Maklerprovision: Kosten und Aufteilung

Maklerprovision – Mehr als 80 Prozent aller zum Verkauf oder zur Vermietung bestimmten Immobilien werden vermakelt. Das bedeutet, dass der Eigentümer einen Immobilienmakler beauftragt, das Angebot zu inserieren und alle Aufgaben bis zum Vertragsabschluss in seinem Auftrag zu realisieren. Bei einer professionellen Vermakelung handelt es sich um eine Dienstleistung, die zwischen dem Auftraggeber und dem Immobilienmakler vereinbart wird. Nach erbrachter Dienstleistung fällt eine Provision, die sogenannte Maklercourtage an.

Ist bei Ihrem Immobilienkauf ein Makler involviert, werden Kosten fällig. Diese werden Maklerprovision genannt. Die Höhe der Provision hängt sowohl von der Höhe des Kaufpreises ab, als auch vom Bundesland. Bei Privatkaufen wird diese Maklerprovision dann zwischen Käufer und Verkäufer zu 50/50 geteilt. Bei gewerblichen Käufen ist diese Aufteilung individuell verhandelbar.

• Privatkauf: 50/50 zwischen Käufer und Verkäufer
• Gewerblicher Kauf: Frei verhandelbar
• Vermietung: Bestellerprinzip

Maklerkosten Rechner

Berechnen Sie hier die Maklerkosten für alle 16 Bundesländer.



Gebühren nach Bundesland: Tabelle

Je nachdem, in welchem Bundesland sich die Immobilie befindet, werden also unterschiedlich Hohe Gebühren fällig. Prinzipiell können Sie mit einer Maklerprovision zwischen 3,57% und 7,14%.

Maklerprovision: 3,57% – 7,14%

Für Privatkäufe gelten also diese Werte:

Wer zahlt den Makler?

Das Bestellerprinzip ist aktuell nur bei Vermietungen gültig.

Immobilie mieten: Wer zahlt? – Exkurs „Bestellerprinzip“

Wer die Provision zahlt, hängt von der Art der Beauftragung und vom Auftragsgrund ab. Verkaufen Sie Ihre Immobilie über einen Makler, zahlt im Regelfall der Käufer. Bei Vermietungen gilt seit 2015 das Bestellerprinzip, so dass der Rechnungsempfänger und Provisionszahler identisch mit der Person ist, die eine Maklerdienstleistung beauftragt hat. Seit Einführung des Besteller Prinzips sind potenzielle Mieter von der Entrichtung einer Maklerprovision entlastet.

Vermietung = Bestellerprinzip

Vorher wurde diese Gebühr zuzüglich zur Mietkaution fällig, die ebenfalls bei Vertragsabschluss anfällt und dem Eigentümer eine Mietausfallsicherheit bringt.

Immobilie kaufen: Wer zahlt? – Frei verhandelbar

Lang war die Maklerprovision in Deutschland nicht klar geregelt. In den letzten Jahrzehnten hat es sich eingespielt, dass der Käufer die Provision des Maklers beim Immobilienkauf trägt. Damit wurden die Kosten zu 100% auf den Käufer umgewälzt.

Bei Kauf / Verkauf ist Höhe der Maklerprovision frei verhandelbar

Seit 2020 gibt es ein neues Gesetzt zur Maklerprovision bei Privatkauf. Das neue Gesetz (§ 656c BGB), mit Wirkung zum 23. Dezember 2020, beschließt nun, dass der Verkäufer mindestens die Hälfte der Maklerprovision tragen muss. Wenn Sie eine Immobilie kaufen, rechnen Sie die Provision für den Immobilienmakler in Ihre Kaufnebenkosten ein.

Kurz, für Privatkauf:

• Verkäufer muss min. 50% der Maklerkosten tragen

Kurz, für gewerblichen Kauf (zb. über vermögensverwaltende GmbH):

• Frei verhandelbar zwischen

Je teurer die Objekte, desto geringer die Maklergebühr. Beim Kauf von Mehrfamilienhäusern oder dem Kauf einer Villa, die typischerweise über 1 Million Euro liegen, sinken die Maklergebühren ein wenig. Lesen Sie hier mehr: Maklerprovision für eine Villa.

Regelung für Privatkauf (nicht gewerblicher Immobilienhandel) – Die neue Regelung gilt nur bei Privatkäufen. Wenn Sie also gewerblich eine Immobilie kaufen, unterliegen Sie nicht dieser Neuerung im BGB. Die §§ 656c und 656d gelten nur, wenn der Käufer ein Verbraucher ist. Für private Immobilienkäufer ändert sich damit einiges, schließlich macht die Maklercourtage einen Großteil der Kaufnebenkosten aus. Beim Hauskauf, aber auch beim Wohnungskauf und Grundstückskauf, werden damit bis zu 7,14% für den Käufer fällig.

Privatkauf = Trennung der Kosten: Jeweils 50%

Berechnung der Maklerprovision: Was kostet ein Makler?

Bei der Provision, also der Maklercourtage, handelt es sich um einen prozentual errechneten Betrag, der von der Kaufsumme abhängig ist. Beim Hausverkauf bzw. Wohnungskauf gibt es keine gesetzliche Regelung über die Höhe der Maklerprovision, so dass diese ein frei verhandelbarer Wert ist.

Die üblichen Provisionszahlungen an den Makler liegen zwischen 3,45 und 7,14 Prozent des Angebotspreises und sind ein Bestandteil der Kaufnebenkosten. Im Internet finden Sie viele Informationen darüber, dass die Provision in den meisten Bundesländern geteilt und nicht allein vom Käufer getragen wird.

