Trading App Vergleich: Die wichtigsten Fakten auf einen Blick

Bevor wir in die Detailanalyse gehen, hier die zentrale Übersichtstabelle. Achtung: Viele Vergleichsportale verschweigen versteckte Kosten wie Spreads, Devisenkonvertierung oder Inaktivitätsgebühren. Hier siehst du die ehrliche Gegenüberstellung.

Welche App für welchen Anlegertyp?

• Langfrist-Sparer & ETF-Fans: Trade Republic oder Scalable Capital (kostenlose Sparpläne, deutsche Steuerautomatik)
• Krypto-Interessierte & Social Trader: eToro (CopyTrader-Funktion, große Krypto-Auswahl)
• Daytrader mit hohen Volumina: Scalable Capital PRIME+ (Flatrate-Modell)
• Klassische Buy-and-Hold-Anleger: Trade Republic (BaFin-reguliert, einfach)
• Heavy Trader mit Wunsch nach allen Börsenplätzen: flatex (Xetra, Tradegate, Frankfurt, NYSE etc.)

Trading: Welche App ist sinnvoll?

Alle vier vorgestellten Apps waren bereits Testsieger in renommierten Vergleichen – je nach Schwerpunkt (Gebühren, Auswahl, Usability, Sicherheit). Das A&O für Trading ist die schnelle, einfache und kostenlose Depoteröffnung. In der Regel reichen 3–5 Minuten mit Personalausweis und Video-Ident, dann kann es losgehen.

Dazu kommt die Produktauswahl: Aktien aus verschiedenen Ländern, ETFs („gebündelte Aktien“), Kryptowährungen, Rohstoffe wie Gold und Öl. Bei eToro kann man als Extra-Feature anderen Tradern folgen und deren Trades automatisch kopieren – mit Einsicht in deren komplette Investment-Historie.

Die wichtigsten Leistungen aus Erfahrung

• Verfügbarkeit via App (Smartphone) und Browser (Notebook/PC)
• Schnelle und einfache Depoteröffnung (Video-Ident in 5 Minuten)
• Keine Konto- und Depotgebühren
• Faire Festpreise oder transparente Spreads
• Automatischer deutscher Steuerabzug (wichtig!)
• BaFin- oder EU-Regulierung mit Einlagensicherung
• Große Produktauswahl (Aktie, ETF, Krypto, Rohstoffe, CFDs)
• Kostenlose ETF- und Aktiensparpläne

Aktien vs. Immobilien: Warum Trading nur ein Baustein ist

Viele Investoren übersehen: Aktien und ETFs sind volatil, Immobilien sind stabiler, dafür weniger liquide. Eine kluge Vermögensallokation kombiniert beides. Bei einem Vermögen von 500.000 € könnte das so aussehen: 60 % Immobilien als Kapitalanlage (Mietrendite + Wertsteigerung), 30 % ETFs/Aktien (Wachstum), 5 % Krypto (Spekulation), 5 % Cash. Trading Apps sind also kein Ersatz für Immobilien-Investments, sondern eine sinnvolle Ergänzung zur Diversifikation.

Vorsicht! 3 einfache, goldene Trading-Tipps

Bevor wir zu meinen App-Empfehlungen kommen, hier 3 wichtige Grundregeln für Einsteiger:

1. Nicht alles auf eine Karte setzen – Investments streuen (mind. 10 Werte oder ETF)
2. Handeln nur mit „Spielgeld“ – Geld, das nicht für Miete, Notgroschen oder Kredit-Tilgung gebraucht wird
3. „All time high“ – breit gestreute Indizes steigen auf lange Sicht (sicherer ETF und Fonds wie DAX oder DOW Jones) – langfristig denken, mind. 10 Jahre Anlagehorizont

Kurz-, mittel- und langfristig: Trading-Unterschiede

Sehr generell aufgestellt, welche Investitionsarten in welchen Zeiträumen stattfinden:

• Langfristiges Investment: ETF, breit gestreute Indexfonds (> 5 Jahre)
• Lang- bis mittelfristig: Branchen-ETFs, Dividenden-Aktien (1–5 Jahre)
• Mittelfristig: Einzelaktien, Themen-ETFs (1–12 Monate)
• Mittel- bis kurzfristig: Kryptowährungen (Wochen bis Monate)
• Kurzfristig: Devisen, CFDs, Daytrading (Stunden bis Tage)

