in der Nebenstraße, wo Alex von Alex kauft ne Bude, seine erste Immobilie in Essen erstanden hat. […]“

Bewertung: 485 positiv / 173 negativ

Immobilie als Kapitalanlage: Video Empfehlungen

Meine Videosammlung bzw. -empfehlungen für Immobilien-Einsteiger.

• Immobilie als Kapitalanlage: Erklärvideos
• Immobilie als Kapitalanlage: Investor Interviews
• Immobilie als Kapitalanlage: Bauen
• Immobilie als Kapitalanlage: Finanzieren
• Immobilie als Kapitalanlage: Vermieten

Zurück zum Thema:

• Immobilie als Kapitalanlage

Wie werde ich erfolgreicher Immobilien Investor? – Interview Christoph Gröner

Wie werde ich erfolgreicher Immobilien Investor?

Youtube Beschreibung: „Christoph Gröner im Interview auf der Mipim 2019 in Cannes. Ich stelle ihm die Frage, wie er in der heutigen Zeit in den Immobilienmarkt als Immobilieninvestor einsteigen würde. Einerseits aus der Perspektive einer Privatperson. Andererseits aus der Perspektive einer Gesellschaft.“

Bewertung: 323 positiv / 9 negativ

Mehr gute Erklärvideos zu Kapitalanlagen?

• Immobilie als Kapitalanlage: Erklärvideos
• Immobilie als Kapitalanlage: Investor Interviews

Pflegeimmobilien als Kapitalanlage – Interview Dominik Konrad

Pflegeimmobilien als Kapitalanlage erklärt. Interview mit Dominik Konrad

Youtube Beschreibung: „Wir sprechen in unserem heutigen Interview mit Dominik Konrad, dem Gründer von immoheld. Immoheld bieten seinen Kunden die Möglichkeit in Pflegeimmobilien, sogenannte Vertriebsimmobilien zu investieren. Eine Geldanlage in Pflegeimmobilien mag für alle die Sinn machen, die selbst wenig Zeit mitbringen. […]“

Bewertung: 107 positiv / 14 negativ

Deutschlands größter Immobilienentwickler: Im Interview Christoph Gröner

phoenix persönlich: Christoph Gröner zu Gast bei Alfred Schier – von phoenix.

Youtube Beschreibung: „Christoph Gröner ist Deutschlands größter Immobilienentwickler und bekennt sich offen zu Erfolg, Macht und Reichtum. Ist der #Reichtum des Einen die #Armut des Anderen? Und sind Enteignung und Mietenstopp das richtige Rezept gegen Wohnungsnot und steigende Mieten? Darüber spricht Alfred Schier mit Christoph Gröner“

Bewertung: 176 positiv / 26 negativ

So fängt man an – Im Interview: Investor Dr. Florian Roski

Immobilien als Kapitalanlage – So fängt man an – Investor Dr. Florian Roski im Interview – von Aktien im Kopf.

Youtube Beschreibung: „Immobilien als Kapitalanlage? Da ich davon als direktes Immobilien-Investment (nicht über die Börse) wenig verstehe, habe ich den Immobilien Investor Dr. Florian Roski zu seinem Buch und euren Fragen interviewed.“

Bewertung: 1.400 positiv / 70 negativ

Von 0 auf 11 Wohnungen in 1,5 Jahren – Interview mit Sönke Fröhlich

Von 0 auf 11 Wohnungen in 1,5 Jahren (Teil 1). Interview mit Sönke Fröhlich von immocation.

Youtube Beschreibung: „Sönke, Ingenieur aus Erlangen, hat es geschafft. Er hat seine eigenen Ziele übertroffen. Er hat den Einstieg in Immobilien erfolgreich gemeistert. Nach nur 1,5 Jahren ist er Immobilieninvestor mit bereits 11 Wohneinheiten. Die Suche begann in Nürnberg Ende 2017 und schon im Januar 2018 hat er seine erste Wohnung gekauft, sehr bald folgten die nächsten Immobilien. Natürlich ist es Zeit und Arbeit, die man in die Immobiliensuche und Standortsuche steckt […]“

Interview Teil 1

Bewertung: 684 positiv / 196 negativ

Interview Teil 2

Bewertung: 684 positiv / 196 negativ

Immobilie als Kapitalanlage: Video Empfehlungen

Meine Videosammlung bzw. -empfehlungen für Immobilien-Einsteiger.