In der Realität beteiligt sich der Eigentümer größtenteils nicht an der Provision und überlässt die Bezahlung der Maklerleistung allein dem Käufer. Wie viel Prozent Provision veranschlagt werden, hängt von der Forderung des Immobilienmaklers und von den marktüblichen Courtagen im Bundesland ab.

Verhandlung der Provision (gewerbliche Transaktion)

Verhandlungen über die Provision sind zwar möglich (gewerbliche Käufer / Verkäufer), führen größtenteils aber nur zum Erfolg, wenn es sich um ein schwer zu vermittelndes Objekt mit geringer Nachfrage handelt.

Ehe Sie eine Immobilie erwerben und das Zustandekommen eines Vertrags für Maklerdienstleistungen bestätigen, können Sie sich in einem Vergleich über die unterschiedlichen Provisionen nach Bundesland, sowie über die verschiedenen Praktiken in der Bezahlung der Courtage informieren.

Wann muss Provision gezahlt werden?

Generell besteht ein Maklervertrag immer aus zwei Verträgen, von denen eine Ausführung mit dem Eigentümer geschlossen, und die andere Vereinbarung mit dem Kaufinteressenten getroffen wird.

Laut §126 BGB ist ein Maklervertrag und damit die Grundlage der Provisionszahlung nur in schriftlicher Form gültig. Mündliche Vereinbarungen bleiben unberührt und haben weder für den Auftraggeber noch für den Käufer eine verbindliche Position.

Viele Kaufinteressenten fragen sich, wann der Vertrag zwischen ihnen und dem Immobilienmakler eigentlich zustande kommt und wie er gültig sein kann, ehe eine handschriftliche Unterzeichnung erfolgt. Fakt ist, dass Sie dem Vertrag zustimmen müssen, ehe ein Immobilienmakler für Sie tätig wird. Die Zustimmung bedarf keiner schriftlichen Unterzeichnung, sondern wird vom Käufer anhand der Akzeptanz der AGB des Maklers bestätigt.

Regelungen zur Provision im BGB

Bürgerliches Gesetzbuch (BGB) § 126 Schriftform:

1. Ist durch Gesetz schriftliche Form vorgeschrieben, so muss die Urkunde von dem Aussteller eigenhändig durch Namensunterschrift oder mittels notariell beglaubigten Handzeichens unterzeichnet werden.
2. Bei einem Vertrag muss die Unterzeichnung der Parteien auf derselben Urkunde erfolgen. Werden über den Vertrag mehrere gleichlautende Urkunden aufgenommen, so genügt es, wenn jede Partei die für die andere Partei bestimmte Urkunde unterzeichnet.
3. Die schriftliche Form kann durch die elektronische Form ersetzt werden, wenn sich nicht aus dem Gesetz ein anderes ergibt.
4. Die schriftliche Form wird durch die notarielle Beurkundung ersetzt.

Eine Provision wird erst fällig, wenn es zum Kaufvertragsabschluss und damit zur vollständig erbrachten Dienstleistung des Immobilienmaklers kommt. Entscheiden Sie sich nach einer Besichtigung gegen die favorisierte Immobilie, fallen keine Gebühren für die bis dato erbrachte Maklerleistung an. Erst wenn Sie den Kaufvertrag unterzeichnen, sind Sie an die ab dem ersten Blick auf das Exposé bekannte Maklercourtage gebunden und zahlen die Provision in einem Zeitraum von 7 bis 14 Tagen nach der Fälligkeit des Objektpreises.

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Mit den kostenlosen Immobilien-Rechnern auf Immobilien Guru können Sie in kürzester Zeit wichtige Berechnungen für Ihre Immobilien Investments durchführen. Ob Einstiger mit maximalem Kaufpreis, einen ersten Tilgungsplan erstellen oder Maklerkosten kalkulieren – mit Immobilien Guru haben Sie alles Kennzahlen im Überblick.

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Top 3 Rechner: #1 Rendite Check

Besonders beliebt sind zum Beispiel die Rendite Rechner. Die Rendite einer Immobilie sagt aus, wie profitabel sie ist (Ratgeber: Immobilie Rendite). Mit dem Rendite Checkrechner kann man super schnell und einfach prüfen, ob eine geplante Immobilieninvestition rentabel ist. Der Rendite Schnell-Check für Kapitalanlagen.

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Nettorendite berechnen #2

Mit dem Nettorenditerechner kann man die Nettorendite einer Immobilie berechnen. Hierbei kann man die Bruttorendite, die anfallenden Steuern und Kosten (z.B. Instandhaltungskosten) eingeben, um die Nettorendite zu ermitteln.

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Maklerkosten berechnen #3

Die Maklerkosten berechnen Sie einfach mit dem entsprechenden Rechner. Hierbei kann man die Höhe des Kaufpreises eingeben, um die anfallenden Maklerkosten zu ermitteln.