Zeiträume im Detail:

• Langfristig: > 1 Jahr
• Mittelfristig: ca. 1–12 Monate
• Kurzfristig: ca. 1 Woche bis 1 Monat

Steuern beim Trading: Was du wissen musst

Ein oft unterschätztes Thema. Drei Punkte solltest du kennen:

• Sparerpauschbetrag: 1.000 € pro Jahr (2.000 € bei Verheirateten) sind steuerfrei – Freistellungsauftrag beim Broker einrichten!
• Krypto-Haltefrist: Wenn Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum über 1 Jahr gehalten werden, sind die Gewinne komplett steuerfrei. Sonst fällt Kapitalertragsteuer (25 % auf Gewinne + Soli) an.
• Automatischer Steuerabzug: Deutsche Broker (Trade Republic, Scalable, flatex) führen die Abgeltungsteuer automatisch ans Finanzamt ab. Bei eToro (Sitz Zypern) musst du die Steuern in der Anlage KAP selbst erklären – Aufwand nicht unterschätzen!
• Quellensteuer US-Aktien: Bei US-Dividenden hilft das W-8BEN-Formular, um die Quellensteuer von 30 % auf 15 % zu reduzieren.

Trade Republic: Platz 1 / Bewertung 8,9 von 10

Trade Republic ist Made in Germany, ein deutsches „Unicorn“ (Startup mit über 1 Milliarde Euro Bewertung) mit Sitz in Berlin und voller BaFin-Regulierung. Die App für iOS und Android bietet ein erstklassiges Trading-Erlebnis – von zuhause oder unterwegs.

In der App lassen sich Aktien, ETFs, Krypto, Rohstoffe und Derivate handeln. Die Registrierung dauert weniger als 5 Minuten. Trade Republic verzichtet auf Depot- und Kontogebühren – pro Order fällt lediglich eine Fremdkostenpauschale von 1 € an, die als ehrlich und marktführend gilt.

Gebühren bei Trade Republic im Detail

• Depot- und Kontoführung: 0 €
• Order Aktien, ETF, Derivate: 1 € Fremdkosten pro Trade
• ETF-Sparpläne: komplett kostenlos (über 2.500 ETFs verfügbar)
• Krypto-Trading: 1 € pro Trade + Spread
• Auszahlung auf Referenzkonto: kostenlos
• Verzinsung Cash-Bestand: marktüblich (variiert)

Produktauswahl Trade Republic

• Über 9.000 Aktien (DAX, MDAX, NYSE, NASDAQ, etc.)
• Über 2.500 ETFs aller großen Anbieter (iShares, Vanguard, Xtrackers)
• 50+ Kryptowährungen (Bitcoin, Ethereum, Solana etc.)
• Tausende Derivate (Optionsscheine, Knock-outs)
• Aktien-Bruchstücke ab 1 € Sparplan-Rate

Vorteile / Nachteile von Trade Republic

Bewertung Trade Republic: 8,9 / 10 *

Vorteile von Trade Republic:

• Schnelle Online-Anmeldung mit Personalausweis (Video-Ident)
• Nur 1 € Fremdkostenpauschale pro Order
• Keine Depot- oder Kontogebühren
• Kostenlose ETF- und Aktiensparpläne ab 1 €
• BaFin-reguliert, deutsche Einlagensicherung bis 100.000 €
• Automatischer deutscher Steuerabzug (kein Aufwand bei der Steuererklärung)
• Entwickelt und betrieben in Deutschland

Nachteile von Trade Republic:

• Nur ein Börsenplatz (LS Exchange / Lang & Schwarz) – keine Auswahl bei Kursunterschieden
• Keine umfangreichen Analyse-Tools wie bei Profi-Plattformen
• Telefonischer Support eingeschränkt (Fokus In-App-Chat)

Trade Republic App Download: Kostenlos

Jetzt Trade Republic Depot eröffnen:

• Zum Trade Republic Depot →

eToro: Platz 2 / Bewertung 8,8 von 10

eToro ist neben Trade Republic meine Lieblings-App für den Handel von unterwegs, im Büro und zuhause. eToro kennen viele aus der TV-Werbung. Als international agierendes Unternehmen (Hauptsitz Israel, EU-Regulierung über CySEC in Zypern) verfügt eToro über deutlich mehr Kapital als deutsche Konkurrenten und glänzt mit der einzigartigen CopyTrader-Funktion.