• Immobilie als Kapitalanlage: Erklärvideos
• Immobilie als Kapitalanlage: Investor Interviews
• Immobilie als Kapitalanlage: Bauen
• Immobilie als Kapitalanlage: Finanzieren
• Immobilie als Kapitalanlage: Vermieten

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• Immobilie als Kapitalanlage

Masterkurs im Überblick: „Finanzielle Intelligenz“

Sie überlegen, ob sich das Coaching lohnt? Hier finden Sie die kompletten Eckdaten, alle Lernfelder thematisch geclustert, einen Vergleich zu Bodo Schäfer und Robert Kiyosaki, eine Selbsttest-Checkliste sowie Pro & Contra mit abschließender Bewertung.

Eckdaten auf einen Blick

• Format: Online-Masterkurs, On-Demand abrufbar
• Module: 30+ Lerneinheiten in 6 Themen-Clustern
• Sprache: Deutsch
• Voraussetzungen: Keine Vorkenntnisse nötig — auch für Einsteiger geeignet
• Plattform: Geschützter Mitgliederbereich mit Video, Audio und Begleit-PDFs
• Bonus: Buch „Reicher als die Geissens“ als Einstieg (zeitweise kostenfrei)
• Zielgruppe: Angestellte ab 40.000 € Bruttojahresgehalt, Selbstständige, Unternehmer, angehende Immobilien-Investoren, Erben

Für wen ist der Masterkurs? Typische Probleme

Der Kurs ist besonders relevant, wenn Sie sich in mindestens drei der folgenden Punkte wiedererkennen:

• Sie verdienen gut, aber am Monatsende bleibt nichts übrig (Parkinsonsches Gesetz)
• Sie tauschen weiterhin Zeit gegen Geld und sehen keinen Ausweg
• Ihre Bank hat Ihnen schon einmal einen Kredit verweigert oder schlechte Konditionen angeboten
• Sie wollen in Immobilien als Kapitalanlage investieren, wissen aber nicht, wie Sie die Finanzierung aufstellen
• Sie haben Angst vor Inflation, Wirtschaftskrisen oder Rentenlücke
• Sie zahlen nach Ihrem Empfinden zu viel Steuern und kennen keine legalen Hebel
• Ihnen fehlt eine klare Vermögensaufbau-Strategie über die nächsten 10–20 Jahre
• Sie möchten emotionale Blockaden rund um Geld auflösen („Reiche sind unanständig“)
• Sie wollen lernen, wie wirtschaftliche Zyklen entstehen und wie man sie für Investments nutzt

Wenn drei oder mehr Punkte zutreffen, ist der Kurs eine sinnvolle Option — vorausgesetzt, Sie sind bereit, das Wissen auch praktisch umzusetzen.

Masterkurs Themen: Geclustert nach Lernfeldern

Statt einer unübersichtlichen Liste sind die 30+ Lerneinheiten hier in sechs thematische Cluster sortiert. So sehen Sie auf einen Blick, welcher Bereich für Ihre Situation am wichtigsten ist.