• Maklerkosten berechnen

Alle Online Rechner im Überblick

Angebotsvergleichsrechner für den Vergleich von Zins, Tilgung und Gebühren:

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Budgetrechner für Neubau, Eigenkapital, Einkommen, Baufinanzierung:

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Haushaltsrechner für die Planung Ihrer monatlichen Ausgaben:

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Kaufnebenkostenrechner für Steuer, Makler, Grundbuch und Notar:

• Kaufnebenkostenrechner

Mietrechner für Kaufpreis, Miete und Verhältnis:

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Tilgungsrechner für Tilgungsraten und Laufzeit:

• Tilgungsrechner

Zinsrechner für Kredit, Baufinanzierung, Sparplan:

• Zinsrechner

Kreditfinanzierung schnell erklärt

Oftmals besteht die Baufinanzierung aus mehreren Säulen und nicht nur aus einem einzelnen Kredit. Ein Baus Mehr zu den Nebenkosten Hauskauf und wie Sie diese einplanen.parvertrag, Eigenkapital und Förderkredite stehen vor der Aufnahme des klassischen Bankkredites. Grund dafür ist, dass diese Finanzierungen in Bezug auf ihre Kosten deutlich günstiger sind als der Bankkredit. Der Rechner hilft Ihnen, die Finanzierung auf verschiedene Elemente aufzuteilen und die Kosten so sicher zu ermitteln. Im Ratgeber Immobilienfinanzierung, habe ich das Szenario bereits mit einem einfachen Faktor durchgespielt, einem höheren Zinssatz von 1 Prozent.

Was passiert, wenn der Zins um 1% steigt?

Wenn der Zinssatz um 1% steigt, wirkt sich das direkt negativ auf Ihre Rendite für Haus und Wohnung aus. Die Zinsen werden immer auf die Restschuld berechnet. Im ersten Jahr also auf die vollen 100.000 Euro, nachdem Sie 1 Jahr getilgt haben (2.000) Euro, bleiben 98.000 Restschuld. Diese werden dann im zweiten Jahr verzinst und so weiter.

Beispiel Kaufpreis: 100.000 Euro finanziert

Vorher:

• 2% Tilgung (2.000 Euro)
• 2% Zinsen (2.000 Euro)
• 2% für Instandhaltung (2.000 Euro)
• Annuität (jährliche Zahlung): 6.000 Euro

Nachher:

• 2% Tilgung (2.000 Euro)
• 3% Zinsen (3.000 Euro)
• 2% für Instandhaltung (2.000 Euro)
• Annuität (jährliche Zahlung): 7.000 Euro

Damit sind die Kosten direkt 16,7 % höher, durch nur 1% Zinsänderung.

16,7% mehr Kosten = 1% mehr Zins

Rechner für Ihren individuellen Bedarf

Bei der Berechnung einer Baufinanzierung kommen unterschiedliche Hilfsmittel zum Einsatz. Es kommt immer darauf an, welche Werte Sie ermitteln möchten. Allein mit der Baufinanzierung ist es in Bezug auf die Berechnungen nicht getan.

Bevor Sie die Immobilie übernehmen, ist es wichtig, dass Sie die Kosten für die Erhaltung kennen. Anders als ein Mieter sind Sie als Hausbesitzer allein für die Begleichung der Nebenkosten verantwortlich. Dieser erfolgen nicht in Form einer Abschlagszahlung, sondern Sie begleichen die Rechnungen einzeln an die Energieversorger, die Stadt oder Gemeinde und an den Schornsteinfeger. Weitere Kosten ergeben sich durch Gebühren an die Abfallreinigung, den Winterdienst und die Straßenreinigung.

Kosten und Gebühren: Unterschiede je nach Gemeinde

Im Einzelnen können sich die Kosten und Gebühren, die Sie als Hausbesitzer tragen müssen, sehr stark unterscheiden.

Es gibt Städte und Gemeinden, in denen der einzelne Hausbesitzer keine Kosten für die Reinigung der Straßen und Wege oder den Winterdienst bezahlen muss. In der Regel ist dies nur bei privaten Straßen der Fall. Finden Sie vorab heraus, wie hoch die monatlichen Nebenkosten sein werden. Beziehen Sie auch die Gebühren in Ihre Berechnung mit ein, die nicht monatlich, sondern jährlich, halbjährlich oder im Quartal anfallen.

Gemeinsam mit dem Kredit bilden die Nebenkosten den gesamten Betrag für die Bewirtschaftung des Hauses. Dieser ist dann mit der Warmmiete für eine Wohnung oder ein Haus, das sich nicht im Eigentum befindet, gleichzusetzen. Zinsrechner und Tilgungsrechner, aber auch Haushaltsrechner und Budgetrechner helfen Ihnen, schon vor dem Bezug des eigenen Hauses einen sehr guten und realistischen Überblick über Ihre Finanzen zu behalten.

Kaufnebenkosten nicht vernachlässigen

Mit dem Kaufpreis des Hauses haben Sie noch kein Eigentum erworben. Jeder Immobilienkauf ist mit Nebenkosten belegt, die Sie kennen und in die Baufinanzierung einkalkulieren sollten.

Zu diesen Nebenkosten zählen die Maklergebühren, die Grunderwerbsteuer und die Kosten für den Notar. Weitere Kosten können anfallen, wenn Sie eine Zwischenfinanzierung benötigen und die Kreditkosten gleichzeitig mit Ihrer Miete tragen müssen. Ansonsten sind Sie als Bauherr verpflichtet, Versicherungen abzuschließen.

Tipp: Garten Fertigstellung

Kalkulieren Sie auch die grundlegende Fertigstellung des Gartens in Ihre Baufinanzierung ein. Dazu gehören die Anlage von Wegen, einer Terrasse und einer Rasenfläche. Das Gartengrundstück sollte vorab planiert werden. Viele Bauherren vernachlässigen diese Kosten und haben nach der Fertigstellung des Baus zunächst kein Geld, um das Gartenprojekt zu erledigen. Dies führt zu Ärgernissen schon beim Bezug des Hauses und zu einer verminderten Wohnqualität.