Nach all meinen eToro Erfahrungen kann ich garantieren, dass die App stabil und intuitiv ist. Anmeldung über die App, Geld einzahlen (mind. 50 USD), schon geht es los.

Ehrlich gesagt: Diese Kosten verschweigen viele Tests

eToro wirbt mit „0 % Kommission“ auf Aktien – stimmt, ist aber nicht die ganze Wahrheit. Folgende Kosten solltest du kennen:

• Spread: 1 Pip bei großen Aktien, größer bei kleineren Werten – versteckte Kosten beim Kauf/Verkauf
• Krypto-Spread: 1 % bei Bitcoin, bis zu 5 % bei Altcoins
• Auszahlungsgebühr: 5 USD pro Auszahlung
• Währungsumrechnung: Konto läuft in USD – bei EUR-Einzahlung Konvertierungsgebühr (1,5 %)
• Inaktivitätsgebühr: 10 USD/Monat nach 12 Monaten ohne Login
• Steuer: Kein automatischer Abzug – du musst die Anlage KAP selbst ausfüllen!

Produktauswahl eToro

• Über 5.000 Aktien international (USA, Europa, Asien)
• Hunderte ETFs
• Über 70 Kryptowährungen (eine der größten Auswahlen am Markt)
• Devisen (Forex), Rohstoffe, Indizes als CFDs
• CopyTrader: Kopiere automatisch erfolgreiche Trader (ab 200 USD)

Vorteile / Nachteile von eToro

Bewertung eToro: 8,8 / 10 *

Vorteile von eToro:

• Schnelle Online-Anmeldung mit Personalausweis
• Keine Order-Kommission auf Aktien (Spread eingerechnet)
• Keine Depotgebühren
• Andere Trader und deren Trades
  ]]> https://lukinski.de/etoro-app-aktien-etf-kryptowaehrung-bitcoin-kosten-bewertung-trading-erfahrungen/ Sun, 14 Feb 2021 12:42:35 +0000 https://lukinski.de/?p=34937 eToro App – Aktien, ETF, Kryptowährung, Rohstoffe und Devisen handeln in einer App: In meinem Blog hast du bereits viel über Trading gelernt. Häufig gestellte Frage: Mit welcher App handelst du, was empfiehlst du? Deshalb teile ich heute meine Lieblings-Trading-App mit dir – eToro. Lerne Schritt für Schritt die App, alle Gebühren, Spreads, Steuerthemen und die Funktionen kennen. Mit allen Bewertungskriterien, Kosten, Handelsoptionen, von Aktien über ETF, Indizes, Währungen, Kryptowährung bis Rohstoffe. Dazu der ultimative eToro-Vorteil: Du kannst erfolgreiche Trader 1:1 kopieren. Stichwort „Social Trading“. Am Ende kennst du die App in- und auswendig – bereit für deine ersten Trades. Wer Vermögen lieber handfest aufbauen will, findet hier den Vergleich zu Immobilie als Kapitalanlage und der Immobilien Rendite.

  Trading App eToro: Beste Trading App?

  Vorwort & Risikohinweis – Es handelt sich hier um meine persönlichen Erfahrungen als Trader. Sei dir immer bewusst: Alle Formen des Handels sind mit Risiko verbunden. Gold, ETFs und Indexfonds tragen weniger Risiko als Einzelaktien. Wie du im Fall Wirecard gesehen hast, können auch einzelne Aktien auf null gehen. Auch Pandemien sorgen für sinkende Kurse. Währungen und Kryptowährungen sind absolute Spekulation und tragen ein hohes Risiko für Kurseinbrüche. Wer Stabilität sucht, sollte die Alternative Immobilien Rendite oder eine Kombination beider Welten in Betracht ziehen.

  Wichtige CFD-Warnung: Viele Produkte bei eToro werden als CFD gehandelt. CFDs sind komplexe Instrumente und ein Großteil der Kleinanlegerkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Überlege, ob du verstehst, wie CFDs funktionieren und ob du dir das hohe Risiko eines Verlustes leisten kannst.