Cluster 1: Mindset & Psychologie des Geldes

Cluster 2: Geld-Gesetze & Vermögens-Definition

Cluster 3: Kreditwürdigkeit & Bank-Beziehungen

Cluster 4: Investment-Wissen & Hebel-Strategien

Cluster 5: Krisen, Konjunktur & Marktzyklen

Cluster 6: Praxis, Karriere & Lebensführung

Drei Kern-Konzepte aus dem Kurs — vertieft

Investition vs. Ausgabe — der Cashflow-Test

Die wichtigste Unterscheidung im gesamten Kurs: Eine Investition bringt Ihnen langfristig Geld — eine Ausgabe kostet Sie Geld. Das klingt trivial, ist es aber nicht. Beispiel: Eine vermietete Eigentumswohnung mit positivem Cashflow nach Zins, Tilgung und Bewirtschaftung ist eine Investition. Die selbstgenutzte Immobilie ist — strenggenommen — eine Ausgabe, weil sie monatlich Geld kostet, statt es einzubringen. Diese Unterscheidung ändert sofort, wie Sie Ihr nächstes Auto, Ihren nächsten Urlaub und Ihre nächste Wohnung bewerten. Mehr dazu: Immobilien als Kapitalanlage.

Die Gesetze des Geldes praktisch nutzen

Geld folgt nach Fischer eigenen Gesetzen — vergleichbar mit physikalischen Prinzipien. Wer sie kennt, kann sie nutzen; wer sie ignoriert, wird von ihnen „überfahren“. Konkretes Beispiel: Das Parkinsonsche Gesetz besagt, dass Ausgaben mit den Einnahmen wachsen. Wer 3.000 € verdient und 3.000 € ausgibt, wird bei 6.000 € Einkommen meist 6.000 € ausgeben — und ist genauso pleite. Lösung: Pay-Yourself-First-Prinzip — feste Sparquote (z. B. 20 %) wird VOR allen Ausgaben automatisch in Investments umgeleitet.

Bonität als Investor-Asset

Eine starke Kreditwürdigkeit ist für Immobilien-Investoren wichtiger als das Eigenkapital selbst. Mit 50.000 € EK und 700 Punkten Schufa-Score lassen sich problemlos 250.000–400.000 € Immobilieninvestments hebeln — ohne Bonität geht praktisch nichts. Der Kurs vermittelt, wie Sie Ihre Bonität systematisch aufbauen: saubere Schufa, plausible Selbstauskunft, Bank-Vertrauen durch konsistentes Verhalten, professionelle Unterlagen. Ergänzend: Immobilienfinanzierung und Immobilien-Investor werden.

Vergleich: Alex Fischer vs. Bodo Schäfer vs. Robert Kiyosaki

Drei der bekanntesten Finanzbildungs-Marken im Vergleich:

Fazit des Vergleichs: Wer im deutschsprachigen Raum konkret in Immobilien investieren will, findet bei Fischer die höchste Praxisrelevanz. Schäfer ist stärker im reinen Mindset, Kiyosaki primär als Inspirations-Quelle nutzbar.

Selbsttest: Lohnt sich der Kurs für Sie?

Beantworten Sie diese sieben Fragen ehrlich:

• Bin ich bereit, mindestens 30 Minuten täglich für 6–8 Wochen in den Kurs zu investieren?
• Will ich konkret Vermögen aufbauen — oder suche ich nur Inspiration?
• Bin ich offen, meine Sicht auf Geld, Schulden und Banken grundlegend zu hinterfragen?
• Habe ich ein Einkommen oder Eigenkapital, mit dem ich nach dem Kurs auch handeln kann?
• Bin ich bereit, mein Konsumverhalten anzupassen (Sparquote, Investment-Quote)?
• Plane ich mittelfristig Investments in Immobilien, Aktien oder unternehmerische Beteiligungen?
• Akzeptiere ich, dass Vermögensaufbau Jahre, nicht Wochen dauert?

Bei 5+ „Ja“-Antworten ist der Kurs eine gute Investition. Unter 4: Erst das kostenfreie Buch lesen, dann entscheiden.

FAQ: Die häufigsten Fragen zum Masterkurs

Wie lange dauert der Masterkurs „Finanzielle Intelligenz“?

Der Kurs ist als On-Demand-Format konzipiert und kann im eigenen Tempo absolviert werden. Realistisch sollten Sie 6–8 Wochen einplanen, wenn Sie tä