Tipp: Küche, Einrichtung, Dämmung… berücksichtigen

Gleiches gilt für den Kauf von Küchenmöbeln, für die Einrichtung des Badezimmers und für die Dämmung des Hauses. Immer wieder fällt auf, dass Bauherren, die zu knapp kalkuliert haben, zunächst auf die Außendämmung verzichten. Bei Häusern, die in Massivbauweise errichtet werden, wird die Dämmung erst als Abschluss der Außenarbeiten angebracht. Sie sollten auf diese Maßnahme niemals verzichten, weil der Bau nachhaltige Schäden durch Feuchtigkeit nehmen kann.

Ebenso gibt es für Neubauten Vorschriften in Bezug auf die Energieeffizienz. Diese Vorschriften müssen Sie zwingend einhalten. Sonst kann Ihnen bei der Bauabnahme eine Freigabe für das Haus versagt werden, und Sie bekommen Fördermittel unter Umständen nicht ausgezahlt.

Prioritäten richtig setzen: Sparpotenzial ermitteln

Küche und Bad sind Räume, die Sie jeden Tag benötigen. Verzichten Sie nicht aus Geldmangel auf die Fertigstellung, denn auch dies bedeutet einen Mangel an Wohnqualität. Kalkulieren Sie lieber etwas günstiger und nutzen Sie den Rechner, um Ihr Sparpotenzial zu ermitteln.

Haben Sie die Gesamtkosten für den Bau vorab realistisch ermittelt und wurde die Baufinanzierung auf ein sicheres Fundament gestellt, haben Sie keine Probleme, die Finanzierung zu tragen. Außerdem können Sie den Bau vor dem Einzug komplett fertigstellen, weil die einzelnen Arbeiten gut kalkuliert und finanziell abgesichert wurden. Dies ist der richtige Weg für einen guten Start in das Leben als Immobilienbesitzer.

Immobilien kaufen für Einsteiger: Jetzt neu!

Für die erste Immobilie, Haus oder Wohnung, als Kapitalanlage oder für Eigennutzer, hier sammeln wir jetzt Wissen und Werkzeuge (Formeln, etc.) für Immobilien Einsteiger. Tatsächlich erreichen uns viele E-Mails, die Fragen werden immer mehr, daher die Idee, ein neues Projekt zu gestalten, dass sich ausschließlich spezialisiert, auf das Thema:

• Immobilie Investment lernen – auf Immobilien-Erfahrung.de

Lassen Sie uns gemeinsam einen Blick auf die Inhalte werfen, in einem kurzen Überblick.

Kriterien der Immobilie: Ihre persönlichen Ziele

Schritt Nummer 1: Wir definieren Ihre persönlichen Ziele. Einfach gesagt:

• Eigennutz vs Kapitalanlage

Ihre Ziele bei einer Kapitalanlage-Immobilie

Bevor es also in dem Prozess der Immobiliensuche geht, machen Sie sich Gedanken über Ihre Ziele als Immobilieninvestor. Geht es Ihnen lediglich um Eigennutz oder wollen Sie die berühmte „finanzielle Freiheit“, „nie wieder arbeiten“ und „von Immobilien leben“, also „sehr gut leben“.

Altersvorsorge Eigennutz – Stopp!

Interessant ist, dass viele eine Immobilie zum Eigennutz holen und dann davon ausgehen „ich muss nie wieder Miete zahlen! Viele machen den Fehler und denken, wenn ich eine Immobilie für den Eigennutz kaufe, habe ich fürs Alter ausgesorgt und wohne mietfrei! Ein fataler Fehler, denn Betriebskosten fallen immer an. Wenn die Immobilie später 20, 30 oder sogar 40 Jahre alt ist, kommen auch viele Reparaturen hinzu, Sanierung und Modernisierung.

Die Lösung: Erst Kapitalanlage, dann (vielleicht) Eigennutz

Deshalb denken Sie auch mit dem Ziel „nur“ Eigennutz, über eine zweite Immobilie, als Kapitalanlage nach!

Zumindest, um die Betriebskosten im Alter zu zahlen, ebenso Reparaturen und für eine monatlich, kleine Rendite aus der Miete, der bis dahin, bereits ab bezahlten Immobilie. Neben Eigennutz vs Kapitalanlage, geht es um die Prüfung der eigenen Finanzsituation. Die große Frage:

Wie viel Immobilie können Sie sich leisten?

Sie lernen aber auch Parameter kennen z.b. die Lage.

Die perfekte Überleitung zu den Kriterien Ihrer Immobiliensuche.

Eigenkapital: Finanzierung? Bonität?

Die Frage, „wie viel Immobilie kann ich mir leisten?“, haben wir schon besprochen. Typischerweise verlangt die Bank ungefähr 15% Eigenkapital, je nach Bonität, Bank und Ansprechpartner (+/- 5%). Mit guter Bonität, können Sie es aber auch schaffen, mit 0% Eigenkapital zu finanzieren.

Bonität, also Kreditwürdigkeit und vorhandenes Eigenkapital, sind für Immobilien-Einsteiger ein wichtiges Thema, denn wer kann eine Immobilie schon bar bezahlen?

Gleichzeitig scheiden sich hier die Geister, Eigennutzer sollten so viel Kapital möglich zur Verfügung stellen. Kapitalanleger wiederum, sollten versuchen, so wenig Eigenkapital wie möglich, für die Finanzierung bereitstellen zu müssen, also im Idealfall 0%.

Warum und wieso lernen Sie hier:

• Immobilie kaufen

Wohnung finden: Makler, Portale, …?