  Alle Informationen stellen keine Anlageberatung oder Kaufempfehlung dar. Es handelt sich um meine veröffentlichte Meinung aus Erfahrung als Privatanleger. Dieser Erfahrungsbericht ersetzt keine persönliche Beratung durch einen Profi.

  Die typischen Einsteiger-Fragen lauten: Welche ist die beste Trading App? Was taugen Trading Apps? Kann man mit Trading viel Geld machen? Hier die direkten Antworten:

  1. Welche ist die beste Trading App? Robin Hood (gibt es nicht in Deutschland), gefolgt von eToro.
  2. Was taugen Trading Apps? Viel – so einfach war Trading für Privatanleger noch nie.
  3. Kann man mit Trading viel Geld machen? Ja, mit der richtigen Trading-Strategie – aber das Risiko ist real.

  Warum dieser Artikel? Mein Hintergrund

  In den letzten Jahren habe ich nahezu jede relevante Trading App getestet – von Profitools wie MetaTrader 5 bis zu allen gängigen Apps im PlayStore und iStore. Mein Geld verdiene ich als Unternehmer mit meinen Firmen, ein anderer Teil fließt in Immobilien. Gewinne hatte ich oft auf der Bank liegen oder in Projekten gebunden. Geld muss arbeiten und sollte nicht bei Null-Zins auf dem Konto liegen.

  Welche ist die beste Trading App?

  Es gibt zahlreiche Alternativen weltweit. Die beste? Ehrlich: Robin Hood, denn dort zahlst du weder Ordergebühr noch Margin (lerne hier mehr: Margin im Trading). Robin Hood ist in Deutschland aber nicht verfügbar. Abseits davon gefällt mir eToro am besten: schnelle Anmeldung, 0 € Ordergebühren, 0 € Kontoführung, Social Trading.

  Meine Top 3 Trading Apps:

  1. Robin Hood (in DE nicht verfügbar)
  2. eToro
  3. Trade Republic

  Vergleich: eToro vs. Trade Republic vs. Scalable vs. Comdirect

  Damit du den Markt im Überblick hast – hier der direkte Vergleich der vier in Deutschland relevantesten Anbieter:

  Kriterium	eToro	Trade Republic	Scalable Capital	Comdirect
  Depotgebühr	0 €	0 €	0 € (Free)	0 € (Bedingungen)
  Order Aktien	0 € (Spread)	1 €	0,99 € / Free	3,90 € + Börsenplatz
  Krypto-Handel	Ja, >90 Coins	Ja, ausgewählt	Ja, ETPs	Nur ETPs
  Social/Copy Trading	Ja	Nein	Nein	Nein
  CFDs / Hebel	Ja (bis 1:30)	Nein	Nein	Über CFD-Konto
  Sparpläne ETF	Begrenzt	Ab 1 €	Ab 1 €	Ab 25 €
  Regulierung	CySEC, FCA, ASIC	BaFin	BaFin	BaFin
  Einlagensicherung	20.000 € (CySEC)	100.000 € (DE)	100.000 € (DE)	100.000 € (DE)
  Auszahlungsgebühr	5 USD	0 €	0 €	0 €
  Inaktivitätsgebühr	10 USD/Monat ab 12 Mon.	0 €	0 €	0 €

  Fazit Vergleich: Wer Copy Trading und ein riesiges Krypto-Universum will, geht zu eToro. Wer reine Aktien/ETF-Sparpläne mit deutscher Einlagensicherung will, zu Trade Republic oder Scalable.

  Was muss eine gute Trading App können? Bewertungskriterien

  Starten wir mit den wichtigen Aspekten – fünf zentrale Parameter:

  1. Schnelle Anmeldung (ohne Postident-Verfahren)
  2. Kontogebühren (Depotführung)
  3. Order-Gebühren (pro Trade)
  4. Spread-Höhe (versteckte Kosten)
  5. Bedienung App und Web
  6. Trading-Möglichkeiten (Asset-Vielfalt)
  7. Regulierung und Einlagensicherung

  Darum eToro: Kostenloses Konto, keine Ordergebühr

  Der Großteil der deutschen Banken nimmt allein für das Depot eine monatliche oder jährliche Gebühr. On top kommt eine Trading-Gebühr von 5 bis 10 € pro Kauf. Das hat mich immer gestört.