Sie haben Ihre Ziele definiert, die Lage geprüft und optimale Regionen und Orte für sich gefunden. Sie haben Ihre Bonität überprüft, die Finanzierung und vielleicht sogar eine vorherige Finanzierungsbestätigung für Betrag XY.

Tipp! Mit einer vorherigen Finanzierungsbestätigung Ihrer Bank, kommen Sie deutlich schneller an Gute, rentable Immobilien.

Das heißt, die Bank bestätigt im Vorfeld: Wir würden Herr oder Frau XY eine Immobilie im Wert von XY finanzieren.

Die meisten suchen zuerst eine Immobilie und gehen dann zu ihrer Bank. Das kostet viel Zeit und mitunter findet der Verkäufer schnell eine andere Person, gerade in einem Immobilienmarkt wie Deutschland, die die Immobilie kauft und die entsprechende Finanzierung sofort bereitstellen kann.

Danach gibt es verschiedene Wege und Möglichkeiten, an Immobilien zu kommen.

• Kleinanzeigen in Zeitungen
• Kleinanzeigen auf Ebay
• Immobilienportale, wie ImmobilienScout24, Immonet und andere
• Privates Netzwerk kontaktieren, „wer kennt jemanden, der jemanden kennt?“
• Immobilienmakler, auch für Zugriffe, Immobilienportal Veröffentlichung
• …

Lage, Wohnungstyp und Zustand

Im Folgenden geht es darum, die richtige Lage für das eigene Immobilien-Investment zu finden. Es gibt verschiedene Lagerarten.

Welche 3 Lagearten gibt es bei Immobilien?

Sie kennen das Sprichwort aller Immobilienmakler und -investoren: „Lage, Lage, Lage“. Recht haben sie, denn die Lage ist ein großer Parameter in Ihrer (späteren) Rentabilitätsrechnung.

In 99,9 % der Fälle spricht man von A-, B- und C-Lage.

A-Lage: Investment-Immobilie

A-Lage bei Immobilien heißt:

• Preis: Sehr hohe Kaufpreise / Quadratmeterpreise
• Kauf von Investment-Immobilie (Spekulation auf Zukunft)
• Standorte wie München

B-Lage: Rendite-Immobilie

B-Lage bei Immobilien heißt:

• Preis: Hohe / „durchschnittliche“ Kaufpreise
• Kauf von Rendite-Immobilie (Cashflow aus Vermietung)
• Standorte wie Wiesbaden

C-Lage: Risiko-Immobilie

C-Lage bei Immobilien heißt:

• Kleinstädte / Gemeinden in strukturschwachen Regionen
• Demografische, stagnierende oder abnehmende Entwicklung

Standortwahl und Nähe der Immobilie(n)

Im Idealfall suchen / kaufen Sie eine Immobilie an einem Standort, der von Ihrem „Leben, nicht zu weit entfernt ist“. Sie selbst wohnen in Hannover, Ihre Familie aber in München? Dann können mitunter auch Standorte infrage kommen, die auf dem Weg liegen. Praktisch für Besichtigungen und auch die spätere Arbeit an und mit der Immobilie.

Auf dem Weg liegen hier im Beispiel, gute Städte in B-Lage (rentabler als Hannover, München selbst), wie:

• Kassel
• Nürnberg
• Ingolstadt
• Göttingen
• Würzburg
• Erfurt
• Jena
• Bamberg

So funktioniert Ihre Standortwahl als Immobilien Einsteiger, einfach gesagt.

Das heißt, die Standortwahl bezieht sich wieder auf die Vorbereitung in Schritt 1. Eine Immobilie, die hunderte Kilometer entfernt ist und Besuche mit großem Aufwand verbunden sind, empfiehlt sich nicht, als erste Immobilie.

Welcher Immobilientyp passt zu Ihrer Lage, der finanziellen Situation und der Demografie? Als Immobilieninvestor stehen Ihnen viele verschiedene Wohnungsarten und Hausarten zur Verfügung. Die Frage ist, welche Art von Immobilie passt am besten zu Ihrem persönlichen Zielen, die Sie in Schritt 1 definiert haben?

Eigentumswohnung bewerten: Kaufpreis? Zur Eigentumswohnung bewerten und den Kaufpreis berechnen – hier alle Details.

Sie haben eine Immobilie gefunden, in Ihrer prognostizierten Lage, zu einem für Sie guten Preis, perfekt! Doch lässt sich am Preis noch etwas machen? Ganz allgemein:

Ist die Immobilie, egal ob Wohnung oder Haus, ihr Geld wert?

Merken Sie sich Folgendes:

Ein Angebotspreis (z.b. Immobilienportal) ist kein Verkaufspreis

Vorteil für Sie!

Zumindest dann, wenn Sie wissen, wie Sie für einen geringeren Verkaufspreis, mit aussagekräftigen Fakten, argumentieren können. Größter Faktor in der Minderung des Kaufpreises ist natürlich die Substanz der Immobilie. Doch wie bewertet man eine Immobilie? Welche Aspekte gehören zu einer Immobilienbewertung? Was müssen Sie beachten, wenn es um Gemeinschaftseigentum geht, Wohnzimmer, Bad, Küche, Dachstuhl,…

Eine fundierte Immobilienbewertung hat die effektivsten Auswirkungen, wenn es um die Kaufpreisgestaltung geht. Bessere Argumente, als klare Fakten, können Sie nicht finden.

Außerdem lernen Sie, wie Sie eine Immobilie schon beim ersten Blick auf das Angebot „bewerten“ können. Genauer berechnen Sie die Rentabilität der Immobilie bei Vermietung. Dieser Wert (Mietrendite) gibt einen Einblick, durch nur 2 Faktoren: Kaufpreis und Jahresmiete.

Tipp für zukünftige Immobilien Investoren!

Zwei Dinge werden Sie konstant benötigen und hören: Mietrendite, bzw. genauer die Bruttomietrendite und den Kaufpreisfaktor. Beide helfen, Immobilienangebote schnell zu bewerten. Lernen Sie hier mehr über den Unterschied und lernen Sie meine Empfehlung für Sie, als Immobilien Einsteiger kennen:

• Mietrendite vs Kaufpreisfaktor

Kaufprozess, Notar, Grundbuch, Schlüsselübergabe?

Zu guter Letzt kommt die Kaufabwicklung. Alles vom Notar, über den vorläufigen Kaufvertrag, den Kaufvertrag, Grundbucheintragung, Schlüsselübergabe und natürlich alle Kosten, diese Sie als Immobilienkäufer, an die verschiedenen Stellen, überweisen müssen. Zum Kaufpreis kommen noch die Kaufnebenkosten. Die Kaufnebenkosten, egal ob Haus oder Eigentumswohnung, bestehen in den meisten Fällen aus:

• Notarkosten
• Kosten für den Grundbucheintrag
• Maklerkosten
• Grunderwerbsteuer

Für Immobilienkäufer, im ersten Schritt wichtig, die Grunderwerbsteuer. Die Grunderwerbsteuer unterscheidet sich, je nach Bundesland, sie liegt derzeit zwischen 3,5% und 6,5 % vom Kaufpreis.

Wenn Verkäufer, Notar, gegebenenfalls der Makler, ebenso das Finanzamt (Grunderwerbsteuer) bezahlt wurden, kann der Grundbucheintrag vorgenommen werden.

Herzlichen Glückwunsch, Sie sind Besitzer Ihre ersten Immobilie!

Große Unterschiede: Grunderwerbsteuer in Deutschland

Die häufigsten Fragen sind unter anderen: Welche Kosten entstehen beim Immobilienkauf? Die genauen Sätze und Beträge: Grunderwerbsteuer nach Bundesland mit Tabelle für alle Bundesländer.Wie hoch sind die Kaufnebenkosten bei eine Immobilie? Was hat man für Kosten bei einer Eigentumswohnung? Wie hoch ist die Grunderwerbsteuer?

Sie wird gerne schnell übersehen: Die Grunderwerbsteuer beim Kauf eines Hauses, einer Wohnung, eines Grundstücks! Zwar zahlt jeder Käufer diese Steuer nur einmal – nämlich beim Kauf – aber dafür können es bis zu 6,5% des Kaufpreises sein. Dadurch werden die Kaufnebenkosten erheblich nach oben getrieben. Weil diese Steuer in der Hoheit des jeweiligen Bundeslandes liegt, gibt´s bei der Grunderwerbsteuer erhebliche Unterschiede in Deutschland.

Mit 3,5% sind Bayern und Sachsen am günstigsten. Wer sein Häuschen etwa in Hessen oder NRW haben möchte, muss den Spitzensatz von 6,5% zahlen.

Der Kaufkostenrechner rechnet aus, welche Kaufnebenkosten zusätzlich beim Erwerb einer Immobilie anfallen. Denn bei jedem Kauf einer Immobilien, gleich ob Eigentumswohnung, Einfamilienhaus oder Mehrfamilienhaus, entstehen Kaufnebenkosten in teilweise nicht unerheblicher Höhe. Angesichts der doch großen Summen und Beträge, um die es beim Erwerb einer Immobilie geht, können sich die Kaufnebenkosten beim Hauskauf schnell anhäufen.

Kalkulieren Sie deshalb im Vorfeld des Immobilienkaufs auch Ihre Kaufnebenkosten, die entstehen werden.

Kaufnebenkosten Rechner: Kostenlos

Tipp! Mehr kostenlose Immobilien Rechner gibt es bei Immobilien Guru!

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Empfehlungen für Kaufnebenkostenrechner

Wenn Sie eine Baufinanzierung planen, ist es empfehlenswert, wenn Sie die Kosten vorab realistisch einkalkulieren. Der Kaufnebenkostenrechner hilft Ihnen bei der Festlegung der einzelnen Posten. Wenn Sie diese Summe in Ihre Baufinanzierung einkalkulieren, kommen Sie nach dem Bezug Ihres Hauses nicht in finanzielle Schwierigkeiten und können Ihr Leben im eigenen Haus entspannt starten.

Kaufnebenkosten realistisch kalkulieren

Mit dem Kaufnebenkostenrechner gelingt es Ihnen auch ohne Vorkenntnisse, die Nebenkosten aufzuschlüsseln und in die Planung Ihrer Baufinanzierung zu integrieren. Die Baufinanzierung gründet sich auf verschiedenen Säulen.

Neben dem klassischen Bankkredit können Sie ein Förderdarlehen, einen Bausparvertrag und Eigenkapital in die Finanzierung einbringen. Dabei ist es wichtig zu wissen, dass der Bankkredit erst dann beantragt wird, wenn alle anderen Möglichkeiten ausgeschöpft sind.

Mit dem Bankkredit entscheiden Sie sich für eine sehr teure Form der Finanzierung.

Ein Förderkredit und ein Bauspardarlehen sind in Bezug auf den Zinssatz günstiger. Eigenkapital ist für die Absicherung der Finanzierung notwendig. Im Idealfall bringen Sie 25% der Gesamtsumme mit.