  Auch die Anmeldung ist ein wichtiger Aspekt – besonders für Anfänger. Wer parallel den Sprung in die erste Immobilie kaufen plant, kennt das ähnlich umständliche Prozedere. Bei klassischen Direktbanken dauert die Eröffnung mit Postident oft mehrere Tage.

  Anmeldung schnell, Konto kostenlos

  Bei eToro brauchst du etwa eine Stunde, bis der Verifizierungsprozess durch ist – dann kannst du Aktien, Kryptowährungen, ETF, Indizes, Rohstoffe und Währungen handeln.

  Der ultimative Vorteil von eToro: 0 € Kontogebühr, 0 € Ordergebühr und eine schnelle, unkomplizierte Anmeldung.

  Spätestens, wenn du meinen Artikel zur Hoch/Tief-Strategie gelesen hast, weißt du, warum keine Ordergebühren so wichtig sind: Bei häufigem Kaufen/Verkaufen frisst jede Order-Gebühr deinen Gewinn.

  Womit verdient eToro Geld? Die Spread-Tabelle

  eToro verdient – wie alle Broker – am Spread (Differenz Kauf-/Verkaufskurs). Hier die typischen Spreads bei eToro im Überblick:

  Asset-Klasse	Spread (typisch)	Kostenbeispiel auf 10.000 €
  Aktien (Real)	0 % Kommission	0 € (nur Spread bei Wechsel)
  ETF	0 % Kommission	0 €
  Krypto (BTC)	1,0 %	100 €
  Krypto (Altcoins)	1,0 – 2,9 %	100 – 290 €
  Forex EUR/USD	1 Pip (0,01 %)	~1 €
  Gold (XAU/USD)	45 Pips	~5 €
  Öl (Brent)	5 Pips	~3 €
  Indizes (DAX)	2,5 Pips	~5 €

  Versteckte Kosten, die du kennen musst:

  • Auszahlungsgebühr: 5 USD pro Auszahlung
  • Inaktivitätsgebühr: 10 USD pro Monat nach 12 Monaten ohne Login
  • Währungsumrechnung: 50 Pips bei EUR-Einzahlung (eToro-Konto läuft in USD)
  • Übernacht-Gebühr (Overnight Fee): Bei CFD-Positionen mit Hebel über Nacht
  • Mindestauszahlung: 30 USD

  Echte Aktien oder CFD? Der wichtigste Unterschied

  Ein zentraler Punkt, den viele übersehen: Bei eToro besitzt du echte Aktien nur dann, wenn du Long-Positionen ohne Hebel kaufst. Sobald du einen Hebel nutzt oder Short gehst, hältst du einen CFD – also einen Differenzkontrakt, kein Wertpapier. Das hat steuerliche und rechtliche Konsequenzen.

  Position	Was du wirklich hältst	Stimmrecht?	Dividende?
  Long ohne Hebel	Echte Aktie	Nein (Treuhand)	Ja
  Long mit Hebel	CFD	Nein	Anpassung
  Short	CFD	Nein	Negativ
  Krypto-Direktkauf	Echte Coins (Wallet)	–	–
  Krypto mit Hebel	CFD	–	–

  Steuern auf Trading-Gewinne: Was Anleger in Deutschland wissen müssen

  Steuerthematik ist bei eToro besonders relevant, weil eToro keine deutsche Abgeltungsteuer automatisch abführt. Du musst Gewinne selbst in deiner Steuererklärung angeben (Anlage KAP, ggf. Anlage SO bei Krypto).

  Steuersätze und Freibeträge im Überblick:

  • Abgeltungsteuer: 25 % auf Kapitalerträge (Aktien, ETF, Dividenden, Forex, CFDs)
  • Solidaritätszuschlag: 5,5 % der Abgeltungsteuer = effektiv 26,375 %
  • Kirchensteuer: 8 % oder 9 % zusätzlich (je nach Bundesland) = bis 27,99 %
  • Sparerpauschbetrag: 1.000 € (Singles) / 2.000 € (Verheiratete) pro Jahr steuerfrei
  • Krypto privat: Bei Haltedauer über
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