Tipp! Haben Sie schon einmal vom Baukindergeld gehört? Lesen Sie hier mehr: Baukindergeld.

Bausteine der Kaufnebenkosten im Blick

Die Kaufnebenkosten stellen einen wichtigen Teil dieser Gesamtsumme. Sie rechnen diese Kosten zu der Summe für den Kauf des Hauses und des Grundstücks hinzu. Die Kaufnebenkosten setzen sich aus verschiedenen Posten zusammen.

Zu den Kaufnebenkosten  gehören im Wesentlichen:

• Notarkosten
• Maklergebühren
• Kosten für die Grunderwerbsteuer
• Versicherungskosten für Bau- und Sanierungsarbeiten
• Kosten für eine Zwischenfinanzierung
• Kosten für die doppelte Zahlung von Miete und Finanzierungsraten

Bei vielen Baufinanzierungen kommt zum Kaufpreis der Immobilie eine fünfstellige Summe aus den Kaufnebenkosten hinzu. Mit dem Kaufnebenkostenrechner ermitteln Sie diese Kosten sehr exakt, denn Sie können die Berechnung auf Ihre individuellen Voraussetzungen anpassen und bekommen ein sehr realistisches Ergebnis.

Kaufnebenkostenrechner einfach nutzen

Im Kaufnebenkostenrechner sind alle möglichen Kosten und Gebühren, die durch den Kauf eines Hauses anfallen können, übersichtlich aufgelistet. Tragen Sie die Posten ein, die in Ihrem individuellen Fall realistisch anfalle. Erkundigen Sie sich vorab über die tatsächliche Höhe der Kosten, denn nur so kann eine genaue Bewertung der Kosten durch den Kaufnebenkostenrechner erstellt werden. Die Felder für Posten, die Sie nicht aufbringen müssen, lassen Sie einfach leer. Am Ende der Berechnung steht ein Wert, der Ihren tatsächlichen Kaufnebenkosten annähernd entspricht. Rechnen Sie diesen Wert zu Ihrer Baufinanzierung hinzu und beantragen Sie auf der Grundlage des so ermittelten Betrages die Kredite.

Empfehlenswert ist es, wenn Sie einen Puffer von mindestens zehn Prozent einkalkulieren. Viele suchen im Kontext von Kaufnebenkostenrechner, insbesondere für:

• Hauskauf- und Hausbewertung
• Steuerliche Absetzung von Kaufnebenkosten
• Grunderwerbsteuer

Rechner für Ihre Kapitalanlage Immobilie

Mehr zum Thema mit Rechner:

• Budgetrechner
• Haushaltsrechner
• Kaufnebenkostenrechner
• Mietrechner
• Tilgungsrechner
• Zinsrechner

Sie wollen mehr? Entdecken Sie hier alle:

• Immobilien Rechner

Kostenloser Rechner: Wann ist Ihre Immobilie steuerfrei verkaufbar? Die genaue Spekulationsfrist berechnen: Spekulationsfristrechner24.de — 10-Jahres-Frist & Eigennutzung nach § 23 EStG.

Checkliste: Dokumente und Unterlagen für den Verkauf

Unterlagen und Dokumente beim Immobilienverkauf – Jeder Immobilienverkauf ist so individuell wie die Immobilie selbst! Deshalb ist auch kein Hausverkauf oder Wohnungsverkauf, wie der andere. Die Liste der Dokumente ist aber für (fast) alle Verkäufer gleich. Grundbuchauszug, Lageplan, eine genaue Wohnflächenberechnung, Grundsteuerbescheid und Energieausweis, sind nur ein paar der Dokumente und Unterlagen, die Sie für den Verkauf benötigen.

Sie benötigen ein Teil der Dokumente schon zu Beginn, unter anderem die genaue Wohnflächenberechnung für die erste Bewertung Ihrer Immobilie. Alle Dokumente müssen später auch beim Notar vorgezeigt werden.

Wer besorgt die Dokumente?

Wenige verkaufen privat, ein Großteil verkauft mit Makler. Natürlich nehmen Immobilienmakler den Großteil Ihrer Arbeit ab. Ein paar Dokumente müssen Sie allerdings als Eigentümer zur Verfügung stellen.

Dokumente für den Verkauf ()

Kostenlos und online, meine Checkliste für Ihren Immobilienverkauf. Diese Unterlagen brauchen Sie! Nur eines unserer Immobilien Tools.

Hausverkauf: Checkliste

 Wohnungsverkauf: Checkliste

Grundstücksverkauf: Checkliste

Unterlagenbeschaffung ist kosten- und zeitintensiv!

Die Unterlagenbeschaffung unterteilt sich in Dokumente, die Sie vor dem Kauf besorgen müssen und in Unterlagen, die nach dem Vertragsabschluss an den Käufer auszuhändigen sind. Schon vor dem Verkauf benötigen Sie die vollständig bemaßten Grundrisse und Raumaufteilungen, den Lage- und Bebauungsplan, das Gutachten, Grundbuchauszüge und den Energieausweis.

Umfangreiche Unterlagen bedeuten einfacher Verkauf

Je umfangreicher Ihre Unterlagensammlung ist, umso einfacher gestaltet sich am Ende die Verkaufsabwicklung Ihrer Immobilie. Doch wie Sie dem großen Umfang an wichtigen Unterlagen entnehmen können, müssen Sie für deren Beschaffung mit hohen Kosten und einem noch höheren Zeitaufwand rechnen.

Zusätzliche Unterlagen nach dem Vertragsabschluss

Selbst wenn Sie diese Hürde überwunden haben und den Immobilienverkauf notariell abschließen, fallen weitere Unterlagen an und sollten zu diesem Zeitpunkt bestenfalls bereits vorliegen. Gebrauchsanweisungen für elektrische Anlagen, Garantie- und Wartungsbescheinigungen, Prüfberichte von Schornsteinen und Heizungen sowie die Rechnungen für alle wichtigen Reparaturen und Versicherungsbescheinigungen gehen beim Verkauf in den Besitz des neuen Eigentümers über und sind von Ihnen zu erbringen.

Diese Unterlagen sollten ebenfalls vorliegen:

• Gebrauchsanweisungen für elektrische Anlagen
• Garantie- und Wartungsbescheinigungen
• Prüfberichte von Schornsteinen und Heizungen
• Rechnungen für alle wichtigen Reparaturen
• Versicherungsbescheinigungen

Dokumente: Woher bekommt man was?

Was ist das und woher bekommt man was? Hier die Antworten für alle Dokumente.

Flächennutzungsplan

Was ist das? Der Flächennutzungsplan ist ein städtebauliches Planungsinstrument, das die beabsichtigte Nutzung von Grundstücken in einer Gemeinde darstellt.

Woher bekommt man es? Man kann ihn bei der zuständigen Stadt- oder Gemeindeverwaltung erhalten.

Bebauungsplan

Was ist das? Der Bebauungsplan ist ein rechtlicher Plan, der Festsetzungen über die Art und Weise der Bebauung von Grundstücken enthält.

Woher bekommt man es? Er wird von der zuständigen Stadt- oder Gemeindeverwaltung bereitgestellt.

Liegenschaftskarte / Flurkarte

Was ist das? Die Liegenschaftskarte oder Flurkarte ist eine topografische Karte, auf der die Grenzen von Grundstücken, ihre Flächen und gegebenenfalls weitere Informationen verzeichnet sind.

Woher bekommt man es? Sie kann bei den Katasterämtern oder Vermessungsämtern erhältlich sein.

Aktueller Grundbuchauszug

Was ist das? Der aktuelle Grundbuchauszug ist eine Urkunde, die Informationen über Eigentumsverhältnisse, Belastungen und Rechte an einem Grundstück enthält.

Woher bekommt man es? Man kann ihn beim örtlichen Grundbuchamt oder Notariat beantragen.

Altlasten / Altlastenverzeichnis

Was ist das? Altlasten sind Boden- oder Gewässerverunreinigungen, die durch frühere Nutzung entstanden sind. Das Altlastenverzeichnis wird von den Umweltbehörden geführt und kann dort angefragt werden.

Woher bekommt man es? Informationen darüber sind bei den Umweltbehörden erhältlich.

Baulasten

Was ist das? Baulasten sind öffentlich-rechtliche Verpflichtungen, die auf einem Grundstück ruhen und bestimmte Baumaßnahmen oder Nutzungseinschränkungen vorschreiben.

Woher bekommt man es? Die zuständige Baubehörde oder Gemeindeverwaltung kann Auskunft über bestehende Baulasten geben.

Erschließungsnachweis

Was ist das? Der Erschließungsnachweis dokumentiert, dass ein Grundstück ordnungsgemäß an das öffentliche Versorgungsnetz (z.B. Wasser, Strom, Straßen) angeschlossen ist.

Woher bekommt man es? Er wird in der Regel von der Erschließungsträgerin oder dem Bauträger bereitgestellt.

Abzuleistende Grundpfandrechte

Was ist das? Abzuleistende Grundpfandrechte sind Belastungen eines Grundstücks, beispielsweise in Form von Hypotheken oder Grundschulden.

Woher bekommt man es? Informationen darüber sind im Grundbuch oder beim zuständigen Grundbuchamt zu finden.

Grundsteuerbescheid

Was ist das? Der Grundsteuerbescheid ist ein amtlicher Bescheid, der die jährlich zu zahlende Grundsteuer für ein Grundstück festlegt.

Woher bekommt man es? Er wird von der örtlichen Finanzbehörde oder dem zuständigen Steueramt ausgestellt.

Außen- und Luftbildaufnahmen des Grundstücks

Was ist das? Außen- und Luftbildaufnahmen des Grundstücks sind visuelle Darstellungen, die einen Überblick über die Lage, die Umgebung und das äußere Erscheinungsbild eines Grundstücks bieten.

Woher bekommt man es? Sie können von Vermessungsämtern oder spezialisierten Dienstleistern bezogen werden.

Grundriss

Was ist das? Ein Grundriss ist eine zeichnerische Darstellung der Raumaufteilung und Abmessungen eines Gebäudes oder einer Wohnung.

Woher bekommt man es? Er kann bei Eigentümern, Architekten oder Bauplanungsämtern erhältlich sein.

Sie wollen verkaufen? So geht’s

Immobilie verkaufen – Sie wollen Ihre Immobilie verkaufen?

Für den erfolgreichen und rentablen Verkauf einer Immobilie kommt es zunächst immer auf eine fundierte und realistische Wertermittlung an. Diese bestimmt letztendlich den anzusetzenden Verkaufspreis. Im nächsten Schritt bringen Immobilienmakler Ihre Immobilie an solvente Interessenten, hier geht es nicht nur um Immobilienportale und Vermarktung, auch die Immobilienbewertung, Bonitätsprüfung der potenziellen Käufer, Besichtigungstermine und Verhandlungen sind Aufgabe des Maklers, bis hin zum Kaufvertrag, dem Notartermin und Steuerfragen.

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